什么是公式投资？

公式投资是一种严格遵循规定理论或公式来确定投资政策的投资方法。公式投资可能与投资者的处理方式有关资产分配，投资资金或证券，或者决定何时以及何时以及要投资多少钱。

关键要点

  • 通过公式投资，市场参与者遵循一个结构化计划，该计划确定了资产分配，投资的证券类型或投资的数量和频率等因素。
  • 公式投资的一些常见风格的例子包括美元成本平均，股息再投资和梯子。
  • 公式投资吸引了市场参与者，他们认为积极投资压力很大或压倒性；公式投资是结构和一致的。
  • 公式投资的缺点是，投资者没有太大的空间来进行更改以适应不可预见的市场或经济变化。

了解公式投资

公式投资将大部分的可酌情决策从投资过程中淘汰，这可以减轻投资者的压力并帮助他们自动化其策略；投资者只是遵守规则或公式并进行相应的投资。使用公式投资的缺点是无法适应不断变化的市场状况。例如，在极端时期挥发性，投资者可以通过对其投资策略进行酌处调整来取得更好的结果。

投资者必须确保该公式适合他或她风险承受能力，时间范围和流动性要求有效。美元成本平均，股息再投资和梯子是简单公式投资策略的示例。

重要的

公式投资可以简化缺乏经验的投资者或缺乏积极管理其帐户的人的投资流程；但是，风险是公式投资者无法对市场或经济变化做出足够快的反应。

公式投资策略

  • 美元成本平均：该策略涉及在设定的时间表上购买固定的美元投资，而不管投资的绩效如何。例如，市场参与者在一个月的第一天，每月投资一年，最终投资12,000美元。美元成本的平均值有助于以零碎的方式建立投资组合，在一致的时间范围内增加少量钱。
  • 股息再投资：投资者可以制定股息再投资计划（DRIP），以再投资股息以购买额外的股票。该策略具有复杂财富的优势，规定公司支付一致股息。例如，投资者持有10,000美元的股票，年收益率为5％。一年后，投资者将$ 500的股息再投资，现在股票持有10,500美元。两年后，投资者将$ 525的股息再投资，持有11,025美元。这复合效果只要投资者继续再投资股息，就可以继续。该示例假设股价在两年期间保持不变。
  • 梯子：投资者将此策略用于固定收益投资，例如债券。投资者购买具有不同到期日期的债券组合。通过破坏成熟日期，短期债券抵消了长期债券的波动。然后，从成熟债券收到的现金用于购买额外的债券以保持定义的结构。