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美國標準普爾 500 指數作為美國經濟表現的廣泛風向標而享有盛譽。從長遠來看，與專業管理的投資組合相比，該指數通常會帶來更高的回報。當投資者考慮到專業管理所涉及的費用和稅收時尤其如此。
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標準普爾 500 指數投資的優勢在於避免市場時機、選股以及產生佣金和費用的活躍交易的陷阱。其策略的天才在於指數的內建多元化。這是其他範圍較小的指數和個人投資技術無法提供的好處。
如果您在 2015 年開始時一次性向標準普爾 500 指數投資了 1,000 美元，那麼到 2024 年 12 月中旬您將獲得大約 3,212 美元。回報假設您選擇將所有股息再投資。根據編制的信息，總回報率高達 221.15%，相當於平均每年 13.19%官方數據網。它是其中之一保護和增加他們的財富。
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市場在較長時期的平均表現如何
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標準普爾 500 指數不僅在過去 10 年期間表現良好，而且在更長的時間範圍內平均表現也不錯。例如，從 1950 年到 2023 年期間，標準普爾 500 指數的年平均報酬率為 11.34%。投資百科。使用這個長期策略將幫助你度過週期性的時期一路上。
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如果您觀察 20 年平均週期，該指數的表現也同樣出色。考慮到市場自成立以來的平均年回報率為 6.86%，經通膨調整後。根據平均 20 年的回報率推斷，1,000 美元的投資在 20 年內平均增加到 3,400 美元。投資百科。這種假設的期間回報反覆發揮作用，這要歸功於廣泛的行業組合，這些行業的收益抵消了從非必需消費品到科技等其他領域的損失。
傳奇的波克夏投資創辦人支持標準普爾 500 指數的力量，甚至超越成功的專業資金經理和策略。在他密切關注的年度報告中致股東的信（自2013年起），巴菲特透露了遺囑的摘錄，規定將其子女的遺產放入標準普爾500指數基金。他認為，「這項政策的長期結果將優於大多數投資者——無論是退休基金、機構還是僱用高費用經理的個人」。
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標普 500 指數的卓越回報來自於前期投資而非平均成本
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另一個值得考慮的問題是，如果您一次性投入或按月平均成本投資，過去 10 年投入標準普爾 500 指數的 1,000 美元是否會表現更好。請記住，如果您在 2015 年初使用一次性預付策略的資金為 1,000 美元，那麼截至 2024 年 12 月中旬您的資金約為 3,212 美元。
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對於那些在這段時間內採用每月美元成本平均法的人來說，根據由官方數據網。投資者只需將資金預先投入標準普爾 500 指數，就可以在 10 年內獲得 136 美元的收益。對於那些預先擁有 1,000 美元投資的人來說，差異是 4.4% 的超額收益。
與通貨膨脹相比，對標準普爾 500 指數的一次性投資 1,000 美元也表現良好。每官方數據網，即使考慮到2020 年以來的極高通膨率，從2015 年初開始測算的10 年期通膨調整回報率累計為141%，年回報率為9.8%。這一點無可爭辯。
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