รัฐสภายุโรปจะลงคะแนนในการแก้ไขคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินครั้งที่สี่ (AML) ในอีกสองเดือนข้างหน้า หัวข้อหลักของการอภิปรายคือว่าข้อมูลความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์สำหรับ บริษัท ทรัสต์ ฯลฯ จะถูกรวบรวมในการลงทะเบียนสาธารณะที่ต้องมีความโปร่งใสในทุกประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป
ปัญหาที่ บริษัท เชลล์ที่ไม่ระบุชื่อและความไว้วางใจมีบทบาทสำคัญในการฟอกเงินปกปิดตัวตนของบุคคลที่ทุจริตและธุรกิจที่ขาดความรับผิดชอบที่เกี่ยวข้องในกิจกรรมต่าง ๆ รวมถึงการค้าอาวุธยาเสพติดและผู้คนการขโมยเงินทุนสาธารณะและการหลีกเลี่ยงภาษี
สิ่งนี้กีดกันรัฐบาลทรัพยากรทั้งหมดที่สามารถลงทุนในการปรับปรุงการบริการสาธารณะและกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ครอบคลุม อย่างไรก็ตามทั้ง Libe (เสรีภาพพลเรือนความยุติธรรมและกิจการบ้าน) และคณะกรรมการด้านการเงินทางเศรษฐกิจของ Econ (กิจการการเงิน) มีกำหนดจะลงคะแนนในวันที่ 13 กุมภาพันธ์และการลงคะแนนเสียงครบถ้วนมีกำหนดไว้สำหรับวันที่ 11 มีนาคมตาม Transparency International
การสร้างการลงทะเบียนสาธารณะของการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ (สำหรับ บริษัท ความน่าเชื่อถือและโครงสร้างทางกฎหมายอื่น ๆ ) ไม่ใช่ "กระสุนเงิน" สำหรับการจัดการการฟอกเงินและไม่ควรทำหน้าที่เป็นข้อแก้ตัวสำหรับการบังคับใช้ที่ไม่มีประสิทธิภาพของนโยบายความรู้ของคุณ (KYC) โดยธนาคารสหภาพยุโรป
เป็นผลให้ความโปร่งใสที่มากขึ้นของการเป็นเจ้าของผลประโยชน์รัฐบาลและหน่วยงานทางการเงินจะกำหนดให้ธนาคารและนิติบุคคลอื่น ๆ ทั้งหมดดำเนินการต่อไปและปรับปรุงขั้นตอน KYC ของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งจำเป็นต้องมีความพยายามในระดับสหภาพยุโรปเพื่อปรับปรุงการแบ่งปันข้อมูลระหว่างประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปเกี่ยวกับบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEPS) ซึ่งมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ
หากการแก้ไขมีการให้สัตยาบันหรือถึงการประนีประนอมซึ่งจะหมายความว่าคำสั่ง AML ครั้งที่ 4 น่าจะมีผลบังคับใช้ภายใน 12-18 เดือนข้างหน้า ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมบางคนเชื่อว่าอาจจะเร็วกว่านี้และคาดว่าสหราชอาณาจักรจะเป็นคนแรกที่ดำเนินการ
สิ่งนี้น่าจะหมายถึงอุตสาหกรรมการพนันออนไลน์คือขั้นตอน KYC และ AML ที่เข้มงวดกว่าจะต้องดำเนินการโดยผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตและดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลรวมถึงผู้ที่ได้รับใบอนุญาตในเขตอำนาจศาลการพนันระยะไกล ความหมายนั้นมีการเข้าถึงอย่างกว้างขวางเนื่องจากการกระชับกฎและวิธีการที่เข้มงวดยิ่งขึ้นจะต้องมีอยู่โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องการทำธุรกรรมและการถอนที่มีมูลค่าสูง
ดังนั้นทั้งผู้ให้บริการการพนันและการเดิมพันกีฬาจึงจำเป็นต้องตระหนักอย่างถ่องแท้ว่ามาตรการใหม่ของ AML Directive ที่ 4 อยู่บนขอบฟ้า
วิธีที่เงินที่ผิดกฎหมายถูกฟอกโดยอาชญากรที่จัดระเบียบคือการแจกจ่ายเงินที่ผิดกฎหมายของพวกเขาไปสู่เศรษฐกิจที่ถูกกฎหมาย สิ่งนี้นำไปสู่ปริมาณโดยประมาณรายปีประมาณ 1.6 พันล้านเหรียญสหรัฐที่ถูกฟอก การพนันต่อ se มีแนวโน้มที่จะฟอกเงินเนื่องจากเหตุผลหลักสามประการ (1) การพนันเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมและกระแสเงินสดจำนวนมากซึ่งจำเป็นต้องปลอมแปลงการฟอกเงิน (2) การพนันไม่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ทางกายภาพทำให้มีความซับซ้อนมากขึ้นในการติดตามการไหลของเงินและพิสูจน์การหมุนเวียนจริงกับการหมุนเวียนเสมือนจริง (3) การชนะการพนันไม่มีภาษีในเขตอำนาจศาลหลายแห่ง
ศักยภาพที่ยิ่งใหญ่สำหรับการฟอกเงินในการพนันออนไลน์นั้นอยู่ในการรวมกันของเหตุผลเหล่านี้ด้วยความซับซ้อนของกระแสเงินสดเสมือนจริงและเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องหลายแห่งซึ่งมักจะเป็นอุปสรรคด้านกฎระเบียบซึ่งไม่ได้แบ่งปันข้อมูลกับข่าวกรองทางการเงินหรือเขตอำนาจศาลอื่น ๆ
คาดว่ามีเว็บไซต์มากกว่า 3,000 เว็บไซต์ที่เสนอผลิตภัณฑ์การพนัน ดังนั้นเหตุใดการพนันออนไลน์จึงสามารถใช้เพื่อฟอกเงินได้อย่างง่ายดาย ผลรวมขนาดเล็กและปานกลางของการดำเนินคดีทางอาญาสามารถฟอกโดยใช้ผู้ให้บริการการพนันที่ไม่มีการควบคุมในปัจจุบันเพื่อโอนเงินเข้าสู่ระบบกฎหมาย
ในการฟอกเงินก้อนใหญ่คาสิโนออนไลน์ในสถานที่กำกับดูแลสามารถก่อตั้งขึ้นและสร้างรายได้ปลอมที่สร้างขึ้นซึ่งสามารถจ่ายให้กับเจ้าของเป็นผลกำไรทางธุรกิจทางกฎหมาย ทุกรูปแบบเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากและการตรวจจับเป็นศูนย์แทบ การพนันออนไลน์จึงเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับการฟอกเงิน มันเพิ่มความสามารถในการทำกำไรและทำให้ความชุกของอาชญากรรมตามสำนักงานของสหประชาชาติว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรม
ในการประชุมนิทรรศการคาสิโนนานาชาติที่กำลังจะมาถึง (ICE) ที่ศูนย์ Excel ของลอนดอน - บาร์บาร่าฟรีดริชของกระทรวงการคลังเยอรมันสำหรับระบบป้องกันและการชำระเงิน AML/CFT จะเป็นประธานการอภิปรายกับผู้เชี่ยวชาญชั้นนำในอุตสาหกรรมที่พูดถึงผลกระทบทั้งหมดของคำสั่ง AML ครั้งที่ 4 ในวันพุธที่ 5 กุมภาพันธ์เวลา 9:55 น.
คำสั่ง AML ครั้งที่ 4 ที่เสนอจะต้องให้ผู้ให้บริการการพนันออนไลน์ทั้งหมดทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าของพวกเขา ผู้ประกอบการการพนันจะต้องจัดทำเอกสารแนวทางการประเมินความเสี่ยงและการค้นพบอย่างขยันขันแข็งมากยิ่งขึ้นและการตรวจสอบอิสระจะต้องใช้ในหลาย ๆ กรณี
ในตัวอย่างหนึ่งจะมีภาระผูกพันสำหรับผู้ประกอบการการพนันทุกคนในการดำเนินการกับลูกค้าเนื่องจากความขยันเนื่องจาก (CDD) สำหรับการทำธุรกรรมเดี่ยวที่€ 2,000 หรือมากกว่า - ใช้กับการเดิมพันการชนะและการถอน ตัวเลขนี้อาจเปลี่ยนแปลงในข้อเสนอการแก้ไข ผู้ประกอบการจะสามารถพึ่งพาพันธมิตรบุคคลที่สามเพื่อดำเนินการ CDD แต่ภาระหน้าที่ด้านกฎระเบียบยังคงอยู่กับผู้ประกอบการ
กฎกำหนดว่าการตรวจสอบของลูกค้าควรเกิดขึ้นก่อน (หรือในบางกรณีในระหว่างความเสี่ยง) ดำเนินการทำธุรกรรมหรือควรถูกยกเลิกและอาจต้องรายงานไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงินแห่งชาติ (FIU) เหตุใดจึงไม่ได้ให้ CDD เต็มรูปแบบ สิ่งนี้จะนำไปใช้กับลูกค้าใหม่และลูกค้าปัจจุบันทั้งหมดรายงานที่ปรึกษา KPMG
ดังนั้นการปรับใช้วิธีปฏิบัติ KYC และ CDD ที่เข้มงวดมากขึ้นของฐานลูกค้าของพวกเขาจึงเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้ให้บริการเพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขที่มีอยู่ภายในคำสั่ง AML ครั้งที่ 4
อย่างไรก็ตามข่าวดีก็คือมีเทคโนโลยีที่ทันสมัยซึ่งมีอยู่ในปัจจุบันในรูปแบบของการใช้ชีวภาพของมนุษย์
การเพิ่มวิธี KYC ระดับไฮเอนด์เป็นพิเศษเช่นลักษณะเฉพาะของมนุษย์ของไบโอเมตริกซ์จากลูกค้าจะช่วยให้ผู้ให้บริการทั้งหมดปฏิบัติตามกฎ
เทคโนโลยีไบโอเมตริกซ์มีอายุมากขึ้นในปีที่ผ่านมาเนื่องจากเราเห็นธนาคารผู้ค้าปลีกโทรคมนาคมและหน่วยงานอีคอมเมิร์ซอื่น ๆ แนะนำให้รู้จักกับกระบวนการ KYC ในปัจจุบัน การจับลักษณะที่เป็นเอกลักษณ์เหล่านี้สามารถพิสูจน์ได้โดยไม่ต้องสงสัยเลยว่าใครเป็นบุคคล ไม่ว่าจะเป็นลายนิ้วมือใบหน้าหรือเสียงหรือการรวมกันของสองหรือสามจะลดความเสี่ยงอย่างมาก แล้วคุณจะพิสูจน์ได้อย่างไรว่าใครเป็นคนที่พวกเขาพูดว่าพวกเขาเป็นใคร?
Facebanx ให้บริการโซลูชั่นการตรวจสอบทางชีวภาพที่สามารถจับภาพทั้งใบหน้าและเสียงของบุคคลแบบเรียลไทม์โดยใช้แพลตฟอร์มออนไลน์หรือมือถือใด ๆ ตัวอย่างเช่นในระหว่างการสร้างบัญชีหรือกระบวนการทำธุรกรรมเทคโนโลยีของเราสามารถจับจับคู่และตรวจสอบใบหน้าและเสียงของผู้ใช้ (รวมถึงเอกสารการประมวลผล ID) โดยใช้อุปกรณ์ของลูกค้าเช่นพีซีแท็บเล็ตหรือสมาร์ทโฟนที่ติดตั้งกล้อง
กระบวนการใช้เวลาเพียงไม่กี่วินาที โดยการจับภาพใบหน้าและเสียงของบุคคลจะพิสูจน์ตัวตนด้วยความแม่นยำ 99.8% ว่าพวกเขาเป็นใครและโดยการตรวจสอบฐานข้อมูลจะเน้นความไม่สอดคล้องใด ๆ ที่ไม่ตรงกับเอกสาร ID หรือใบหน้าเดียวกันกับบุคคลอื่น กระบวนการนี้ยังสามารถเกิดขึ้นได้ในสภาพแวดล้อมการแชทวิดีโอสด
องค์กรจะต้องคำนึงถึงสิ่งที่เกิดขึ้นจากบรัสเซลส์ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าเนื่องจากธุรกิจอีคอมเมิร์ซทั้งหมดจะต้องดำเนินการอย่างหนักหน่วงเนื่องจากลูกค้าของพวกเขา
การใช้ไบโอเมตริกซ์เช่นการจดจำใบหน้าและเสียงของบุคคลเพื่อตรวจสอบการทำธุรกรรมที่มีปริมาณมากและตรวจสอบว่าลูกค้าจะช่วยลดการฟอกเงินภายในภาคการพนัน
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ FaceBanx กรุณาเยี่ยมชมwww.facebanx.comหรืออีเมล[email protected]
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ:บล็อก BiometricUpdate.com ถูกส่งเนื้อหา มุมมองที่แสดงในบล็อกนี้เป็นของผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องสะท้อนมุมมองของ biometricupdate.com
