การวางแผนทางการเงิน

RSU จะถูกเก็บภาษีเป็นรายได้ธรรมดาตามอัตราภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและของรัฐ RSU จะต้องเสียภาษีเมื่อมีการส่งมอบ ซึ่งโดยปกติแล้วจะต้องชำระภาษีเมื่อได้รับมอบอำนาจแล้ว คุณควรคาดหวังว่ามูลค่าของการได้รับสิทธิ์ของ RSU ในปีที่กำหนดจะนับรวมในรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณสำหรับปีนั้น

ใช่ พลเมืองที่ไม่ใช่ชาวอเมริกันมีสิทธิ์ได้รับประกันสังคม ผู้ที่ไม่ใช่พลเมืองจะต้องอยู่ในประเทศอย่างถูกกฎหมายและมีหมายเลขประกันสังคม เช่นเดียวกับพลเมือง สิทธิประโยชน์หลังเกษียณจะมีให้เฉพาะคนงานที่มีเครดิตการทำงานขั้นต่ำ 40 หน่วยกิต ซึ่งต้องใช้เวลาอย่างน้อย 10 ปีจึงจะสะสมได้ ผู้ที่ไม่ใช่พลเมืองที่มีเครดิตน้อยกว่า 40 อาจสามารถนับการทำงานนอกสหรัฐอเมริกาเป็นเครดิตประกันสังคมได้หากประเทศบ้านเกิดและสหรัฐอเมริกามีข้อตกลงรวม

ใช่ สามารถบริจาคหลักทรัพย์ให้กับองค์กรที่มีคุณสมบัติเหมาะสมได้ ตราบใดที่องค์กรเหล่านั้นมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่จะรับของขวัญนั้น การบริจาคหุ้นสามารถช่วยให้ผู้บริจาคประหยัดภาษีได้มาก มูลค่าตลาดของหุ้นที่มอบให้เป็นของขวัญ (มากถึง 30% ของรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้ว หากถือครองนานกว่าหนึ่งปี) สามารถนำไปหักลดหย่อนได้ และจะไม่มีการจ่ายภาษีกำไรจากการขายหุ้นดังกล่าว

Great Wealth Transfer เป็นการโอนสินทรัพย์และความมั่งคั่งจำนวนมหาศาลจาก Baby Boomers ไปยังเด็ก Gen X และ Millennial ซึ่งคาดว่าจะเปิดเผยในช่วงปี 2020 การประมาณการว่าความมั่งคั่งของคนรุ่นใหม่จะมีมูลค่าเท่าใดนั้นแตกต่างกันไปตั้งแต่ 3 หมื่นล้านดอลลาร์แบบอนุรักษ์นิยมไปจนถึงมากกว่า 7 หมื่นล้านดอลลาร์