如何計算投資組合的損益

找到一個的總百分比收益或損失文件夾需要一些簡單的計算。投資者應首先了解如何在個人安全性上找到百分比收益或損失。

什麼是收益和損失？

收益是當資產的市場價值超過該資產的購買價格時。當投資者造成損失時，資產或投資的當前價值低於購買的價格。

找到網獲得或者損失股票，減去購買價格從目前的價格並將差額除以購買價格資產。如果投資者今天以50美元的價格購買股票，而明天的股票價值為52美元，那麼他們的百分比為4％（[$ 52- $ 50] / $ 50）。

投資組合可能包括各種資產，例如平衡的股票資金或者efts或國內或國際股票，債券和現金的混合。與分析一個資產相比，找到投資組合的每日回報需要不同的方法。

一些金融機構建議投資者每年重新平衡其投資組合，分析風險，收益，稅收政策和成本，以確保其投資達到其個人目標。

由於股票通常會有不同的購買價格，因此一種證券的百分比增長可能不等於另一個證券的同等百分比增長。簡單地添加個人百分比回報不會提供準確的衡量標準投資組合返回。通過調整查找股票收益的方法，投資者可以找到投資組合的百分比回報。

而不是使用購買價格和當前價值庫存，投資者將根據投資組合的總價值來計算。例如，6月1日，投資組合的價值為$ 14,500。經過一周的市場活動，投資組合價值在6月8日上升至15,225美元。本週投資組合的百分比為5％（[$ 15,225- $ 14,500] / $ 14,500）。

投資者的年齡，風險承受能力，投資目標可能會影響投資組合的回報。接近退休的投資者可能希望保護其投資組合的收入，並可能投資於現金，貨幣市場和短期債券的混合，風險較低，收益較低。年輕的投資者可以為其投資組合選擇高風險股權投資或長期資金。

平衡的投資策略結合了投資組合中的資產類別，以平衡風險和回報。一個共同的策略平衡投資組合分配在股票和債券之間，無論是平等的還是加權配方，例如股票的60％，債券的40％。

在出售投資時，投資者賺取的利潤徵收了資本利得稅，稅欠出售資產的納稅年度。

投資者可以計算他們的收益或損失百分比基於投資組合的總價值。投資組合是根據投資者的財務目標，風險承受能力和投資時間表組裝的。投資組合可能包括國內或國際股票，債券和現金等資產。