财务顾问

您将需要学士学位才能成为财务顾问，最好是财务，会计，统计或业务管理。放学后，寻求实习，并考虑您可能想获得什么认证。没有认证可以成为财务顾问，但是可以成为认证的财务计划师。为了使您需要通过CFP董事会注册课程完成财务计划的课程，拥有学士学位并参加CFP考试。要成为一名独立的财务顾问，您需要在SEC作为注册投资顾问并作为投资顾问代表注册一家公司。

费用率和整体成本与财务顾问到顾问不同。有五种不同的费用结构：固定利率，佣金，小时或基于绩效的费用。财务顾问可能依靠其中一个或多个，但最常见的费用结构是基于管理资产的百分比（AUM）。根据AdvisoryHQ的数据，2021年的平均财务顾问费是AUM的1.02％。这意味着对于拥有100万美元AUM的帐户，该费用每年总计高达10,200美元。

您可能无需FA即可管理财务状况。但是财务顾问可以帮助您制定一项全面的计划，以解决您的主要财务压力源，例如退休，房屋所有权，儿童，继承，大学计划，婚姻，离婚和保险。当出现意外财务问题时，他们还可以提供明智的建议。他们将最新的新金融产品以及所有可能影响您财务事务的立法的投资，税法和保险法规的变化以及您不必这样做的其他立法。

根据美国劳工统计局的数据，2021年个人财务顾问的平均年工资为119,960美元。纽约，哥伦比亚特区，华盛顿，马萨诸塞州和蒙大拿州的平均工资最高的地点，但工作最多的州包括康涅狄格州，北卡罗来纳州，罗德岛，伊利诺伊州和马萨诸塞州。

受托人是履行信托义务的专业人员，这意味着该人必须以客户的最大利益而不是自己的利益行事。信托财务顾问会牢记您的投资决策，并披露任何个人利益冲突，而不是受托人的顾问可能会根据预期的佣金或费用推荐产品。例如，并非所有是专业金融组织成员的顾问都对客户负有信托义务，但是经过认证的财务计划师会这样做。这是他们认证的一部分。

是的，Investopedia提供了财务顾问讨论指南 - 涵盖各种财务主题的可下载PDF。每个指南都包括“为什么现在重要？”之类的部分。以及“从哪里开始”，以及“问自己的问题”和“财务顾问问题”的可填充部分。