ฟรังก์สวิสเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

เพื่อความปลอดภัยบุคคลองค์กรขนาดใหญ่และแม้แต่ประเทศต่างๆจะเก็บเงินสำรองส่วนเกินไว้ในทองคำและสกุลเงินต่างประเทศ ที่ดอลลาร์สหรัฐยังคงเป็นสกุลเงินสำรองหลักและเชื่อถือได้มากที่สุด แต่ฟรังก์สวิสได้กลายเป็นหนึ่งในทางเลือกที่ดีที่สุด บทความนี้สำรวจว่าทำไมฟรังก์สวิสจึงเป็นการลงทุนที่ดี

ความปลอดภัยสูงความเสี่ยงต่ำและการป้องกันจากอัตราเงินเฟ้อ

ทั่วโลกนักลงทุนมองหาผลตอบแทนที่ดีขึ้นและความปลอดภัยสำหรับเงินลงทุนที่ลงทุน ในขณะที่พันธบัตรมีความปลอดภัยพวกเขามีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่า หุ้นและเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น แต่พวกเขามีความเสี่ยงมากขึ้นเงินเฟ้อเป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ลดลงผลตอบแทน- นักลงทุนมองหาสินทรัพย์ที่ให้ความสมดุล - การป้องกันจากอัตราเงินเฟ้อความปลอดภัยจากความเสี่ยงและศักยภาพสำหรับผลตอบแทน ทองคำและดอลลาร์สหรัฐเป็นสินทรัพย์ดั้งเดิม แต่ฟรังก์สวิสก็กลายเป็นตัวเลือกการลงทุนที่มีศักยภาพเพราะมีคุณสมบัติในพารามิเตอร์ทั้งสาม

การพัฒนาฟรังก์สวิสเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย

เหตุการณ์ต่อไปนี้สนับสนุนสถานะของ Swiss Franc ในฐานะยานพาหนะการลงทุนที่ปลอดภัยและแข็งแกร่ง:

• รัสเซียมีรายได้หลายพันล้านโดยการขายน้ำมันและก๊าซ จนถึงตอนนี้มันรักษาไว้อย่างปลอดภัยในดอลลาร์สหรัฐหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาและทองคำ อย่างไรก็ตามการคว่ำบาตรที่กำหนดโดยสหรัฐอเมริกาและสหภาพยุโรปเกี่ยวกับรัสเซียทำให้ประเทศสามารถหาทางเลือกอื่นให้กับดอลลาร์สหรัฐและหลักทรัพย์ การลดลงของรูเบิลรัสเซียยังได้ผลักดันให้นักลงทุนและธุรกิจของรัสเซียค้นหาสกุลเงินที่ปลอดภัยและหลายคนเลือกฟรังก์สวิสเป็นที่หลบภัย
• วิกฤตหนี้ยุโรปหลายประเทศในปี 2552-2556 ได้เห็นการไหลเวียนของกองทุนจำนวนมากจากประเทศในยุโรปที่ได้รับผลกระทบไปยังสวิตเซอร์แลนด์ ประเทศต่าง ๆ มีเป้าหมายที่จะรักษาความปลอดภัยสกุลเงินของพวกเขา (ยูโร) ไปยังฟรังก์สวิส
• วิกฤตการณ์ทางการเงินทั่วโลกในปี 2551 ซึ่งมีต้นกำเนิดในสหรัฐอเมริกาได้เห็นการโอนเงินจากสกุลเงินและหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาไปยังสินทรัพย์สวิส

ทำไมฟรังก์สวิสจึงเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย?

• ระบบนิเวศทางการเมืองและเศรษฐกิจ:สวิตเซอร์แลนด์มีระบบเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งซึ่งสะดวกสบายด้วยอัตราการเติบโตที่ จำกัด แต่เป็นจริงพร้อมกับข้อกำหนดที่ควบคุมได้ ข้อได้เปรียบสำหรับสวิตเซอร์แลนด์อยู่ในขนาดของมัน เป็นประเทศเล็ก ๆ ที่มีประชากร จำกัด นอกจากนี้การแสวงหาผลประโยชน์ที่เหมาะสมของทรัพยากรธรรมชาติที่มีอยู่และการลงทุนที่ จำกัด ในการผลิตและการเกษตรที่จำเป็นเพื่อสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่องเป็นปัจจัยสำคัญของเศรษฐกิจสวิสที่มั่นคงและฟรังก์สวิส สวิตเซอร์แลนด์เป็นเจ้าหนี้ที่ใหญ่เป็นอันดับหกของสหรัฐอเมริกา ณ เดือนธันวาคม 2564 ซึ่งเป็นหลักฐานของสถานะทางการเงินที่มั่นคง
• ไม่มีการขาดดุล: รายได้ของสวิตเซอร์แลนด์เกินค่าใช้จ่ายดังนั้นจึงไม่มีการขาดดุล สิ่งนี้ทำให้พึ่งพาตนเองและทำให้สกุลเงินมีความเสถียร นอกจากนี้เศรษฐกิจไม่มีแผนสำหรับการลงทุนขนาดใหญ่
• ทางเลือกสำหรับทองคำ:อัตราเงินเฟ้อเป็นเหตุผลสำคัญที่นักลงทุนเลือกทองคำ ทองคำใช้เป็นเขตสงวนทั่วโลกโดยประเทศต่างๆเพราะมันถูกมองว่าเป็นป้องกันความเสี่ยงที่ดีสำหรับเงินเฟ้อ- การตรวจสอบอย่างรวดเร็วเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อทางประวัติศาสตร์ในสวิตเซอร์แลนด์บ่งชี้ถึงความมั่นคงสัมพัทธ์ซึ่งนำไปสู่การลงทุนจำนวนมากในฟรังก์สวิส

กราฟเอื้อเฟื้อ:Tradingeconomics.com

• นโยบายการเงินอิสระ:ฟรังก์สวิสไม่ได้รับการสนับสนุนด้วยทองคำ ธนาคารแห่งชาติสวิส (SNB) สามารถพิมพ์สกุลเงินจำนวนใดก็ได้โดยไม่จำเป็นต้องสำรอง อย่างมีประสิทธิภาพมันเป็นรูปแบบของการผ่อนคลายเชิงปริมาณ (QE) ซึ่งเปิดใช้งานไฟล์ธนาคารกลางเพื่อควบคุมอัตราสกุลเงินอย่างอิสระ ตัวอย่างเช่นไฟล์วิกฤตหนี้ยุโรปนำไปสู่ความต้องการสูงสำหรับฟรังก์สวิสจากประเทศยูโรโซนซึ่งส่งการประเมินมูลค่าฟรังก์สวิสไปยังขีด จำกัด ที่สูงขึ้น มันทำให้การส่งออกของสวิสมีราคาแพงและการประเมินค่าสูงของฟรังก์เป็นอันตรายต่อเศรษฐกิจสวิส ธนาคารแห่งชาติสวิสตรึงอัตราของฟรังก์สวิสถึง 1.2 ยูโรและลดผลกระทบของความต้องการฟรังก์สวิสสูง ในการทำเช่นนั้นธนาคารแห่งชาติสวิสประกาศ“ การประเมินค่ามากเกินไปในปัจจุบันของฟรังก์สวิสก่อให้เกิดภัยคุกคามอย่างรุนแรงต่อเศรษฐกิจสวิสและมีความเสี่ยงต่อการพัฒนาภาวะเงินฝืด”ธนาคารอย่าง UBS กำหนดค่าธรรมเนียมสำหรับนักลงทุนสถาบันขนาดใหญ่ที่เก็บเงินฝากจำนวนมากในบัญชีของพวกเขา มาตรการเหล่านี้ไม่สนับสนุนการซื้อฟรังก์สวิสอย่างรุนแรงและทำให้เศรษฐกิจสวิสเสถียร อย่างไรก็ตามเนื่องจากเงินยูโรถูกตรึงเพื่อฟรังก์ในอัตราคงที่การลดลงของสกุลเงินอื่น ๆ ในปี 2557 นำไปสู่การคิดค่าเสื่อมราคาของฟรังก์สวิส อีกครั้งการดำเนินการย้อนกลับที่ทันเวลาโดยธนาคารแห่งชาติสวิสเมื่อวันที่ 15 มกราคม 2558 ถึงลบหมุดราคาคงที่กับเงินยูโรทำให้มั่นใจได้ว่าฟรังก์สวิสยังคงความมั่นคง
• ตลาดหนี้ขนาดเล็ก:ตลาดหนี้ขนาดเล็กของสวิสเพิ่มความได้เปรียบทางเศรษฐกิจ หากเศรษฐกิจขนาดใหญ่เช่นรัสเซียหรือเยอรมนีวางทุนสำรองจำนวนมากไว้ในหนี้สวิสก็สามารถควบคุมหนี้สวิสได้อย่างมีประสิทธิภาพ เนื่องจากตลาดขนาดเล็กและไม่มีข้อกำหนดสำหรับกองทุนต่างประเทศโดยสวิตเซอร์แลนด์เนื่องจากไม่มีการขาดดุลการซื้อดังกล่าวจึงเป็นไปไม่ได้ สิ่งนี้ป้องกันเศรษฐกิจของสวิสและช่วยให้การประเมินค่าฟรังก์สวิสมีเสถียรภาพ
• ปัจจัยอื่น ๆ :ด้วย GDP ที่แข็งแกร่งไม่มีการขาดดุลงบประมาณการว่างงานต่ำการสนับสนุนทางเศรษฐกิจอย่างมีนัยสำคัญโดยภาคบริการทางการเงินรายได้ต่อหัวและเป็นปลายทางสำหรับเงินทุนผ่านบัญชี Secret Bank บัญชี Swiss Franc ยังคงการลงทุนที่ปลอดภัย

บรรทัดล่าง

ฟรังก์สวิสได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนที่กำลังมองหาที่หลบภัยเพื่อเงินของพวกเขา เห็นได้ชัดว่าเศรษฐกิจของสวิสไม่น่าจะย้ายจากอุดมการณ์ที่มีอายุต่ำและมีการเติบโตต่ำและจะยังคงเป็นจุดหมายปลายทางของธนาคารที่สำคัญ ปัจจัยพื้นฐานกลับฟรังก์สวิสเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยและมีเสถียรภาพในอีกหลายปีข้างหน้า