选择预算软件的提示

灵活的预算类别

类别有助于定义预算软件中的收入和费用。它们构成了您建立预算的基础。您正在考虑的软件应该让您通过编辑名称，删除无关类别并添加自己的类别来更改类别。避免将您锁定在默认的收入和费用类别集中的预算软件中，并且不允许您进行更改。

在软件中，您将分类为整个月进行的交易。重要的是要认真对待这些类别分配。预算报告越准确，它将越有用。如果您需要更多详细的报告，则应该能够将交易分为子类别。

适应性收入和费用限额

每个人都有某种波动的费用。在冬季，加热费用通常更高。根据行业繁忙的季节，一个人的确切月收入可能会增加或下降。如果您需要与收入波动的收入一起工作，则需要预算软件，这些软件不会迫使您输入同一每月收入金额。

处理每月更改的收入或费用的一个不错的选择是使用信封预算软件。信封预算是为了处理波动的费用而创建的。遵守此原则的软件将未使用的资金用于下个月的支出类别。信封预算软件还将自动在预算类别之间分配薪水，以反映您计划如何花钱。

简单的预算报告

您选择的预算软件应该有一些简单的报告，向您显示您按月，每季度和年度遵守预算的能力。如果您打算密切关注您的支出，请确保该软件提供每周的报告或实时仪表板，其中您可以在其中获取有关关键预算类别的AT-A-Glance报告。基本报告显示了预算金额，实际支出以及两者之间的差异。您应该能够更改此报告的时间范围。

使用简单的预算报告找到软件很重要，但是您偶尔可能需要更多详细的报告，并且良好的预算软件应该提供该选项。如果您想打印预算报告，也请查找该选项，因为某些软件仅提供屏幕报告。

财务信息安全

如果您将帐户链接到预算软件，则必须进行数据加密。唯一不执行此操作的软件类型是需要您手工输入交易的软件。阅读预算软件的隐私或安全声明，以了解有关如何访问信息的更多信息，以及是否通过加密保护。

安全不是问题当您设置带有通用名称的帐户时，例如“检查”或“万事达”。这些通用帐户无法访问您的帐号或个人信息，因此，即使您的预算软件帐户被黑客入侵，也无法窃取您的身份。缺点是这些通用帐户并不那么方便，因为它们没有自动下载事务数据的凭据。

可能不需要密码对于某些桌面预算软件。如果您使用的软件不需要访问密码，请为计算机设置密码保护。您的计算机启动时和入睡后应要求其密码。在线预算软件应始终需要密码。没有密码，请勿使用在线财务软件！

能够导出数据

大多数预算软件都会让您出口您的数据到CSV文件，可以通过Excel等电子表格软件轻松读取该文件。如果您认为长期不使用该软件，此功能尤其重要。如果您决定切换到另一个预算或个人理财软件，则将数据放入CSV，QIF或其他格式将节省数小时的数据输入。

对于随意预算员来说，电子表格虽然不太常见，但对于认真对待财务分析的人来说，电子表格可能是一个重要的工具。如果描述了您，您将需要密切关注软件的导出选项。

易于设置

您可能会发现这令人惊讶，但是简单的设置并不像上面提到的其他功能那么重要。建立预算后，除了在这里和那里进行小调调整外，您不必为此努力。即使初始设置有点麻烦，也可能不会影响您在软件上的长期体验。

但是，过度混淆的入职过程可能会迫使您犯错误，这可能会在路上造成问题。确定预算软件的用户友好性的最佳方法是利用可用的任何免费试用优惠。如果您发现自己不完全了解软件设置，则可能是时候切换到另一个应用程序了。