CFPB ฟ้อง Comerica Bank ฐานจัดการบัญชีของชาวอเมริกันผู้พิการและผู้สูงอายุในทางที่ผิด

สำนักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค () กำลังฟ้อง Comerica Bank เนื่องจากถูกกล่าวหาว่าวางสายบริการลูกค้า ทำให้เข้าใจผิด และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ผิดกฎหมายเป็นจำนวน 3.4 ล้านรายผู้ถือบัตร

Comerica Bank เป็นบริษัทในเครือของ Comerica Inc. () และตั้งแต่ปี 2008 กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาได้ทำสัญญากับธนาคารเพื่อบริหารจัดการโปรแกรม Direct Express โปรแกรมนี้อนุญาตให้ผู้รับผลประโยชน์จากโปรแกรมของรัฐบาลกลาง เช่น ประกันสังคม ได้รับการจ่ายผลประโยชน์รายเดือนด้วยบัตรเดบิตแบบเติมเงิน

ลูกค้า Direct Express จำนวนมากไม่มีบัญชีธนาคารและ “ถูกกักขังไว้ที่ Comerica” CFPB กล่าว

“โดยจงใจตัดการเชื่อมต่อการโทรหลายล้านสายและเก็บเกี่ยวค่าธรรมเนียมขยะที่ผิดกฎหมาย Comerica ช่วยเพิ่มผลกำไรให้กับชาวอเมริกันที่มีรายได้คงที่” Rohit Chopra ผู้อำนวยการ CFPB กล่าวในแถลงการณ์ที่เตรียมไว้

เมื่อวันที่ 8 พ.ย. Comerica Bank ได้ยื่นฟ้องต่อ CFPB ในการกำกับดูแลและจัดการคดีนี้ “ซึ่งบ่อนทำลายความชอบธรรมของการสอบสวนของตนเอง” Louis Mora รองประธานฝ่ายสื่อสัมพันธ์ของ Comerica กล่าวในอีเมล

“วันนี้ CFPB เพิ่มขึ้นสองเท่าด้วยการยื่นฟ้อง Comerica Bank” โมรากล่าว "เราจะปกป้องบันทึกของเราอย่างจริงจังในฐานะตัวแทนทางการเงินสำหรับโปรแกรม Direct Express และยังคงมุ่งมั่นที่จะให้บริการผู้ถือบัตรของเรา"

กระทรวงการคลังประกาศในเดือนพฤศจิกายนว่าจะโอนสัญญา Direct Express ให้กับ The Bank of New York Mellon Corporation () เริ่มตั้งแต่เดือนมกราคม 2025

CFPB กล่าวว่า Comerica จงใจตัดการเชื่อมต่อสายบริการลูกค้ามากกว่า 24 ล้านสายก่อนที่จะสามารถติดต่อตัวแทนได้

มีการกล่าวหาว่าลูกค้ากว่าล้านรายถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม ATM เมื่อพวกเขาสามารถถอนสิทธิประโยชน์จากรัฐบาลได้ฟรี นอกจากนี้ ธนาคารกำหนดให้ผู้ถือบัตรหลายพันรายปิดบัญชีของตน ซึ่งนำไปสู่ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม CFPB กล่าว

ธนาคารยังถูกกล่าวหาว่าหลอกเหยื่อการฉ้อโกง เนื่องจากผู้ขายของธนาคารจะบอกผู้บริโภคว่า “ไม่มีข้อผิดพลาดเกิดขึ้น” แม้ว่าธนาคารจะพิจารณาแล้วว่ามีการฉ้อโกงการลงทะเบียนก็ตาม CFPB กล่าวว่า Comerica ไม่ได้ตรวจสอบการเรียกเก็บเงินที่ไม่ถูกต้องหรืออาจฉ้อโกงอย่างถูกต้องมากกว่า 20,000 ครั้ง

Comerica ยังกำหนดให้ลูกค้าติดต่อและขอให้ร้านค้าหยุดการโอนเงินที่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าจากบัญชีของตน เมื่อธนาคารจำเป็นต้องหยุดการโอนเงินตามกฎหมาย

สำนักงานกำลังขอให้ศาลสั่งให้ Comerica หยุดการกระทำเหล่านี้ คืนเงินให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบ และจ่ายค่าปรับเข้ากองทุนบรรเทาทุกข์เหยื่อของ CFPB หุ้นของ Comerica ลดลง 0.8% ประมาณเที่ยงวัน