电汇欺诈法：概述，定义和示例

什么是电汇欺诈？

电线欺诈是一种欺诈罪这涉及使用某种形式的电信或互联网。这些可以包括电话，传真，电子邮件，文本或社交媒体消息，以及许多其他形式。电汇欺诈可被监狱和/或罚款处罚。

了解电线欺诈

美国司法部刑事资源手册第941.18条USC 1343将其视为电汇欺诈的关键要素：

1. “被告自愿，有意地设计或参与了一项计划，以欺骗其他钱
2. 被告这样做的目的是欺骗
3. 可以合理地预见的是，州际线通信将被使用
4. 实际上使用了州际线通信”

电汇欺诈是一种联邦犯罪，判处最高20年的徒刑，个人最高可罚款25万美元，组织为500,000美元。这限制法规除非电汇欺诈针对金融机构，否则要提起责任，在这种情况下，限制法规为10年。如果电汇欺诈与特殊情况有关，例如总统宣布为紧急状态或针对金融机构，则可以判处最高30年的徒刑，最高可罚款100万美元。

一个人实际上不必欺骗某人或亲自发送欺诈性沟通，以犯有电汇欺诈罪。足以证明意图欺骗或采取欺诈性通信的知识。

当时和现在的电线欺诈

不久前，为了实施计划，欺诈者必须依靠电话，并打电话数百个电话，以尝试钩住不幸，易受骗的退休人员或孤独的心。老式的电话仍然是与猎物联系的一种手段，但是今天，凭借互联网的力量找到潜在的受害者，欺诈者的工作可以在网上完成，并通过一些虚假的图片帖子，一个糟糕的故事，以及对不可卖钱或永恒的爱情的承诺，所有这些都可以用不好的语法和拼写来写。

电汇欺诈的示例

电汇欺诈的一个常见例子是尼日利亚王子骗局。在此骗局中，骗子发送了一封电子邮件，声称是尼日利亚王子，他以某种方式运气，通常被放逐，无法在他的尼日利亚银行帐户中获得财富。他声称需要目标来为他持有数百万美元，并承诺将目标带给他一笔英俊的回报。骗局的目的是获取目标的财务信息，骗子将使用这些信息来获取目标的资金。

尽管它是本书中最古老的互联网骗局之一，但仍然有消费者因这种盗窃或某种变化而陷入困境。无论情况如何 - 您是否收到一位富裕旅行者的电子邮件，他们需要您的帮助回到美国或失散的表亲，他们声称处于紧急情况下 - 都不会给陌生人电汇。一旦您有线现金（尤其是海外），几乎不可能扭转交易或追溯这笔钱。如果您担心表弟，请单独检查。他们可能会在家安全，您可以提醒他们他们的电子邮件已被黑客入侵。

底线

电汇欺诈是一种严重的联邦犯罪，可以极大地影响受害者的生活。通过了解最新的骗局技术和警告标志，从而保护自己，而永远不要向陌生人发送金钱或个人信息，即使他们提出的交易太好了，无法真实。