2024 年 11 月最佳在线经纪商和交易平台

最好的在线经纪平台提供强大的客户支持、强大的研究和分析工具、广泛的资产、众多的账户类型等等——无论投资金额多少，所有这些都具有透明的费用结构和有限的游戏化策略。

经过数百小时的全面研究、数据分析和实时经纪平台演示，富达投资因其低廉的费用、广泛的产品范围、广泛的全方位服务功能等而成为我们为投资者提供的最佳整体在线经纪平台。富达只是我们根据 89 项标准（包括可用资产、账户服务、用户体验和附加功能）进行评估的 26 家在线经纪商之一。

2024 年最佳在线经纪账户和交易平台

• 最佳整体表现:
• 最适合低成本:
• 最适合初学者:嘉信理财
• 最适合高级交易者:盈透证券
• 最适合 ETF:
• 最适合期权交易:键盘式的
• 最适合国际贸易:盈透证券
• 最适合移动投资和交易:电子贸易
• 最适合社交加密货币交易:e投睿
• 最适合风险管理:盈透证券
• 最适合现金管理:
• 最适合产生股票交易想法:盈透证券
• 最适合算法交易:盈透证券
• 最适合另类投资:民众

富达投资：整体最佳、ETF 最佳、低成本最佳、现金管理最佳

为什么我们选择它

最佳整体表现

当谈到通过不断增强的平台为广大交易者和投资者提供关键的全方位服务经纪功能、先进的工具和低廉的费用时，富达连续第三年占据主导地位。

最适合 ETF

忠诚是我们的因为其丰富的以交易所交易基金 (ETF) 为中心的教育内容和研究工具、广泛的 ETF 产品和部分 ETF 交易。继 2023 年嘉信理财 (Charles Schwab) 夺得榜首之后，富达 (Fidelity) 再次成为该类别的冠军。

最适合低成本

富达在降低费用方面长期以来一直处于行业领先地位，其透明且引人注目的费用表是其连续第三年以低成本取胜的原因。

最适合现金管理

寻找最佳的现金管理经纪账户不仅仅是赚取尽可能高的利率。它还涉及与关键的免费银行功能和行业领先的保险的无缝集成。在这些领域，富达的现金管理产品是无与伦比的，它对未投资的现金具有坚实的被动盈利能力，并且可以有偿使用全球 ATM 网络。

优点和缺点

概述

在一个充满创新公司的行业中，为了吸引极其多样化的交易者和投资者的注意力，富达提供了最全面的产品，以满足几乎每个投资者的需求。富达总部位于波士顿，其传奇的历史始于 1946 年成立。截至 2024 年 6 月 30 日，该公司拥有 5.5 万亿美元的可自由支配资产，在以下方面跻身顶级经纪公司之列：。

Investopedia 于 2019 年开始评估在线经纪公司，富达自此以来一直致力于改进其金融产品和服务。财务顾问支持、债券流动性分析和新的 Fidelity Youth 应用程序的改进是我们与该公司进行的 2024 年产品演示的亮点。事实上，在富达服务的 3870 万个经纪账户中，43% 的账户是由 18 至 35 岁的投资者开设的。但改进并不止于此。富达现在还拥有一个全面的现金管理产品，其中充满了银行功能。

富达在降低费用方面长期以来一直处于行业领先地位，作为经纪商享有盛誉，拥有庞大的客户服务网络，包括 210 个客户中心，支持其低成本、高价值的产品。投资者正在寻找一家能够保持低成本的在线经纪商，同时提供一些业内最强大的工具，并抵制常见的行业收集惯例，将很难找到比富达更好的经纪商。

嘉信理财：最适合初学者

为什么我们选择它

最适合初学者

甚至在德美利证券的教育内容纳入其生态系统之前，嘉信理财（于 2020 年收购了德美利证券）就被认为是新交易者和投资者的最佳平台之一。随着整合现已完成，嘉信理财已占据该类别的领先地位，过去两年该职位一直由德美利证券 (TD Ameritrade) 占据。嘉信理财现在拥有最全面的常青学习材料库，以及看似无穷无尽的辅导计划和定期安排的现场培训活动，使其成为初学者投资者的最佳选择。

优点和缺点

概述

Chuck Schwab 和他的合伙人于 1971 年 4 月成立 First Commander Corporation 后，于 1973 年将公司更名为 Charles Schwab & Co., Inc.。嘉信理财多年来经历了持续增长，并于 2020 年 10 月完成了对 TD Ameritrade 的收购，全面的客户整合预计将于 2024 年 5 月完成。嘉信理财不仅提供可用性、工具、教育和研究的正确组合来满足其多样化的客户群，而且还跨多个顶级平台提供服务。截至 2024 年 8 月，嘉信理财的客户总资产为 9.74 万亿美元。

随着嘉信理财对德美利证券的整合接近完成，嘉信理财卓越的产品和服务阵容与德美利证券强大的交易能力的强强结合，使该公司更接近我们综合评级模型的榜首。 2024 年 4 月 11 日，嘉信理财产品阵容中最令人期待的新增内容之一发生，该公司宣布期货和外汇交易以及新的投资组合保证金功能已在其 thinkorswim 平台上推出。然后，在 2024 年 10 月 30 日，该公司宣布了更多令人兴奋的消息，推出了标准普尔 500 指数和纳斯达克 100 指数交易股票的隔夜交易，以及数百只额外的交易所交易基金 (ETF)，每天 24 小时进行交易。天，每周五天 (24/5)。然而，潜在客户应注意，加密货币现货交易仍然不可用，但提供现货比特币和以太坊 ETF。

盈透证券：最适合高级交易者、最适合国际交易、最适合算法交易、最适合风险管理、最适合产生股票交易想法

为什么我们选择它

最适合高级交易者

坦率地说，盈透证券的先进分析工具、交易技术和资产广度阵容令人惊叹。对传统平台的持续增强，例如精心构建的交易者工作站 (TWS) 以及 2024 年 2 月添加的下一代 IBKR 桌面，让我们得以一睹盈透证券如何帮助高级交易者比其他任何平台更好地利用基本面错位和定价低效。我们审查过的平台。这是盈透证券连续第三年获此殊荣。

最适合国际贸易

简而言之，我们审查的 26 家在线经纪公司中没有一家能与盈透证券提供的全球研究能力、国际交易和支持渠道以及基于货币的融资品种相媲美。这就是为什么该公司连续第三年成为我们国际交易者的顶级经纪商。

最适合算法交易

随着交易技术的不断进步，人们对算法交易的兴趣也在不断增长。高级交易者将在盈透证券的预构建算法中找到一系列强大的算法交易功能、API 语言的详细列表、可用的算法纸质交易账户等等。

最适合风险管理

凭借其强大的再平衡功能、强大的投资组合和风险分析工具、近乎无限的资产多元化机会以及与持牌经纪商的联系，投资者将很难找到比盈透证券更好的平台来管理投资组合风险。

最适合产生股票交易想法

对于在短期、中期和长期范围内寻找广泛股票投资和交易想法的专业和零售交易者来说，盈透证券汇集了领先的行业研究供应商、专有搜索工具和业界最大的领域可投资股票提供几乎无穷无尽的适合每种投资和交易策略的想法来源。

优点和缺点

概述

该公司由现任董事长托马斯·彼得菲 (Thomas Peterffy) 于 1978 年以 TP & Co. 的名称创立，是计算机在交易中使用的先驱。最终，Interactive Brokers Inc. 于 1993 年作为一家美国经纪交易商注册成立，此后该公司已发展成为业内最完善的在线经纪平台之一。盈透证券 (IBKR) 提供进入 34 个国家的 150 个市场的惊人渠道，并为其在 200 个国家和地区的服务提供支持，所有这些都具有最多 27 种货币的融资和交易能力。简而言之，这是该行业最广泛的全球覆盖范围。截至 2024 年 9 月，IBKR 持有略高于 $515B 的客户资产。

作为金融市场最早采用技术的公司之一，算法交易者和活跃交易者长期以来一直高度评价该公司先进的交易功能、高度可定制的工具、低保证金率和-生成能力。 Investopedia 的行业专家团队一直对 IBKR 的创新增强感到高兴，从纯粹主义者的角度来看，这些创新增强非常有意义。 IBKR 的最新产品创新是 IBKR Desktop，这是一个下一代平台，它将简单的用户界面与公司许多强大的交易解决方案相结合。它具有诸如 Option Lattice（一种图形选项链显示，突出显示关键指标中的潜在异常值）和 MultiSort（使用户能够同时使用多个因素对数据进行排序）等创新功能。

这种简单性的理念确实让盈透证券变得有趣，因为该公司致力于让初学者更容易使用其平台。值得注意的是，教育内容在多个平台上的扩展，包括入门级 IBKR Lite 平台；可用的部分投资；以及在其用户友好的 Global Trader 移动应用程序（以及其他平台）上提供的创新且有用的期权向导工具，盈透证券正在迅速在业界顶级的全能经纪平台上占据一席之地。

tastytrade：最佳期权经纪商

为什么我们选择它

最适合期权交易

我们连续第三年选择tastytrade作为最佳期权交易平台，因为它的期权定价结构，其中包括期权定价上限，使其成为高交易量、高频期权交易者成本最低的经纪公司。此外，tastytrade 优化了工具和内容，以满足其以期权为中心的客户群的需求。

优点和缺点

概述

询问任何期权交易者，他们很可能会告诉你，这种形式的交易是复杂且难以掌握的。但如果有正确的指导，许多可供使用的期权策略可以成为强大的武器，使交易者和投资者都能从关键因素中受益，例如和杠杆。德美利证券 (TD Ameritrade) 备受推崇的 thinkorswim 平台的开发人员是同一个人创建的，tastytrade 因其直观地提供业界最佳的综合期权工具和内容组合而保持着最佳期权经纪商的地位。

tastytrade 于 2017 年以 tatousworks 名义推出，总部位于芝加哥，为以下客户提供极具竞争力的费用：，包括一些突出的功能，例如大手数的佣金上限，以及平仓时没有任何交易佣金。对于tastytrade 用户来说幸运的是，这些低佣金伴随着一个不断增强的平台，补充了其已经强大的期权分析、平台工作流程、交易执行和有价值的数字内容的交付。

E*TRADE：最适合移动投资和交易

为什么我们选择它

最适合移动投资和交易

作为移动和在线交易领域的先驱，E*TRADE 掌握了开发移动体验的艺术，将直观的导航、强大的投资组合和风险管理功能、深入的研究、易于理解的教育和复杂的交易工具正确组合在一起。以满足各级投资者和交易者的需求。过去几年，E*TRADE 移动功能的持续增强使其首次巩固了其作为我们最佳移动交易和投资平台的地位。

优点和缺点

概述

自 1982 年成立以来，E*TRADE 一直走在创新的前沿，打造了业内最佳的客户体验之一。摩根士丹利于 2020 年收购 E*TRADE 后，该公司通过整合摩根士丹利许多备受推崇的研究材料、思想领导力见解和大量财务顾问，不断提升其能力。

作为国内最大的在线经纪商之一，E*TRADE 通过其网站、桌面和两个移动平台为其 820 万家庭的客户群带来了广泛的投资选择和交易工具。E*TRADE 已经很庞大的教育目录随着摩根士丹利的整合而不断增长，补充了直观的网站设计，让新投资者充满信心地进入市场。对于更有经验的投资者来说，深度分析的能力从未像现在这样强大，摩根士丹利的专有研究与备受推崇的第三方研究和共识评级相结合。虽然 E*TRADE 只为这些更高级的交易者提供通过现货比特币和以太坊 ETF 及相关股票接触加密货币的机会，但交易者可以使用各种分析工具、图表功能和交易技术，以便在这一领域和许多领域做出最明智的决策。其他资产类别。

eToro：最适合社交加密货币交易

为什么我们选择它

最适合社交加密货币交易

除了是一个用户友好的多资产经纪平台外，eToro 还因其独特的社交投资功能而引人注目，该功能使用户能够复制其他交易者的交易，或因分享自己的交易策略而获得独家福利。

优点和缺点

概述

eToro 最初于 2007 年开发，专注于外汇交易，但最终进行了转型，并于 2010 年创建了第一个社交交易体验之一，称为 OpenBook。从那时起，该公司增强了这种方法，使用户能够向股票、ETF、期货和加密货币等流行资产类别的其他经验丰富的交易者学习和跟单。目前，eToro 仅在美国 47 个州推出，但其超过 2500 万用户也可以在全球 70 多个国家/地区找到支持。

eToro 最近升级了其图表功能，添加了 Tradingview 的 Pro 图表，但该平台仍然缺乏许多工具、计算器和详细信息超越大多数成熟投资者认为执行先进交易技术所必需的基本市场和限价订单。 eToro 提供 3 种加密货币、3,000 多种股票和 270 多种 ETF（包括现货比特币和以太坊 ETF）的实时定价信息，涵盖最重要的资产和证券。eToro 的加密钱包是一个独立的综合钱包，拥有自己的地址。用户无法携带现有的加密货币，但可以使用 eToro 的钱包购买和存储它。此外，eToro 钱包中不提供质押服务。

虽然 eToro 最近将期权交易添加到其资产组合中，但该功能目前通过单独的应用程序向美国客户提供。然而，在我们与 eToro 的现场演示中，我们了解到期权交易目前正在英国进行试点，并将很快在主应用程序上提供。

公众：最适合另类投资

为什么我们选择它

最适合另类投资

Public 提供了一个易于使用的平台，具有社交网络功能、部分投资功能以及创造性的选择选项。除了股票、期权、ETF 和加密货币交易外，Public 还提供购买国库券和另类投资的平台，例如稀有运动鞋、交易卡、特许权使用费等。

虽然大众是我们最好的另类投资经纪公司，并提供新颖的另类投资组合，但重要的是要知道，其中许多投资都高度缺乏流动性和投机性。这意味着可能很难轻松买卖资产。

优点和缺点

概述

Public 由 Jannick Malling 和 Leif Abraham 于 2019 年创立，提供基于移动和网络浏览器的交易，最适合对一组独特的另类资产感兴趣的投资者。这家总部位于纽约的公司是一家受监管的经纪交易商，(SIPC) 每个帐户的保护高达 500,000 美元。

Public 的开发是为了帮助那些因缺乏金融知识而回避投资的人以及那些缺乏获得许多昂贵金融产品头寸的手段的人降低进入门槛。该公司凭借其简洁的用户体验在这方面确实取得了成功。股票、ETF 和期权的委托交易；最低账户金额为 0 美元；部分投资；和社交网络元素。

然而，该平台并非没有缺点。首先，该平台上提供的许多另类投资都具有高度流动性和投机性，并且交易成本很高。其次，Public 不参与订单流支付 (PFOF)，但它会针对不活动和即时提款等情况收取各种费用。投资者也可能会因为 Public 要求用户手动选择不为每笔交易提供小费而感到厌烦，该公司称这比 PFOF 是“一种更透明、更一致的赚钱方式”。最后，公共目前仅提供对个人经纪账户的访问。

底线

比较最佳在线经纪商

经纪人	星级评定	最低存款额	股票交易费	每份合约期权费	最大选项腿	空载共同基金数量	股票的碎股交易	新现货比特币和以太坊 ETF
	4.8	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	4	3,396	是的	是的
嘉信理财	4.7	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	4	14,900	是的	是的
盈透证券	4.7	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	6	19,000+	是的	是的
键盘式的	4.5	0.00 美元	0.00 美元	$1.00/仅开放	4	0	是的	唯一现货比特币ETF
电子贸易	4.5	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	4	6,310	是的	是的
e投睿	4.1	各不相同	0.00 美元	0.65 美元	2	不适用	是的	是的
民众	3.9	0.00 美元	0.00 美元	$0.02-$0.05	1	不适用	是的	唯一现货比特币ETF

为什么您应该信任我们

Investopedia 从 26 家在线经纪公司收集了 89 条对投资者至关重要的标准。我们使用这些数据来审查每个经纪平台的费用、可用性、研究设施和其他关键功能，以提供公正、全面的审查，以确保我们的读者根据他们的投资需求做出正确的决定。 Investopedia 于 1999 年推出，自 2019 年以来一直帮助读者寻找最佳的在线经纪账户。

如何选择经纪账户

选择在线经纪商的投资者会发现多种选择，每种选择都有不同的产品、成本结构和功能。最适合您的经纪人最终取决于您的个人目标、优先事项和偏好。一些投资者可能需要能够进入利基市场和奇异工具的先进平台，而另一些投资者则乐意接受简单、用户友好的移动应用程序和具有成本效益的定价。无论您的目标是什么，以下是选择在线经纪商时需要考虑的一些关键因素。

佣金和费用

经纪商收取的佣金和费用直接影响您的利润，并且可能是需要考虑的主要因素，尤其是对于活跃的交易者而言。如今，除了极少数例外，在线经纪商提供免佣金的股票、ETF 和共同基金交易，但仍对期权交易收费。此外，经纪商通常还对交易更先进的工具（如期货）和更奇特的资产类别（如加密货币）收取费用。

可用资产和工具

可用于交易的资产和工具的广度决定了您的投资组合或交易策略的灵活性。大多数在线经纪商提供股票、ETF 和期权交易。相当多的人还提供期货和共同基金的机会。一个允许客户交易加密货币。

此外，一些经纪人现在提供零碎股票，允许投资者购买一部分高价股票。此功能对于账户规模较小的人尤其有用，因为它使昂贵​​的股票更容易获得。选择在线经纪商时，获得特定资产类别可能是一个决定性因素。

您自己的投资或交易风格

不同的经纪商迎合不同的交易风格。无论您管理长期股票投资组合、交易复杂的期权策略还是积极日内，确保您的经纪商提供的平台和功能符合您的风格并促进您的交易。

用户体验

一个设计良好、直观的平台可以让各个级别的交易者（尤其是初学者）更轻松、更愉快地进行交易。近年来，许多在线经纪商投入了大量时间和金钱来尽可能提供无缝的用户体验。先进的平台虽然有所改进，但由于所提供的仪器数量和工具的复杂性，可能仍然存在学习曲线。

研究工具

研究工具帮助投资者做出更好的交易决策。其中，这可能包括访问市场数据、分析师评级、图表工具和最新财务报告。具有强大研究能力的经纪商可以通过提供对基本市场数据的更快访问来为交易者提供优势。

教育内容

对于初学者和经验丰富的投资者来说，教育资源是持续提高知识和策略的一种方式。提供教程、网络研讨会和深入指南的经纪商可以帮助用户随时了解情况并提高他们的交易专业知识。

其他主要特点

其他考虑因素可能包括账户最低限额和福利、支持的订单类型、客户支持可访问性和高级账户产品。账户最低限额为零的经纪商更容易吸引新投资者，而账户余额较大的交易者可能会从未使用现金中赚取利息中受益。

活跃的交易者会重视经纪商对复杂订单类型的支持，而交易国际市场或加密货币的交易者会欣赏能够获得 24/7 客户支持的能力。最近，一些经纪商还开始提供高级账户 - 提供额外的服务或提供更好的定价，通常以月费作为交换。此类账户可能对某些投资者有利。

全方位服务经纪商和在线经纪商有什么区别？

该报告确定了最佳的在线经纪商和交易平台。人们很自然地会问：“这些经纪商和平台与全方位服务经纪商有何不同？”一个关键的区别是在线经纪商迎合。相比之下，全方位服务经纪人的目标是通过将繁重的财务负担转移给他们自己的顾问或附属专家，从而尽可能减轻您的负担。

虽然在线经纪商大肆宣扬其低成本——不仅是交易成本，而且开设账户的最低费用低，以及获取研究、工具和服务的成本低——但全方位服务经纪商却夸耀其提供的产品范围广泛。其中包括从个人财务规划到保险、遗产规划、退休规划、会计服务、税务建议等一切。

尽管如此，这两类经纪人之间的界限仍然越来越模糊。在线经纪商越来越多地提供更多服务，同时日益削减成本。事实上，许多投资者很难解释为什么一些在线经纪商——尤其是规模较大的经纪商——不应该被视为提供全方位服务的公司。

CFP 标准委员会企业关系客户总监、注册财务规划师 Michael Donnelly 表示：“过去 30 年来，金融服务格局发生了巨大变化。曾经为特定客户提供服务的公司现在竞相跟上更广泛的客户需求和低成本竞争对手的步伐。 [全方位]服务和在线经纪商必须扩大其产品范围并削减成本以保持竞争力。因此，投资者可以从整个财务规划生态系统中更相似且价格更具竞争力的产品中受益。”

常见问题解答

如何选择适合您的经纪人

我们如何选择最好的在线经纪商和交易平台

为读者提供对在线经纪商和交易平台的公正、全面的评论是 Investopedia 的首要任务。我们结合行业研究、主题专业知识和投资者调查数据来指导 2024 年在线经纪商奖项的研究和权重。为了收集数据，我们向我们纳入标题的 26 家公司发送了一份包含 110 个问题的数字调查。此外，我们的研究团队通过在线研究和直接与每家公司的对话验证了调查答复并收集了任何缺失的数据点。数据收集过程从2024年2月19日到3月19日。

然后，我们开发了一个专有模型，对每家公司进行评分，以评估其在 11 个主要类别和 89 项标准中的表现，以找到最佳的在线经纪商和交易平台。每家公司的总体星级评分是以下类别标准的加权平均值：

此外，在我们 2024 年的研究期间，我们审查的许多公司通过视频会议方式向我们现场演示了他们的平台和服务，并授予我们的专家作家和编辑团队访问真实帐户的权限，以便他们可以进行实际测试。

通过这一包罗万象的数据收集和审查流程，Investopedia 为您提供了对顶级在线经纪商和交易平台的公正和彻底的审查。

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在线经纪商和交易平台指南

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