บริษัท หลายแห่งในพื้นที่รู้ของคุณ (KYC) และพื้นที่ต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ได้แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกใหม่ ๆ ในอุตสาหกรรม
สิ่งแรกของพวกเขาคือ บริษัท วิเคราะห์ข้อมูลของสหรัฐอเมริกา FICO ซึ่งเพิ่งเผยแพร่ผลการวิจัยจาก บริษัทแบบสำรวจการฉ้อโกงล่าสุดการแสดงให้เห็นว่าการป้องกันการฉ้อโกงที่แข็งแกร่งสามารถเป็นความแตกต่างที่แข่งขันได้สำหรับ บริษัท ในสหราชอาณาจักร FICO เป็นที่รู้จักกันเป็นอย่างดีสำหรับบริการการให้คะแนนความเสี่ยงด้านเครดิต
สามสิบเปอร์เซ็นต์ของผู้ตอบแบบสอบถามในสหราชอาณาจักรในรายงาน FICO ล่าสุดกล่าวว่าการป้องกันการฉ้อโกงที่แข็งแกร่งตามด้วยมูลค่าเงิน (26 เปอร์เซ็นต์) เป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกผู้ขาย
นอกจากนี้ประมาณร้อยละ 63 ของผู้ตอบแบบสอบถามเห็นการเพิ่มขึ้นของการตรวจสอบตัวตนเมื่อใช้บัตรชำระเงินเพื่อซื้อออนไลน์และ 52 เปอร์เซ็นต์กล่าวว่าพวกเขาเห็นการเพิ่มจำนวนเช็คที่จำเป็นในการเข้าสู่บัญชีธนาคารของพวกเขา
เกือบครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขาพิจารณาการสแกนลายนิ้วมือเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการรักษาความปลอดภัยบัญชี ตัวเลขต่ำกว่าเล็กน้อยสำหรับการจดจำใบหน้า - 45 เปอร์เซ็นต์
“ มันเป็นกำลังใจที่จะเห็นการตั้งค่าของผู้บริโภคเกี่ยวกับการตรวจสอบตัวตนที่เริ่มจับคู่กับเทคโนโลยี” Matt Cox รองประธานและกรรมการผู้จัดการของ FICO ใน EMEA กล่าว “ ดูเหมือนว่าเมื่อมีวิธีการรักษาความปลอดภัยใหม่ผู้คนก็กอดพวกเขา”
SUMSUB: การฉ้อโกง ID เพิ่มเป็นสองเท่าใน Crypto และ Banking ในปี 2022
แต่ในขณะที่ผู้บริโภคใช้ประโยชน์จากชีวภาพและเทคโนโลยีที่มีเลือดออกอื่น ๆ มากขึ้นเรื่อย ๆ เพื่อจัดการกับการฉ้อโกงอัตราอาชญากรรมยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
อันที่จริงแล้วตามการส่งเสริมการขายล่าสุดของ บริษัท ต่อต้านการฉ้อโกง Sumsubรายงานการฉ้อโกง IDภาคการเข้ารหัสลับและการธนาคารทั้งคู่มีประสบการณ์การฉ้อโกงตัวตนเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในปีนี้ การฉ้อโกงการชำระเงินเพิ่มขึ้น 40 % ในปี 2565 เพียงอย่างเดียว
จากมุมมองทางภูมิศาสตร์มากกว่าครึ่งหนึ่งของคดีฉ้อโกงทั้งหมดในปี 2565 ถูกพบในห้าประเทศ: บังคลาเทศ (22 เปอร์เซ็นต์) ปากีสถาน (15.2 เปอร์เซ็นต์) เวียดนาม (8.1 เปอร์เซ็นต์) ไนจีเรีย (5.4 เปอร์เซ็นต์) และสหรัฐอเมริกา (5.1 เปอร์เซ็นต์)
“ ในปี 2023 เราคาดว่าประเทศกำลังพัฒนาจะเป็นผู้นำชาร์ตการฉ้อโกงเนื่องจากความอ่อนแอของเอกสารท้องถิ่น” ความคิดเห็นsumsubCTO Vyacheslav Zholudev “ การติดตามข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับการพัฒนาต่อต้านการฉ้อโกงเมื่อเร็ว ๆ นี้จะเป็นสิ่งสำคัญสำหรับ บริษัท ที่ดำเนินงานออนไลน์”
รายงาน SUMSUB ยังแนะนำว่าบัตรประจำตัวประชาชนเป็นประเภทเอกสารที่ถูกปลอมแปลงมากที่สุดในปี 2022 และ 79 เปอร์เซ็นต์ของเอกสารปลอมทั้งหมดที่ใช้ตัวผู้เฟลค์ยังได้รับการกล่าวถึงในรายงานด้วย SuMSUB แนะนำว่าพวกเขาได้รับความนิยมสูงขึ้นและได้รับความนิยมมากขึ้น
TransUnion: การฉ้อโกงการช็อปปิ้งในวันหยุดดิจิทัลในสหรัฐอเมริกา
ตามข้อมูลใหม่ของนักข่าวเครดิตผู้บริโภคของสหรัฐฯการเลี้ยงลูกด้วยตนเองอัตราการฉ้อโกงก็เพิ่มขึ้นในช่วงเทศกาลวันหยุดปี 2565 เช่นกัน
ตัวเลขที่รวบรวมใน บริษัทการฉ้อโกงวันหยุดดิจิตอลในปี 2565 รายงานแนะนำจำนวนเฉลี่ยของความพยายามในการฉ้อโกงดิจิตอลที่น่าสงสัยระหว่างวันขอบคุณพระเจ้าและไซเบอร์วันจันทร์สูงกว่า 82 % ทั่วโลกมากกว่าในช่วงที่เหลือของปี พวกเขายังใหญ่กว่า 127 เปอร์เซ็นต์ในสหรัฐอเมริกาในช่วงเวลาเดียวกัน
TransUnion กล่าวว่าเป็นผลการวิจัยเกี่ยวกับการวิเคราะห์การทำธุรกรรมอีคอมเมิร์ซที่มีสาขาเดิมหลายพันล้านแห่งที่ถูกบันทึกไว้ในบริการการวิเคราะห์การฉ้อโกง Truvalidate ซึ่งเป็น 15 % ของธุรกรรมอีคอมเมิร์ซทั่วโลกทั้งหมดที่ตรวจสอบระหว่างวันที่ 24 และ 28 เป็นการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น สำหรับการทำธุรกรรมที่เกิดขึ้นในสหรัฐอเมริกามันเป็น 18 เปอร์เซ็นต์
“ ผู้ค้าปลีกออนไลน์จะต้องติดตั้งเครื่องมือที่เหมาะสมในการตรวจจับการฉ้อโกงที่ป้ายเตือนครั้งแรกและไม่ยับยั้งการเดินทางของผู้บริโภค” Cecilia Seiden รองประธานฝ่ายธุรกิจค้าปลีกที่การเลี้ยงลูกด้วยตนเอง-
“ มันสำคัญยิ่งกว่าที่ผู้ค้าปลีกออนไลน์เหล่านี้ใช้โซลูชั่นการฉ้อโกงแบบองค์รวมที่สามารถตรวจสอบเอกลักษณ์ของลูกค้าและความถูกต้องในช่วงเริ่มต้นของการทำธุรกรรมโดยไม่ส่งผลให้เกิดผลบวกปลอมซึ่งอาจทำให้พวกเขาทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย”
Shufti เป็นไปตาม SEPA ลงทะเบียนลูกค้าใหม่
เพื่อให้แน่ใจว่าการโอนเครดิตทันทีที่ปลอดภัยและไม่สามารถฉ้อโกงทั่วยุโรปShufti Proประกาศว่าตอนนี้เป็นไปตามแนวทางใหม่ภายในโครงการโอนเครดิต SEPA หรือ SCT ซึ่งเป็นวิธีการชำระเงินดิจิทัลแบบยูโรเท่านั้น
การย้ายครั้งนี้ช่วยให้สามารถโอนเงินได้ถึง€ 100,000 ($ 104,965) ไปยังบัญชีอื่น ๆ รวมถึงข้ามประเทศในเวลาน้อยกว่า 10 วินาทีตามโครงการ Council Council (EPC) ของยุโรป
“ อย่างไรก็ตามการให้บริการที่รวดเร็วและให้บริการแก่ 36 ประเทศในยุโรปทำให้โครงการ SCT (การโอนย้ายทันที) มีความเสี่ยงสูงต่ออาชญากรรมทางการเงิน” วิกเตอร์ Fredung ซีอีโอของ Shufti Pro เตือน
“ ต่อจากนี้ไปธุรกิจที่ใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มนี้จำเป็นต้องรวมบริการ KYT และ AML เพื่อที่จะอยู่ข้างหน้าอาชญากรและกิจกรรมของพวกเขา”
หลายวันหลังจากประกาศข่าวการปฏิบัติตาม SEPA Shufti Pro ได้เปิดตัวลูกค้ารายใหม่ที่ได้รับชัยชนะในจอร์แดนกับ Safwa Islamic Bank
Safwa Islamic จะใช้การตรวจสอบ KYC และ AML ของ Shufti Pro เพื่อทำการตรวจสอบตัวตนและป้องกันการขโมยข้อมูลประจำตัวการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
“ องค์กรเช่นธนาคารอิสลาม Safwa ที่ให้บริการธนาคารดิจิทัลแก่ลูกค้าต้องการโซลูชั่นที่รวดเร็วถูกต้องและสอดคล้อง (การตรวจสอบตัวตน) เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางธุรกิจของพวกเขา” Fredung กล่าว
“ ด้วยการเป็นหุ้นส่วนนี้ธนาคาร Safwa Islamic Bank จะสามารถดำเนินการและตรวจสอบตัวตนของลูกค้าได้อย่างราบรื่นและโซลูชั่น KYC และ AML ของ Shufti Pro จะช่วยให้ธนาคารอิสลาม Safwa ลดอัตลักษณ์และการฉ้อโกงทางการเงินในขณะที่อยู่ตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ”
หุ้นส่วนเกิดขึ้นไม่กี่วันหลังจากนั้นFacilitapay เลือก Shufti Proสำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนในละตินอเมริกา
หัวข้อบทความ
AML-ไบโอเมตริกซ์-เอกลักษณ์ดิจิทัล-ใบหน้าชีวภาพ-fico-บริการทางการเงิน-การป้องกันการฉ้อโกง-การตรวจสอบตัวตน-KYC-ไบโอเมตริกซ์เซลฟี่-Shufti Pro-sumsub-การเลี้ยงลูกด้วยตนเอง-ค้นหา
