ระเบียบที่ 9: มันคืออะไรวิธีการทำงานการพิจารณาพิเศษ

ระเบียบ 9 เป็นกฎของรัฐบาลกลางที่กำหนดมาตรฐานที่ใช้กับกิจกรรมความไว้วางใจของธนาคารแห่งชาติซึ่งได้รับอนุมัติให้ทำหน้าที่เป็นความไว้วางใจโดยสำนักงานผู้ควบคุมบัญชีของสกุลเงิน(OCC) ในฐานะที่เป็นผู้พักอาศัยธนาคารแห่งชาติอาจใช้ดุลยพินิจในนามของบุคคลที่สามเกี่ยวกับการลงทุนและเรื่องการเงินอื่น ๆ โดยทั่วไปผ่านการจัดตั้งและการดำเนินงานของแผนกความน่าเชื่อถือ

ทำความเข้าใจกับระเบียบ 9

กฎระเบียบที่ 9 อนุญาตให้ธนาคารถือหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ และทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับพวกเขา แม้ว่ากฎระเบียบที่ 9 อนุญาตให้ธนาคารได้รับอนุญาตให้มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับความน่าเชื่อถือในระดับรัฐบาลกลาง แต่ธนาคารจะต้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของรัฐเช่นกัน

กฎระเบียบที่ 9 ออกโดยสำนักงานผู้ควบคุมบัญชีของสกุลเงิน (OCC) และใช้กับธนาคารแห่งชาติเท่านั้นและไม่ใช่หน่วยงานระดับภูมิภาคหรือท้องถิ่น ธนาคารแห่งชาติได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในหลายรัฐและรับใช้ในความสามารถในความไว้วางใจในรัฐใด ๆ เว้นแต่รัฐจะห้ามธนาคารท้องถิ่นของตนเองจากกิจกรรมเฉพาะเหล่านั้น

ธนาคารแห่งชาติที่ต้องการใช้ฟังก์ชั่นความไว้วางใจและอำนาจผ่านกฎระเบียบ 9 ซึ่งอนุญาตให้ธนาคารทำการลงทุนในนามของผู้อื่นจะต้องปฏิบัติตามนโยบายที่เป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งทำให้มั่นใจได้ว่ากิจกรรมของมันเป็นความไว้วางใจอยู่ในการปฏิบัติตาม นโยบายที่อยู่ในสถานที่ควรครอบคลุมแนวทางปฏิบัติด้านการวางตำแหน่งนายหน้าของธนาคารรวมถึงวิธีการเพื่อให้แน่ใจว่าเจ้าหน้าที่และพนักงานของธนาคารไม่ได้ใช้ข้อมูลวงในในการตัดสินใจหรือคำแนะนำเกี่ยวกับการขายหรือการซื้อหลักทรัพย์ นโยบายของธนาคารจะต้องสร้างวิธีการเพื่อป้องกันการซื้อขายตนเองและความขัดแย้งทางผลประโยชน์

บทวิจารณ์การลงทุนประจำปี

อย่างน้อยหนึ่งครั้งทุกปีธนาคารจะต้องดำเนินการตรวจสอบอย่างเป็นทางการของสินทรัพย์ทั้งหมดที่จัดขึ้นในบัญชีความไว้วางใจซึ่งธนาคารมีดุลยพินิจในการลงทุน บทวิจารณ์เหล่านี้รู้จักกันในชื่อการทบทวนการลงทุนประจำปีมีวัตถุประสงค์เพื่อประเมินว่าการตัดสินใจลงทุนที่ทำโดย Fiduciaries ของธนาคารมีความเหมาะสมและเป็นประโยชน์สูงสุดของลูกค้าหรือไม่

กระบวนการตรวจสอบประจำปีที่มีประสิทธิภาพทำให้มั่นใจได้ว่า:

• วัตถุการลงทุนมีความเหมาะสมและเป็นปัจจุบันและทำอย่างต่อเนื่องกับวัตถุประสงค์เหล่านี้
• แต่ละผลงานได้รับการตรวจสอบอย่างครบถ้วน
• มีการติดตามข้อยกเว้นอย่างถูกต้อง
• แต่ละสินทรัพย์มีค่าอย่างเหมาะสม
• ประสิทธิภาพมีการติดตามอย่างถูกต้องและมีกระบวนการในการจัดการค่าผิดปกติของประสิทธิภาพ

ธนาคารเหล่านี้ควรรักษาที่ปรึกษาด้านกฎหมายที่สามารถให้คำแนะนำแก่ธนาคารเจ้าหน้าที่และเจ้าหน้าที่ในเรื่องความไว้วางใจ

ข้อพิจารณาพิเศษ

มีข้อ จำกัด เพิ่มเติมภายใต้กฎระเบียบที่ 9 เกี่ยวกับการลงทุนของเงินทุนโดยธนาคาร เว้นแต่เจ้าหน้าที่ที่บังคับใช้อนุญาตการกระทำดังกล่าวธนาคารแห่งชาติไม่สามารถลงทุนเงินทุนจากบัญชีความไว้วางใจซึ่งธนาคารถือดุลยพินิจการลงทุนในหุ้นภาระผูกพันหรือในสินทรัพย์ที่ได้มาจากแหล่งข้อมูลบางแห่ง แหล่งข้อมูลเหล่านั้นรวมถึงธนาคารเองกรรมการเจ้าหน้าที่และพนักงาน นอกจากนี้ยังใช้กับองค์กรและบุคคลที่มีผลประโยชน์ที่อาจมีอิทธิพลต่อการตัดสินของธนาคาร กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้ที่รับใช้ในบทบาทความไว้วางใจไม่สามารถใช้เงินทุนเหล่านั้นในการลงทุนลูกค้าเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ภายใต้การควบคุมหรืออิทธิพลของตนเอง

ข้อกำหนดดังกล่าวยังใช้กับการให้กู้ยืมการขายหรือการโอนสินทรัพย์ของบัญชีความไว้วางใจธนาคารมีดุลยพินิจในการลงทุน นี่คือเพื่อให้แน่ใจว่าการกระทำของธนาคารไม่ขัดแย้งกับผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้าที่พวกเขาให้บริการ