投資組合返回：它是什麼，它的工作方式

什麼是投資組合返回？

投資組合退貨是指由投資組合包含幾種類型的投資。投資組合的目標是根據投資策略的既定目標以及風險承受能力投資組合針對的投資者的類型。

了解投資組合返回

投資組合退貨尋求滿足說明的基準，這意味著多元化的股票或債券持有股份的理論組合，在某些情況下是兩個資產類別的混合。投資者通常在投資中擁有一種或多種類型的投資組合，並尋求實現平衡投資回報率隨著時間的推移。

投資者可以使用多種類型的投資組合小型股票資金到平衡的資金由股票，債券和現金組成。許多投資組合還將包括國際股票，有些投資組合僅專注於地理區域或新興市場。

許多投資經理選擇試圖通過傾向於朝相反方向移動的其他類別的所有權來抵消某些類別投資中下降的投資組合。例如，許多投資經理傾向於混合債券和股票，因為當股票急劇下降時，債券價格往往會上漲。這有助於實現投資組合隨著時間的流逝所需的回報，並使波動率平滑。

投資組合返回和重新平衡

許多投資者的最佳實踐是查看他們的投資組合在每年年底，並進行調整以繼續實現其投資目標。

例如，投資者可能會在增長基金中度過一個非凡的一年，並決定將其中一些收益轉移到價值基金中，並預計其他投資者最終可能會恢復為價值。

投資者如何影響投資組合收益

投資者打算從投資組合提取資金的年齡仍然是選擇合適的投資目標的關鍵因素。例如，僅退休僅幾年的投資者希望保護其投資組合的收入，並可能投資於現金，貨幣市場和短期債券的混合。

相反，年輕的投資者通常試圖承擔相對較高的風險，投資股票，高收益債券以及可能的期貨，每種股票都有可能超過通貨膨脹率。

值得注意的是，互聯網時代的出現為投資者提供了近實時的市場收益訪問權限以及易於訪問的相對績效數據。投資共同基金，投資者可以拉圖表和資金回報與基準指數以及同行集團的平均值，通常可以返回十年或更長時間資產分配特定資金。