FATF ส่งเสริมการขึ้นเครื่องบินดิจิตอลหน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรอนุญาตให้เซลฟี่เป็นเครื่องพิสูจน์ถึง ID เพื่อให้การเคลื่อนไหวของเงินทุน

Financial Action Task Force (FATF) สนับสนุนให้รัฐบาลทำงานร่วมกับสถาบันการเงินและธุรกิจอื่น ๆ เพื่อใช้ประโยชน์จากความยืดหยุ่นที่สร้างขึ้นในแนวทางความเสี่ยงขององค์กรเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนการก่อการร้าย

ตามคำแถลงอย่างเป็นทางการจากประธาน FATF Xiangmin Liu การฉ้อโกงทางอาญาและการหลอกลวงกำลังแพร่กระจายไปยังองค์กรเป้าหมายหรือผู้ที่ผ่อนคลายความระมัดระวังและใช้ประโยชน์จากช่องว่างที่ปรากฏในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการตรวจสอบการก่อการร้าย (CFT)

การใช้ FinTech เปิดโอกาสให้ผู้คนจัดการปัญหาบางอย่างที่นำเสนอโดย COVID-19 แต่ขึ้นอยู่กับการจัดตั้งอัตลักษณ์ดิจิทัลที่น่าเชื่อถือตามที่ระบุไว้ในล่าสุดของ FATF”คำแนะนำเกี่ยวกับรหัสดิจิตอล” ซึ่งอนุญาตให้ทำธุรกรรมที่ระบุว่ามีความเสี่ยงต่ำกว่าในการปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF ด้วยความขยันเนื่องจากง่าย

องค์กรยังตั้งข้อสังเกตว่ามาตรฐาน FATF ไม่ต้องการให้องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรทั้งหมดได้รับการพิจารณาว่ามีความเสี่ยงสูงและเป้าหมายของมาตรฐานไม่ได้ป้องกันการทำธุรกรรมทางการเงินในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนการก่อการร้าย

รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลควรให้ความชัดเจนแก่ภาคเอกชนเกี่ยวกับวิธีการรักษากฎหมาย AML และ CFT ในช่วงวิกฤตเพื่อให้แน่ใจว่าการตอบสนองที่เหมาะสมจะช่วยให้กองทุนเคลื่อนไหวได้ตามความจำเป็น ความพยายามในการปรับมาตรฐานและกฎระเบียบตามความจำเป็นในการจัดการกับการระบาดใหญ่ในขณะเดียวกันก็ยังคงดำเนินต่อไป

“ ในระดับสากล FATF กำลังทำงานร่วมกับคณะกรรมการด้านการชำระเงินและโครงสร้างพื้นฐานการตลาดและธนาคารโลกเพื่อช่วยให้แน่ใจว่ามีการประสานงานนโยบายเพื่อการจัดหาบริการชำระเงินที่สำคัญอย่างต่อเนื่องกับฉากหลังของวิกฤต COVID-19

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ได้ปฏิบัติตามคำแนะนำของ FATF โดยการปรับกฎระเบียบทำให้ลูกค้าธนาคารยอมรับเซลฟี่ที่ถ่ายในสมาร์ทโฟนและเอกสารที่สแกนและส่งทางอีเมลเพื่อเป็นหลักฐานการระบุเพื่อวัตถุประสงค์ AMLโทรเลขรายงาน

FCA กล่าวว่าได้รับการร้องขอหลายร้อยครั้งเพื่อทำการเปลี่ยนแปลงกฎจากหน่วยงานการค้าแม้ว่ามันจะมีลักษณะบางอย่างว่า "ฉวยโอกาส" รหัสผ่านครั้งเดียว (OTP) ก็เป็นที่ยอมรับภายใต้กฎใหม่

บริการการจัดการพอร์ตโฟลิโอจะต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อการถือครองลดลง 10 เปอร์เซ็นต์หรือมากกว่า แต่ในตลาดที่ผันผวนซึ่งวิธีการปกติในการพิสูจน์ว่าลูกค้าเป็นไปไม่ได้ว่ากระบวนการนี้จะกลายเป็นภาระ

การคบกันจะมีการสัมมนาผ่านเว็บพร้อมกับ Sofi, Varo Money และ Lili เพื่อสำรวจการบรรเทาการฉ้อโกงและบทบาทที่อาจเพิ่มขึ้นในระบบการเงินในวันพฤหัสบดีที่ 2 เมษายนเวลา 14.30 น. ถึง 15:30 น. EDT

ตามการประกาศการสัมมนาผ่านเว็บชื่อ“ ธนาคารผู้ท้าชิงชั่งน้ำหนักใน: การฉ้อโกงการเติบโตและนวัตกรรมในช่วงเวลาที่วุ่นวาย” จะรวมถึงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีการสร้างรูปแบบธุรกิจ FinTech เพื่อสร้างช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน