金融專家報告稱支票出現驚人增長到了 2023 年。當時，此類情況下的犯罪率上升至 400%。竊賊從全美各地毫無戒心的受害者手中盜走了驚人的 262 億美元。
儘管加密貨幣釣魚和人工智能深度偽造等高科技詐騙的發生率不斷增加，但事實證明，老式支票欺詐同樣有效，儘管它對個人和銀行的影響更具災難性。
支票欺詐的演變
很難想像像支票欺詐這樣老式的事情會重新出現並捲土重來，但欺詐者已經找到了利用這些老式方法的新方法。根據金融犯罪執法網絡或金融犯罪執法網絡，犯罪分子使用的一種策略是購買可以打開任何 USPS 投遞箱的通用密鑰或從暗網購買空白支票簿。
其他人只是通過直接從郵箱中刷支票來瞄準毫無戒心的受害者。
一旦拿到支票，犯罪分子就會使用丙酮等家用化學品去除原來的墨水，以便他們可以用大量的墨水重寫自己的支票。他們要么將更改後的支票存入自動櫃員機，要么使用銀行應用程序存入支票，以便在銀行追踪任何可能的欺詐行為之前，錢會立即存入他們的帳戶。
一旦資金到位，詐騙者就會開始逃跑，利用挪用的現金購買從奢侈品到房地產投資的各種商品。
銀行如何打擊支票欺詐？
隨著支票欺詐變得更加猖獗，銀行正在加大力度反擊。為了防止欺詐，許多金融機構實施了更嚴格的存款政策，包括延長存款支票的持有時間。
這意味著，如果您發現資金清算時間較長，可能是因為銀行採取了額外的預防措施來驗證存款並確保存款不存在欺詐行為。
近日，TikTok曝出一個故障摩根大通的即時訪問有多脆弱是的，空頭支票被欺詐性存入，導致訴訟。它顯示了支票欺詐是如何增長和不斷演變的，包括銀行和犯罪分子之間的欺詐。
保護自己免受支票欺詐的實用方法
幸運的是，您可以採取一些簡單有效的步驟來避免成為檢查欺詐的受害者。今日美國。
- 購買經 USPS 批准的鎖定郵箱，以保護您的敏感郵件免遭機會小偷的侵害。上鎖的郵箱可能會提供額外的安全保護，確保犯罪分子在到達您手中之前甚至不會試圖竊取您的支票。
- 通過設置交易通知來密切關注可疑活動。關於大額提款或意外收費的警報可以儘早通知您潛在的欺詐行為，讓您有必要的時間採取行動。
- 通過 Zelle、Venmo 或 PayPal 發送支票，或使用 ACH 轉帳處理重複賬單，並預留 USPS 郵箱用於緊急郵件。如果您確實需要發送紙質支票，請從內部郵局寄出，而不是從您的郵箱寄出。
- 註冊 USPS 通知的投遞。 USPS 提供的這項免費服務可讓您跟踪收到的郵件並接收有關郵件預計到達時間的提前通知。這是在郵件丟失或被篡改之前發現它的好方法。
- 使用防欺詐筆。這些防欺詐筆專門設計用於防止犯罪分子更改您個人支票中的墨水。
