ที่ปรึกษาทางการเงิน Chartered (CHFC): คำจำกัดความและข้อกำหนด

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตเป็นผู้กำหนดระดับมืออาชีพซึ่งเป็นตัวแทนของหลักสูตรที่ครอบคลุมซึ่งประกอบด้วยการศึกษาทางการเงินการสอบและประสบการณ์เชิงปฏิบัติ การกำหนดที่ปรึกษาทางการเงินของ Chartered ได้รับอนุญาตจาก American College เมื่อจบหลักสูตรที่จำเป็นเจ็ดหลักสูตรและหลักสูตรวิชาเลือกสองหลักสูตร ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งจะเป็นที่เข้าใจกันว่ามีความรู้ในเรื่องการเงินและมีความสามารถในการให้คำแนะนำที่ดี

วิธีการทำงานที่ปรึกษาทางการเงินของ Chartered (CHFC)

ในการพิจารณาสำหรับโปรแกรมผู้สมัครจะต้องมีอย่างน้อยสามปีทำงานเต็มเวลาในอุตสาหกรรมการเงิน นอกจากนี้ขอแนะนำให้ผู้สมัครมีปริญญาที่เกี่ยวข้องกับการเงินหรือธุรกิจก่อนที่จะสมัครเพราะจะทำให้โปรแกรมง่ายขึ้นมาก

โปรแกรมการศึกษาระดับปริญญา CHFC กำหนดให้นักเรียนต้องจบหลักสูตรระดับวิทยาลัยเก้าหลักสูตรหรือเครดิตวิทยาลัย 27 ชั่วโมงในสาขานี้ นักเรียนจะต้องบรรลุความเชี่ยวชาญในหัวข้อการวางแผนทางการเงินขั้นสูงมากกว่า 100 หัวข้อรวมถึง:

• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
• การวางแผนประกันภัย
• การวางแผนการเกษียณอายุ
• กระบวนการวางแผนทางการเงินและสิ่งแวดล้อม
• การวางแผนภาษีเงินได้
• การวางแผนผลประโยชน์ของพนักงาน
• การวางแผนการคุ้มครองสินทรัพย์
• ภาษีอสังหาริมทรัพย์ภาษีโอนและการวางแผนภาษีของขวัญ
• การประยุกต์ใช้การวางแผนทางการเงินและการให้คำปรึกษาที่ครอบคลุม

นอกจากนี้ยังมีหลักสูตรเกี่ยวกับวิธีการที่กฎภายในกลุ่มเหล่านั้นเปลี่ยนไปเกี่ยวกับการวางแผนธุรกิจขนาดเล็กการวางแผนทางการเงินสำหรับครัวเรือนในกระบวนการหย่าร้างหรือสำหรับครอบครัวที่มีความต้องการพิเศษ การสอบสำหรับแต่ละหลักสูตรจะได้รับการจัดเตรียมและปิดหนังสือตามมาตรฐานของหลักสูตรธุรกิจและการเงินที่เปิดสอนในมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองใด ๆ

หลังจากได้รับการแต่งตั้ง

เมื่อได้รับการกำหนด CHFC แล้วยังมีข้อกำหนดสำหรับเครดิตการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาข้อมูลประจำตัว ผู้ถือการกำหนด CHFC จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 30 ชั่วโมงทุก ๆ สองปีเพื่อรักษาตำแหน่งเช่นเดียวกับการปฏิบัติตามจรรยาบรรณและขั้นตอนของวิทยาลัยอเมริกัน

ที่ปรึกษาที่ได้รับข้อมูลรับรองนี้อาจทำงานร่วมกับบุคคลเพื่อช่วยเหลือพวกเขาในการออมเพื่อการเกษียณโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการเกษียณอายุก่อนกำหนดและการวางแผนงบประมาณหรือกับ บริษัท ต่างๆเพื่อประเมินกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา อาจมีความคาดหวังว่าที่ปรึกษายังคงทันสมัยอย่างต่อเนื่องของกฎหมายการเงินทั้งหมดในระดับระหว่างประเทศระดับชาติและระดับท้องถิ่นที่อาจนำไปใช้กับลูกค้าที่พวกเขาทำงานด้วยและกิจกรรมทางการเงินที่พวกเขามีส่วนร่วม

เหตุใดจึงมีการกำหนดที่ปรึกษาทางการเงิน

หลักสูตรที่จะได้รับตำแหน่งระดับมืออาชีพนี้จากวิทยาลัยอเมริกันประกอบด้วยหลักสูตรที่ออกแบบมาเพื่อรวมหน้าที่การวางแผนทางการเงินและความรับผิดชอบที่หลากหลาย ซึ่งรวมถึงการประยุกต์ใช้ทักษะการเรียนรู้ในสถานการณ์จริง จากข้อมูลของวิทยาลัยที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับตำแหน่งอาจได้รับรายได้สูงกว่าเมื่อเทียบกับเพื่อนร่วมงานในอุตสาหกรรมที่ไม่ได้ทำ

อย่างไรก็ตามมีการถกเถียงกันว่าการกำหนดนี้อยู่ในระดับเดียวกับหรือแทนที่การกำหนดนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองซึ่งได้รับรางวัลและบริหารงานโดยCFPคณะกรรมการในแง่ของความเกี่ยวข้องภายในอุตสาหกรรมการเงิน คณะกรรมการ CFP ได้ยืนยันว่าการกำหนดนั้นรวมถึงการยึดมั่นในจรรยาบรรณและสิ่งที่อธิบายว่าเป็นกระบวนการตรวจสอบอย่างละเอียดยิ่งขึ้นสำหรับผู้สมัครเมื่อเทียบกับโปรแกรมและการกำหนดที่มีให้ผ่านวิทยาลัยอเมริกัน