我们如何审查经纪公司和在线交易平台

Investopedia的最佳在线经纪平台清单基于26家提供交易和投资服务的公司的深入研究和强大的数据。我们回顾了每个经纪人的研究设施，交易技术，产品范围等等。本指南解释了我们用来评估每个公司产品的类别和标准，以及确定最佳在线交易和投资平台的评分过程。

我们的编辑和研究人员独立评估所有推荐的产品和服务，以帮助我们的读者了解哪些公司最适合其目标和经验，无论他们是长期投资者还是活跃的商人。如果您单击我们提供的链接，我们可能会获得赔偿。我们的广告合作伙伴关系并不是我们评估产品如何评估产品的一个因素，尽管它们可能会影响您在文章中列出的产品的顺序。

我们如何研究在线经纪

为了向寻找最适合其需求的在线经纪人的消费者提供最佳信息，我们基于各种因素开发了一种全面的排名方法，这些方法对于评估这些平台的产品和可用性至关重要。

通过结合行业研究，主题专业知识和投资者调查数据，我们开发了一种专有评分方法，使我们能够根据11个主要类别和89个标准对这些经常复杂的平台进行评分。您可以相信Investopedia正在为您提供对顶级在线经纪人的公正和全面审查，因为这种无所不包的方法。

为了收集数据，我们要求26家公司完成一个由110个问题组成的数字调查。对其中89个问题的回答是我们评分模型的一部分加权的，而剩余的21个回答用于编辑目的。此外，我们的研究人员和编辑团队通过进行在线研究并直接与每个公司联系来验证调查的答复，并收集任何缺失的数据点。

我们审查的许多经纪人还通过视频会议方法为我们进行了现场演示，以实时演示他们的平台和服务。我们还为我们审查的大多数平台获得了实时经纪帐户，我们的专家作家和编辑团队用来进行动手测试。

在线经纪评估类别

基于投资者调查数据和主题专业知识的组合，我们开发了以下类别权重：

在线经纪评估标准

然后将这些类别分解为89个加权标准，从而产生了2,314个数据点，包括我们的评分标准。

通过这个全面的数据收集和审核流程，Investopedia为您提供了对顶级机器人顾问的无偏见和彻底审查。

从公众与Investopedia进行的在线演示

数据评分

数据点以0.00-1.00比例评分
二进制标准= [0,1]
缩放标准（例如5点）= [0.00，0.25，0.50，0.75，1.00]
连续标准，数据库中的最小值被重新缩放至0.00，并将最大值重新标准为1.00

研究设施

对于积极管理财务的贸易商和投资者而言，进行研究是做出买卖决策的关键一步。通过研究和评估价格行动和行业基本面等关键要素，个人投资者可以做出更明智的投资选择。

最好的在线经纪人提供专有和第三方研究，使投资者易于筛选关键的技术和基本标准，同时帮助他们研究各种公司和行业的增长前景。

整个部分占我们评估中总加权分数的13.00％。

筛选者提供

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。筛选器选择最多的公司（ESG/SRI，股票，ETF，期权，共同基金，固定收益，加密货币）获得了很高的分数，而选择最小的公司获得了较低的分数。

能够构建自定义屏幕

我们为此使用了二进制比例，并为允许用户构建自定义屏幕的经纪人得分为1，而缺乏此功能的经纪人获得了0分。

能够根据技术指标进行筛选

使用户能够根据技术指标进行筛选的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人获得了0（二进制比例）的得分。

能够根据基本指标进行筛选

我们使用了二进制量表和经纪人，使用户能够根据基本指标进行筛选的能力，得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0。

保存自定义屏幕的能力

通过二进制量表，我们给了允许用户节省自定义屏幕的经纪人的得分为1，而缺乏此功能的经纪人得分为0。

能够将屏幕结果变成监视列表的能力

为用户提供将屏幕结果转换为监视列表的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人则获得了0（二进制比例）的得分。

贸易想法生成器提供

提供贸易想法生成器的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人获得了0（二进制量表）的得分。

提供的每日市场研究报告

为用户提供每日市场研究报告的经纪人的得分为1，而没有此项目的经纪人得分为0（二进制量表）。

可用图表类型

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。排行榜类型的选择最多的公司（线，棒，蜡烛，顶点线等）获得了很高的分数，而选择最小的公司获得了较低的分数。

获取专有研究

我们以0或1的二进制量表进行了评分，这些公司提供了专有内部研究的公司1，而没有此功能的公司获得了0。

获得第三方研究的水平

对于此标准，我们扩展了回答（0.00、0.50、1.00），并授予与第三方提供商免费访问1分的公司的最高分数，而为这项研究收取额外费用的公司的得分为0.50，而没有提供第三方研究的公司也没有给出最低的分数0。

交易技术

拥有正确的交易技术可以帮助投资者确定可行的市场低效率和高概率的交易思想，同时能够以高效和公平的方式执行这些交易。

整个部分占我们评估中加权分数的11.00％。

撤销交易策略的能力

提供回归交易策略能力的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0（二进制比例）。

能够路由订单

提供路线订单能力的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0（二进制比例）。

可用平台

对于此标准，我们扩展了响应（0.00、0.50、1.00），并授予了最广泛的交易平台（网站门户网站，桌面，移动应用程序）的最广泛选择的公司。相反，平台最少的公司获得得分最低。

算法交易可用性

我们以二进制量表进行了评分，为提供算法交易能力的经纪人得分为1，而缺乏此功能的公司得分为0。

算法交易演示帐户可用性

我们以二进制量表进行了评分，为提供算法交易演示帐户的经纪人得分为1，而缺乏此功能的公司得分为0。

算法交易订单类型

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。选择算法交易订单类型（市场，限制，停止限制，OCO，GTC，GTD，DAY等）的公司获得了很高的分数，而选择最小的公司获得了较低的分数。

回测数据

我们以二进制量表进行了评分，为提供历史回测数据的经纪人得分为1，而缺乏此信息的公司获得了0分。

能够自动交易策略的能力

为用户提供一种自动化交易策略的经纪人的得分为1，而缺乏此项目的经纪人获得了0（二进制比例）的得分。

平均每股订单流量（PFOF）

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。最低的公司PFOF每股（$ 0）获得了很高的分数，而PFOF最高的公司（0.755美元）获得了较低的分数。

每个期权合同的平均订单流量（PFOF）

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。 PFOF最低期权合约（$ 0）的公司获得了很高的分数，而PFOF最高的公司（0.60美元）的分数低得分。

每股净价格提高

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。每股净价最佳的公司获得了很高的分数，而每股净价最差的公司获得了较低的分数。

每项期权合同的净价格提高

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。每项期权合同净价最佳的公司获得了很高的分数，并且每项期权合同净价最差的公司获得了较低的分数。

产品范围

我们审查的所有经纪人都为客户提供了一个用于交易股票和ETF的平台，但这是大多数相似之处的结局。除了这两个流行的资产类别外，最好的经纪人还允许投资者在共同基金，固定收益，存款证书（CD），期权，期货，货币和加密货币中下达订单。

此外，投资者有潜力以全球影响力进行投资。但是，您会发现这些公司在允许您进入的全球市场以及提供支持的国家 /地区的差异很大。还有一个问题是，公司是否允许您进行部分股票交易和分数股息再投资，以及您可以开设哪些类型的帐户，例如个别经纪帐户，个人退休帐户（IRAS）Roth IRAS，401（k）S，或其他其他内容。

整个部分占我们评估中加权分数的11.00％。

网站，桌面软件和移动交易平台提供的资产类别

我们以0.00至1.00的连续比例对这些项目进行了评分。具有较大可交易和可投资资产类别（股票，共同基金，ETF，债券，CD，选项，替代投资）的公司获得了较高的分数，并且获得较小选择（股票，ETF，债券，期权）的公司获得了较低的分数。

“易于借入”清单上的股票

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。股票数量越大的公司“易于借用”清单（21,332）获得更高的分数，而数字较小或最小（0）的公司获得的分数较低。

股票选项策略中可能的腿数

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。选项腿（6）的最多数量的公司获得了很高的分数，而数量最少（1）的公司获得了最低分数。

网站，台式软件和移动交易平台提供的国际交流

我们以0.00至1.00的连续比例对这些项目进行了评分。国际交流最多的公司（93）的得分最高，交流最少的公司获得了最低分数。

可以交易的国家

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。获得国际支持最大的公司（200个国家）的得分最高，受支持国家最少的公司（1）获得了最低分数。

提供算法交易的资产类别

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。可用于资产类别最多的公司可用于算法交易（股票，ETF，期权，期货，期货期权和国库产品）的得分最高。相反，没有此功能的公司得分为0。

可用于算法交易的股票数量

对于此标准，我们扩展了回答（0.00、0.25、0.50、0.75、1.00），并授予了最高分数（无限制）的最高分数的公司。没有此功能的公司得分为0。

能够交易股票和ETF的分数份额

对于此标准，我们扩展了回答（0.00、0.50、1.00），并授予了允许客户购买和出售股票和ETF的部分股票的公司最高分数为1.00。允许在这两个资产中仅进行分数交易的公司的得分为0.50，只提供清算分数股票的能力的公司也是如此。最后，缺乏股票或ETF的分数股票交易的公司获得了0.00。

访问各种帐户类型

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。访问最多的帐户类型（个人经纪帐户，IRA，Roth IRA，UTGMA等）的公司获得了很高的分数，并且选择最小的公司（仅是个人经纪帐户）的分数较低。

进行部分股息再投资的能力

我们以二进制量表对此项目进行了评分。给用户提供分数股息再投资能力的经纪人的得分为1，而没有此项目的经纪人获得了0分。

平台经验

无论您是一个被动投资的被动投资者，还是您的投资方法相当动手的方式，还是一个不断希望在日常市场波动中推测的更活跃的交易者，都有一个适合您需求的经纪人。本节涵盖了关键功能，当您准备下订单并围绕它设置风险参数时，将有助于获得最佳体验。

整个部分占我们评估中总加权分数的10.00％。

交易平台上的实时库存流

我们以二进制量表对此项目进行了评分。在每个可用交易平台上提供实时库存流媒体的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0。

在多个平台上同时进行实时库存流

我们以二进制量表对此项目进行了评分。在多个平台（桌面软件，网站门户网站，移动应用程序）上为用户提供同时实时库存流的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人则获得了0分。

能够在线下订单之前选择税务地块

我们以二进制量表对此项目进行了评分。我们使公司能够在下订单下订单1分1的能力，而没有此能力的公司得分低为0。

网站，桌面软件和移动交易平台提供的订单类型

我们以0.00至1.00的连续比例对这些项目进行了评分。提供的订单类型最多的公司（限制，市场，停止，停止限制，MOC，LOC，MOO，LOO，TAFFIEL Stop等）获得了更高的分数，并且选择最小的公司（市场，限制，限制，限制，停止，停止，停止限制）获得了较低的分数。

网站，桌面软件和移动交易平台提供的其他功能

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。提供的其他功能最多的公司（能够为以后进入的阶段订单，直接从价格图表进行交易，自定义平台并自定义价格表）获得了较高的分数，并且具有最小功能选择（自定义价格图表的能力）的公司获得了较低的分数。

过去四年中没有严重的平台中断

我们以二进制量表对此项目进行了评分。在过去四年中没有任何严重平台中断记录的经纪人，通常认为是商业周期的平均长度，得分为1。

费用

经纪公司有两种不同类型的经纪公司：全方位服务和折扣。两者和收费的费用之间的差异很大。那么经纪人要花多少钱？我们的研究考虑了两者典型的成本和费用，这些费用和费用是将这些公司直接彼此正确比较的典型费用。

整个部分占我们评估中总加权分数的10.00％。

不活动费用

我们以二进制量表对此项目进行了评分。不收取无活动费用的经纪人的得分为1，而确实收取这些费用的经纪人的得分为0。

股票和ETF的基础委员会

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供的经纪人没有对股票和ETF的基本佣金的选项的得分为1，而缺乏此期权的经纪人得分为0。

选择基础委员会

我们以二进制量表对此项目进行了评分。不收取期权基本佣金的经纪人的得分为1，而收取基本委员会的经纪人的得分为0。

帐户关闭费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。没有帐户收费的经纪人的得分为1，而这种费用的经纪人得分为0。

帐户转移费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。没有转移费的经纪人的得分为1，而这些费用的经纪人得分为0。

电线费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。收取无线费用的经纪人的得分为1，而电线费用的经纪人则得分为0。

检查费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。不收取任何书面支票费用的经纪人的得分为1，而确实为此服务收取的经纪人的得分为0。

经纪人辅助贸易费用

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。支付经纪人辅助交易的费用最低的公司（$ 0）的得分最高，收费最高（45美元）的公司获得了最低分数。

每人期货合约

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。每位期货合约价格最低的公司（0.55美元）获得了很高的分数，而价格最高（2.25美元）的公司得分较低。

每份合同的期权费用

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。每项期权合同成本最低（0.00美元）的公司获得最高分数，成本最高（1.25美元）的公司获得了最低分数。

期权交易的基于数量的折扣费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。达到一定阈值时期权交易折扣费的经纪人的得分为1，而没有此收益的经纪人得分为0。

期权交易的上限费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。在达到一定门槛时收取期权交易费用的经纪人的得分为1，而没有此收益的经纪人得分为0。

一分钱股票基础委员会

我们以二进制量表对此项目进行了评分。提供没有基本佣金的选择的经纪人便士股票得分为1，而缺乏此选项的经纪人得分为0。

限制交易一分钱股票

我们以二进制量表对此项目进行了评分。不投入数量或对便士股票交易的任何其他限制的经纪人的得分为1，而确实施加限制的经纪人得分为0。

访问一分钱股票交易

我们以二进制量表对此项目进行了评分。不限制在可以交易其他股票的任何平台上交易一分钱股票的经纪人的得分为1，而在某些平台上确实限制访问权限的经纪人获得了0分。

提供的无负载共同资金

我们以二进制量表对此项目进行了评分。提供无负载共同基金的经纪人的得分为1，而没有该产品的经纪人的得分为0。

经常出现的投资费

我们以二进制量表对此项目进行了评分。没有重复投资费用的经纪人的得分为1，而确实收取此类费用的经纪人得分为0。

教育材料

市场很复杂，对它们进行交易和投资并非易事。必须了解市场的工作方式以及如何使用可用的无数工具和计算器来增加您的资产，这一点至关重要。

最好的在线经纪人在几种文章，视频，研讨会和网络研讨会等几种媒介上提供了广泛的教育材料。

整个部分占我们评估中总加权分数的9.00％。

提供的教育材料类型

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。教育内容选择最多的公司（文章，视频，网络研讨会，虚拟学习环境，在线主题活动，现场和按需网络研讨会，平台教育）获得最高分数，并且获得了最小选择（Just Cartsicles）的公司获得最低分数。

使用生活阶段计划工具的能力

我们以二进制量表对此项目进行了评分。提供生命阶段计划工具的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0。

投资组合分析和报告

为了成为一个成功的投资者，监视您的帐户还有很多，而不仅仅是不时检查余额。例如，您应该了解您是否过度或暴露于某些部门，或者您的投资是否对您有任何重大税收影响。

在这些问题上提供专家帮助是并非所有经纪人提供的服务。最佳的在线经纪人不仅会为您提供适当的工具和服务，以帮助您的帐户保持正确的轨道，而且还可以使您可以同步外部帐户，以全面了解财务状况。

整个部分占我们评估中总加权分数的9.00％。

实时投资组合报告

我们以二进制量表对此项目进行了评分。实时提供投资组合报告的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0。

提供的投资组合跟踪功能

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。提供最大的投资组合跟踪功能选择的公司（扇区分配监视器，一个扇区分配解释器，提醒用户在某些领域的范围内或过度暴露于某些领域，在其投资组合分析中同步用户的外部帐户的能力获得了较高的分数，并且具有最小选择的公司（无）获得了较低的分数（无）。

与现场有执照的经纪人交流的能力

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供与现场许可的财务顾问进行交流能力的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人得分为0。

与现场有执照的财务顾问进行沟通的能力

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供每日市场研究报告的经纪人的得分为1，而没有此项目的经纪人得分为0。

维护交易期刊的能力

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供维护交易期刊能力的经纪人的得分为1，而没有此项目的经纪人得分为0。

移动应用可用性

我们在现场演示期间与许多公司进行的对话证实，对移动交易的兴趣不断增长。大多数经纪人都具有强大的桌面平台，但是移动交易平台已成为功能强大的工具，其功能对投资和交易至关重要。

最好的在线经纪人允许其移动用户访问其桌面应用程序和网站上可用的相同工具和便利设施，并且以类似的速度。

整个部分占我们评估中总加权分数的9.00％。

访问与桌面或基于Web的平台相同的订单类型

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供与桌面或Web平台版本相同订单类型访问的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人则获得了0分。

访问与桌面或基于Web的平台相同的资产类别

我们以二进制量表对此项目进行了评分。提供与桌面或Web平台版本相同资产类别的经纪人的得分为1，而没有此功能的经纪人获得了0分。

图表功能中可用的绘图工具

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供绘制趋势线和基于移动应用程序图表的其他叠加的公司获得了1分，而缺乏此功能的公司得分为0。

客户服务

此类别在需要有关其帐户或交易经验的帮助时评估提供给客户提供的服务。我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。选择最多的客户服务选项的公司（电子邮件，实时聊天，面对面分支，电话，常见问题解答，实时经纪人）获得了更高的分数，而选择最小的公司获得了较低的分数。本节占我们评估中总加权分数的7.00％。

帐户便利

在本节中，我们研究了经纪人提供的补充服务，而不是标准交易和投资功能。在做出战术和长期投资决策方面，诸如未投资现金和退休工具上获得的利息之类的服务是关键组成部分。

整个部分占我们评估中总加权分数的6.00％。

提供投资组合利润

我们以二进制量表对此项目进行了评分。提供投资组合保证金的经纪人的得分为1，而没有此项目的经纪人得分为0。

能够选择和提供长期持有的贷款计划的能力

我们以二进制量表对此项目进行了评分。为用户提供选择和提供长期持有的贷款计划的公司的公司获得了1分，而缺乏此功能的公司得分为0。

未投资现金获得的利息

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。允许客户获得最高利率的未投资现金利率（5.1％）的经纪人获得了最高分数，而提供最低现金余额利率（0％）的经纪人获得的得分最低。

赚取未投资现金利息所需的最低余额

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。要求最低帐户余额（$ 0）才能赚取未投资现金的经纪人的得分最高，而需要最高余额的经纪人获得了最低分数。

未投资的现金自动席卷货币市场基金

我们以二进制量表对此项目进行了评分。我们为经纪人提供了为用户提供的选择，可以自动将未投资的现金扫到货币市场基金中的分数为1，而没有此项目的经纪人获得了0分。

自动现金清扫频率

对于此标准，我们扩展了回答（0.00、0.25、0.50、0.75、1.00），并授予了最常见的扫描活动（每日）最高分数的公司。相反，频繁扫描活动的公司获得的分数最低。

打开IRA的存款要求

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。开放IRA（$ 0）的要求最低的公司获得了更高的分数，并且要求最高的公司（10,000美元）获得了较低的分数。

打开Roth IRA的存款要求

我们以0.00至1.00的连续比例对此项目进行了评分。开放Roth IRA（$ 0）的要求最低的公司获得了更高的分数，并且要求最高的公司（10,000美元）获得了较低的分数。

安全

根据经纪人的安全功能以及经纪人表现出的承诺水平来评估此类别，以确保其客户的敏感信息安全。我们审查的大多数经纪人都提供了生物识别登录程序，但这就是相似之处的结束。

整个部分占我们评估中总加权分数的5.00％。

两因素身份验证登录

对于此标准，我们扩展了响应（0.33、0.67、1.00），并授予公司在最多平台（网站，台式软件，移动应用程序，移动应用程序）中提供两因素身份验证的公司的最高分1。在两个平台上提供两因素身份验证的公司在两个平台上获得了0.67的得分。仅在一个平台上提供此安全措施的公司获得了0.33的得分，而在所有平台上缺乏此安全措施的公司的得分为0。