找到最好的查尔斯·施瓦布共同基金

查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）共同基金可用于为几乎所有投资者建立低成本，高质量的投资组合。虽然Schwab最著名的在线著名折扣经纪公司，该公司还拥有大量的共同基金，非常适合长期投资者。

成功的投资者制定了策略，并根据他们仔细建立投资组合。你应该有一个投资策略，目标并了解您的风险承受能力。一旦决定了这些元素，您就可以开始搜索并选择最佳的Schwab共同资金，其中包括在您的投资组合中。

最好的Schwab共同基金

为了将任何资金评为最佳，重要的是要了解什么将使它们有资格成为表现最好的资金。基金必须符合投资者的战略标准，可接受的风险和回报率；过去的性能，费用和总体成本也很重要。

笔记

仅过去的表现并不是未来表现的指标；应该对市场，经济和发行人的绩效进行分析和监控，以确保基金符合您的所有目标。

表现最好的人的考虑是寿命，多样性，费用，股本回报率，价格与收入率和基金的beta。基金的Beta是一个比较波动率指数，特别是该基金的波动性与指数的波动性相比。 1.0的β表现出平均波动率，而β小于1.0的beta比指数挥发性较小，而超过1.0的beta挥发性更大。与他们跟踪的索引相比，所有这些资金的Beta为1.0，表明平均风险。

该评级的设计是找到长期的回报，而不是短期收益 - 它们适合退休产品组合或其他长期财务目标。这些资金都被选为多个行业和部门，圆形策略以及低费用的资金，以及他们的10年和一生的表演。

Schwab S＆P 500指数基金（SWPPX）

Schwab的标准普尔500指数基金于1997年首次提供。目前，它由信息技术，金融和医疗保健公司（例如Microsoft，Amazon，Apple，Meta，Meta（以前是Facebook），Alphabet（以前是Google），Johnson＆Johnson＆Johnson和JP Morgan等股票。通过通过多家公司在多个部门进行投资来减轻风险（但不会消除）。

沟通，工业，能源，公用事业和其他公司还有其他较小的股份。这个基金非常多元化- 在任何单个公司（Microsoft）中，持股量不超过该基金的5.03％。

它的10年回报率为16.55％，略低于标准普尔500指数本身 - 这是该基金跟踪标准普尔500指数总回报的目标。五年的收益率为16.86％，收入比率为24.34，股本回报率为23.33％。该基金的费用比率为0.02％（每10,000美元投资），其Beta为1.0。在基金的一生中，它返回了9.17％。

该基金的施瓦布产品的费用最低（.02％），同时提供平均风险和较高的回报之一。

Schwab总股票市场指数基金（SWTSX）

总股票市场指数基金旨在跟踪整个美国股票市场的业绩。该基金创建于1999年，已经看到了其在市场上升和下跌的份额，这证明了其韧性。

SWTSX将其在信息技术方面的持股中有超过四分之一，在医疗保健方面为13.5％，可支配持有率为12.3％，财务状况为11.86％。微软，苹果，亚马逊，梅塔，伯克希尔·哈撒韦和字母是构成基金中资产数量最高的股份之一。

该基金的多样性再次通过在多个部门和行业进行投资来减轻（但不会消除）风险。大多数持股投资于微软，苹果和亚马逊（三者中的10.5％）。

该基金的10年回报率为16.5％，略低于道琼斯琼斯美国总股票市场指数。五年期的回报率为16.7％，基金的终生收益率为7.98％。它的市盈率为23.23，其股本回报率为18.97％。

该基金的费用比率为0.03％（每10,000美元投资），并提供平均风险和竞争回报率。

笔记

指数基金通常会反映其跟踪的索引的性能，但它们并不总是保存在索引上列出的所有库存。

Schwab US大市场ETF（SCHB）

Schb是该名单中的年轻资金之一，但仍然是表演者，他在2009年的大萧条结束时就开始了。它的旨在跟踪道琼斯琼斯美国广大股票市场股票市场的总回报的绩效。与列出的其他资金类似，该基金投资于信息技术，医疗保健和金融公司。信息技术占持股量的27％，医疗保健占该基金的13.39％。

这也是由巨人，苹果，亚马逊，元，字母，伯克希尔·哈撒韦和JP Morgan组成的另一个基金。

Schwab US广泛市场ETF的费用比为0.03％，市盈率为23.3，股本回报率为19.15％。 SCHB的10年回报率为16.55％，五年回报率为16.83％，基金在其一生中返回15.02％。

施瓦布卫生保健基金会（SWHFX）

SWHFX比其余资金大一点，反映了其某些兄弟姐妹的强度。该基金旨在寻找长期增长，并且设计与列出的其他基金不同 - 医疗保健和制药公司是该基金的全部重点。

医疗保健和药品占持股的100％ - 最大的持股量是约翰逊和约翰逊，联合健康，辉瑞，默克公司，雅培实验室和Thermo Fisher Scientific Inc.

在10年的时间内，SWHFX返回了15.47％。五年的回报率为12.25％，而其一生中产生了9.89％。它的市盈率为26.43，股本回报率为18.3％。

该基金的管理比此列表中的其他基金要贵一些，因为它没有跟踪指数。这要求其积极管理，这解释了其费用比率为0.8％。

笔记

查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）提供了许多服务，以成为最低成本投资服务。

Schwab US大型增长ETF（SCHG）

Schwab US大型增长ETF旨在跟踪Dow Jones美国大容量的总股票市场指数。股份包括Microsoft，Apple，Amazon，Meta，Alphabet，Visa和United Health。

该基金遵循其他基金的设计，因为它在信息技术方面拥有大部分；但是，在该基金中，信息技术持有量比其他资金大得多，46.43％属于Microsoft，Apple，Amazon，Meta和Alphabet。通信服务，消费者酌情和医疗保健控股总共占该基金的43.36％。

Schg的终身表现为18.04％，10年回报率为19.51％。它的市盈率为37.12，股本回报率为27.10％。它的费用比率为0.04％。

与Schwab进行投资

如果您想查看查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）提供的资金，他们提供详细的信息在他们的产品查找器页面上。您可以单击提供的符号，并查看基金摘要，图表，分布，基金绩效和投资组合。本文提供的所有信息都是可查看的，因此您可以找到适合您的需求和公差的资金。

施瓦布的做自己（DIY）投资页面为您提供了建立投资组合，计算退休或大学储蓄，进行研究或做更多的方法。如果DIY不适合您，他们会提供机器人顾问帮助您创建投资组合并进行投资。如果您对这两种选择都不满意，那么您仍然可以接触查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）并与财务顾问交谈。

常见问题（常见问题解答）

Schwab的共同基金收取了什么费用？

费用和交易费用是通过查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）投资共同基金时要产生的两项主要费用。您可以通过从Schwab共同基金中投资共同基金来避免交易费用OneSource选择列表。这些资金可以在没有交易费用的情况下进行交易，而其他共同基金交易的费用最高为49.95美元。

共同基金什么时候在施瓦布进行交易？

当市场关闭后（美国东部时间下午4点）重新计算净资产价值（NAV）时，共同基金贸易。在上一个交易窗口中放置的交易将以新的NAV价格执行。这可能需要花费四个小时才能实现，但是您可以期望交易发生在晚上结束之前。

Schwab资金何时支付股息？

Schwab资金每年（通常12月30日）每年一次分配股息和收益一次。其他资金进行季度分配，该分销将于3月，6月，9月和12月支付。分配每月付款的货币市场和收入资金通常在15或本月底左右进行。要了解有关分销时间表的更多信息，包括付款日期和前日期对于特定资金，请检查季度/年分销时间表或每月时间表。

余额不提供税收，投资或金融服务和建议。该信息是在不考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况的情况下提供的，并且可能不适合所有投资者。过去的表现并不能表示未来的结果。投资涉及风险，包括可能失去本金。