สถาบันการเงินปรับเกือบ $ 11B ทั่วโลกสำหรับ KYC ซึ่งไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

สถาบันการเงินทั่วโลกถูกปรับ 10.6 พันล้านเหรียญสหรัฐสำหรับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบรวมถึงการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ในปีงบประมาณ 2563 ตามรายงานตัวติดตาม AML/KYCโดยปอยตาและTruloio-

PYMTS รายงานว่าการฉ้อโกงดิจิตอลต่อผู้บริโภคเพิ่มขึ้น 24 % ในช่วงเวลาตั้งแต่เดือนมกราคมถึงเมษายน 2564 เมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 4 ปี 2020 ในขณะที่การขึ้นเครื่องบินดิจิตอลมีประสิทธิภาพที่เกิดขึ้นและลดข้อผิดพลาดของมนุษย์ แต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบยังคงเป็นสิ่งที่ท้าทาย

การฉ้อโกงการชำระเงิน (59.6 เปอร์เซ็นต์) ความปลอดภัยของข้อมูล (54.6 เปอร์เซ็นต์) และระยะเวลาที่เสร็จสมบูรณ์ (49.8 เปอร์เซ็นต์) เป็นหนึ่งในคะแนนความเสียดทานชั้นนำสำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนตามตัวติดตาม AML/KYC รายงานซึ่งเห็นโอกาสทางเทคโนโลยีสำหรับภาคส่วนโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากธนาคารและสถาบันการเงินพร้อมที่จะเอาท์ซอร์สไปยังผู้เชี่ยวชาญ FinTech

อินเดียกำลังมองหาการสร้างรายได้จากการตรวจสอบ Biometric KYC ผ่าน Digital Identity Authority และฟิลิปปินส์กำลังให้คำปรึกษากับภาคการเงินเกี่ยวกับวิธีการรวมระบบ ID ดิจิตอลกับ Ekyc

หน่วยงานเอกลักษณ์ดิจิทัลของอินเดียในการเรียกเก็บเงิน 3 รูปีต่อ Aadhaar Ekyc

ร่างระเบียบที่เห็นโดยค่ามัธยฐานแสดงให้เห็นว่าหน่วยงานประจำตัวที่ไม่ซ้ำกันของอินเดีย (UIDAI) จะเรียกเก็บเงินจากองค์กรเอกชน 3 รูปี (US $ 0.04) สำหรับการรับรองความถูกต้องของผู้ใช้ที่ประสบความสำเร็จทุกครั้งผ่าน Aadhaar Biometrics หรือ KYC ดิจิตอลที่ใช้ OTP เพิ่มขึ้นจาก Rs ที่แนะนำก่อนหน้านี้ 1 ค่าธรรมเนียม ค่าใช้จ่ายสำหรับคำขอการตรวจสอบสิทธิ์ใช่/ไม่ใช่จะเป็นครึ่งรูปี (¢ 0.7) ไม่ว่าจะสำเร็จหรือไม่

หน่วยงานของรัฐบาลจะได้รับการยกเว้นในข้อเสนอและ UIDAI กำลังยอมรับข้อเสนอแนะเกี่ยวกับร่างจนถึง 6 ตุลาคม ค่าธรรมเนียมจะได้รับการตรวจสอบทุกสองปี สถาบันจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมใบอนุญาตแยกต่างหากสำหรับการเชื่อมต่อกับ Aadhaar

ธนาคารกลางอินเดียได้อนุญาตให้ผู้ให้บริการชำระเงินและ NBFCs (บริษัท การเงินที่ไม่ใช่ธนาคารซึ่งไม่มีใบอนุญาตธนาคารเต็มรูปแบบ) ยื่นขอใบอนุญาตการรับรองความถูกต้องของ Aadhaar Digital KYCNew Indian Express-

ปัจจุบัน NBFCs พึ่งพาการตรวจสอบความถูกต้องของ Aadhaar ออฟไลน์และระบบตรวจสอบความถูกต้องบนกระดาษ

สถาบันการเงินของฟิลิปปินส์เพื่อพิจารณา Digital KYC

สถาบันการเงินในฟิลิปปินส์มีจนถึงวันที่ 12 ตุลาคมเพื่อรับฟังความคิดเห็นเกี่ยวกับร่างวงกลมจาก Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) ที่กำลังมองหาการปฏิบัติตาม Ekyc รวมถึงผ่านระบบดิจิตอล Digital ID ที่เติบโตอย่างรวดเร็วของประเทศรายงานรายงานโลกธุรกิจ-

สถาบันจะต้องแปลงบันทึกลูกค้าเป็นดิจิทัลให้สอดคล้องกับกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินที่มีอยู่ของ BSP กระบวนการ KYC ดิจิตอลคาดว่าจะรวมถึงการรับรองความถูกต้องและการจัดการวงจรชีวิตประจำตัวโดยมีการรับรองความถูกต้องโดยใช้ปัจจัยหลายอย่าง

“ ในกรณีที่ลูกค้าส่งตัวตนของฟิลิปปินส์ (PhILID) โดยลูกค้าจะต้องได้รับการยอมรับโดยมีการรับรองความถูกต้องที่เหมาะสมซึ่งเป็นหลักฐานที่เพียงพอของตัวตนและบุคคลที่ได้รับความคุ้มครองจะไม่ต้องการเอกสารเพิ่มเติมอีกต่อไปเพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้าอีกต่อไป” วงกลมกล่าวถึง

ใกล้สิ้นเดือนสิงหาคมรายงานระบุว่ามีผู้คน 108 ล้านคนผ่านขั้นตอนที่ 1 ของการลงทะเบียนสำหรับ Philid และ 24 ล้านคนได้รับการบันทึกทางชีวภาพเป็นขั้นตอนที่ 2 แม้ว่า PSA จะบอกว่า 30 ล้านคนมีลงทะเบียนเสร็จสมบูรณ์ภายในสิ้นเดือน