金融專家報告支票出現驚人成長到了 2023 年。竊賊從全美各地毫無戒心的受害者手中盜走了驚人的 262 億美元。
儘管加密貨幣釣魚和人工智慧深度偽造等高科技詐騙的發生率不斷增加,但事實證明,老式支票詐欺同樣有效,儘管它對個人和銀行的影響更具災難性。
支票詐欺的演變
很難想像像支票詐欺這樣老式的事情會重新出現並捲土重來,但詐欺者已經找到了利用這些老式方法的新方法。根據金融犯罪執法網絡或金融犯罪執法網絡,犯罪分子使用的一種策略是購買可以打開任何 USPS 投遞箱的通用密鑰或從暗網購買空白支票簿。
其他人只是透過直接從郵箱中刷支票來瞄準毫無戒心的受害者。
一旦拿到支票,犯罪分子就會使用丙酮等家用化學物質去除原來的墨水,以便他們可以用大量的墨水重寫自己的支票。他們要么將更改後的支票存入自動櫃員機,要么使用銀行應用程式存入支票,以便在銀行追蹤任何可能的詐欺行為之前,錢會立即存入他們的帳戶。
一旦資金到位,詐騙者就會開始逃跑,利用挪用的現金購買從奢侈品到房地產投資的各種商品。
銀行如何打擊支票詐欺?
隨著支票詐欺變得更加猖獗,銀行正在加強反擊。為了防止欺詐,許多金融機構實施了更嚴格的存款政策,包括延長存款支票的持有時間。
這意味著,如果您發現資金清算時間較長,可能是因為銀行採取了額外的預防措施來驗證存款並確保存款不存在詐欺行為。
近日,TikTok曝出一個故障摩根大通的即時訪問有多脆弱是的,空頭支票被欺詐性存入,導致訴訟。它顯示了支票詐欺是如何增長和不斷演變的,包括銀行和犯罪分子之間的詐欺。
保護自己免受支票詐欺的實用方法
幸運的是,您可以採取一些簡單有效的步驟來避免成為檢查詐騙的受害者。今日美國。
- 購買 USPS 批准的鎖定郵箱,以保護您的敏感郵件免遭機會小偷的侵害。上鎖的郵箱可能會提供額外的安全保護,確保犯罪分子在到達您手中之前甚至不會試圖竊取您的支票。
- 透過設定交易通知來密切關注可疑活動。關於大額提款或意外收費的警報可以儘早通知您潛在的詐欺行為,讓您有必要的時間採取行動。
- 透過 Zelle、Venmo 或 PayPal 發送支票,或使用 ACH 轉帳處理重複帳單,並預留您的 USPS 信箱用於緊急郵件。如果您確實需要發送紙本支票,請從內部郵局寄出,而不是從您的郵箱寄出。
- 註冊 USPS 通知的投遞。 USPS 提供的這項免費服務可讓您追蹤收到的郵件並接收有關郵件預計到達時間的提前通知。這是在郵件遺失或被篡改之前發現它的好方法。
- 使用防詐騙筆。這些防詐騙筆專門設計用於防止犯罪分子更改您個人支票上的墨水。