合規部：定義，角色和職責

合規部是什麼？

合規部確保企業遵守外部規則和內部控制。在金融服務業合規部門致力於實現關鍵的監管目標，以保護投資者並確保市場公平，高效和透明。他們還尋求減少系統風險和金融犯罪。

這些目標旨在支持消費者對金融系統的信心。金融服務組織還遵守管理廣告，客戶溝通，利益衝突，客戶理解和適用性，客戶交易，客戶資產以及金錢以及違反規則和錯誤的監管業務規則。

了解合規部

合規部通常有五個責任領域：識別，預防，監測和檢測，解決方案和諮詢。合規部確定了組織面臨和建議如何避免或解決這些風險的風險。它實施控制組織以保護組織免受這些風險的影響。合規性監視和報告控制在組織管理風險敞口中的有效性。該部門還解決了合規性問題，並就規則和控制措施為業務提供了建議。

合規人員在合規部門內，其雇主有責任與管理層和員工一起識別和管理監管風險。他們的目標是確保組織具有充分衡量和管理其面臨的風險的內部控制。合規官提供內部服務，有效地支持業務領域的責任，以遵守相關的法律法規和內部程序。合規官通常是公司的總法律顧問，但並非總是如此。

行業監管機構通過調查，收集和共享信息並施加適用的處罰來授權和監督合規規則。用於確定組織中風險的因素包括其業務和運營的性質，多樣性，複雜性，規模，數量以及規模。

特殊考慮

2008年的金融危機導致監管審查和監管增加。這導致金融服務組織從諮詢部門到主動風險管理和監控的合規部門的作用。合規性現在提供了將法規轉化為運營要求的實用觀點。

這種更強大的風險文化包括及時的信息共享，新興風險的快速升級以及願意挑戰現有做法的意願。有效執行這些擴展的責任需要更深入地了解商業和商業實踐。而且，合規部門的結構已更改為將基於業務單位的覆蓋範圍與整個組織的更廣泛，共享的專業知識相結合。合規部門有關的最新主題包括進行風險，銀行保密法和反洗錢（BSA/AML）風險，分包商風險和整體風險文化管理。

合規部的要求

如果公司在海外地點，則必須將其合規材料轉化為該語言。它還應該從外國辦公室尋求有關公司培訓材料有效性的意見。

同樣，合規部應對員工進行培訓。還應該有一個用於報告合規性問題的系統。也就是說，合規部的行為準則應闡明員工的過程。