監管風險：定義，合規風險和示例

什麼是法規風險？

監管風險是法律和法規的變化將對安全，企業，行業或市場產生重大影響的風險。一個法律或法規的變化政府或監管機構的製造可以增加經營業務的成本，降低投資的吸引力或改變給定業務部門的競爭格局。在極端情況下，這種變化會破壞公司的業務模式。

幾乎任何企業都可以面臨重大的監管風險，因為任何政府都有強迫其邊界運營的企業遵守法律的權力。監管風險通常是由於對企業或商業部門造成的公共傷害的憤怒而產生的。

但是，即使新法律從未通過，商業領導者也有義務評估和監控監管風險，並準備做出反應。這可能是耗時且昂貴的，因為即使是一個問題也可能會拖延多年的監管風險。

一個部門在該地區面臨重大監管風險反托拉斯執法是大型技術，包括Meta（以前是Facebook），亞馬遜，Google和Apple。這在很大程度上是由於公眾對其巨大且仍在增長的市場力量和社會影響力越來越多的反對的結果。

實現的監管風險的過去例子包括引入2002年Sarbanes-Oxley法案，這確立了更嚴格的會計要求和違反證券法的更嚴重的刑事處罰。這是在公眾對多個的憤怒之後通過的會計醜聞在2000年代初期，包括安然公司和世界康科省的。

由於公眾對氣候變化的關注，另一種類型的監管風險將是製造商的更嚴格的污染標准或汽車製造商的里程要求。在這種情況下，風險可能不會源於任何企業的不當行為，而僅來自對公共利益的更廣泛關注，在這種情況下是氣候變化的影響。

合規風險是公司將決定違反已經建立的法律或法規的風險。這可能有許多原因，包括控制不足，疏忽和人為錯誤。確保企業能夠維持合規性並這樣做可以是巨大費用的來源。與監管風險一樣管理合規風險是企業整體的重要組成部分風險管理。

管理監管風險涉及前瞻性的戰略思維，以及對企業給定領域的公眾輿論和監管過程的仔細監控。另一方面，合規風險涉及了解現有法律和法規的知識，以及一種更系統的方法來驗證公司是否符合所有這些法規。

監管風險是一種非系統性的風險，這是公司或特定於行業的風險。由於法規不一定會影響更廣泛的市場，但會影響特定的公司，因此監管風險被歸類為非系統性風險。

監管風險的一個例子是，政府制定了新的環境法律，該法律對汽車公司施加了更嚴格的排放標準。這種變化可以增加生產成本，需要在研究和設計和新技術上進行投資，或者限制當前車輛的銷售，這可以降低利潤和市場競爭力。

減少監管風險的一些方法包括完成風險評估，建立合規性框架和公司治理，法規培訓人員，監測監管違規行為，保持警惕，對監管新聞和變更，實施持續的監管管理策略，使用監管軟件以及可適應監管變化。

監管風險是法律變化對企業或投資的潛在負面影響，這可能會增加成本，限制增長或破壞業務模式。公司需要保持最新狀態和適應性，預計變化可能會對他們的運營產生不利影響。