Elliptic 是一家专门从事区块链分析的公司，刚刚发表了一项研究，致力于洗钱通过加密货币。这份由专业媒体 The Block 的同事转发的报告显示，自 2020 年以来，犯罪分子已通过加密服务洗了 40 亿美元的脏钱。
去中心化平台和洗钱
网络犯罪分子特别依赖去中心化交易平台。这些平台允许投资者通过智能合约交易代币。没有中央机构来管理整个基础设施。这都是关于区块链的。事实上，没有人可以控制交易的完整性或声称用户的身份。这些去中心化服务与币安、Coinbase 或 FTX 等中心化平台不同，后者更受用户欢迎。在主要的去中心化解决方案中，我们发现了 Uniswap、Curve 或 Bancor。
去中心化服务满足在看涨阶段取得巨大成功从去年开始。随着比特币逼近7万美元，去中心化交易所的年度交易量突破1万亿美元，较2020年增长858%。
自 2020 年以来，已有 12 亿美元的脏钱通过去中心化平台流动。在大多数情况下，犯罪分子洗钱的资金来自去中心化金融服务的黑客攻击或中心化平台。黑客入侵后，将他们的战利品转移到这些平台以掩盖他们的踪迹。然后，代币被转换为其他加密货币并发送到区块链地址。
加密货币桥梁
据 Elliptic 称，犯罪分子还使用桥梁洗钱通过非法活动收集的资金。桥允许您连接两个不同的区块链，以便将代币从一个网络转移到另一个网络。自2020年以来，已有7.5亿美元的非法资金通过过桥洗钱。
在操作过程中，黑客将脏钱锁定在智能合约中，该合约是自动执行区块链操作的软件。作为固定代币的交换，他们在另一个区块链上接收其他加密货币。这就是资金从一个网络转移到另一个网络的方式。
“区块链桥梁是世界各国政府为打击加密货币洗钱活动而精心建立的监管制度中的一个漏洞”Elliptic 研究员 Tom Robinson 解释道。
该报告强调，大部分被发现的脏钱（超过 5.4 亿美元）都是通过仁桥，一座连接比特币和以太坊区块链的桥梁。根据 Elliptic 的说法，这座桥是«变得特别受欢迎 »来自想要洗钱的黑客，他们通过黑客、欺诈或勒索软件攻击获得了资金。 RenBridge 还为多个专门从事与俄罗斯有关的勒索软件的黑客团伙的运作提供了便利。
Nomad 黑客攻击期间被盗的资金是通过 RenBridge 传递的。 Elliptic 解释称已发现 240 万美元加密资产的踪迹从Nomad用户那里被盗，区块链之间的另一座桥梁。
对于生态系统的运作至关重要，桥梁也很容易受到黑客攻击。另一位区块链分析专家 Chainaanalysis 的最新报告显示，桥梁是黑客的主要目标，因为«他们通常托管一个存储加密货币的中央存储空间。”该公司估计，今年桥梁黑客攻击已导致 20 亿美元被盗。
对于 Elliptic 监管事务副总裁 David Carlisle 来说，桥梁既是«祝福和诅咒”。这位官员接受《金融时报》采访时认为，未来金融监管部门应逐步关注桥梁问题美国全国广播公司财经频道。
KYC 障碍
最后，犯罪分子还使用了不需要的兑换服务无 KYC（了解你的客户）。这是一个允许金融实体（例如加密货币交易所）验证其客户身份的程序。 KYC 程序所需的信息包括自拍照、居住证明、银行详细信息或身份证或护照复印件。
虽然大多数去中心化平台都有 KYC 程序，但仍然可以在区块链上交换货币而无需透露您的身份。您只需要使用不要求用户开设帐户的服务，例如 Bisq。专家估计，自 2020 年以来，已有 12 亿美元的脏钱通过这些免 KYC 服务被洗钱。
海洋中的一滴水
Elliptic 回顾称，其报告中提到的服务，例如去中心化交易所和桥接器，并不属于并非专门为犯罪分子所用。大多数记录的交易都是完全合法的。它们是由个人和机构投资者进行的。
“需要明确的是，Elliptic 并不是说 DEX 或桥接器专门由犯罪分子使用，事实上恰恰相反，它们主要由合法用户使用”，注意椭圆。
正如 Chainanalysis 研究指出的那样，非法活动仅代表加密货币交易的 0.15%。随着监管机构对该行业的监管，这一比率也在逐年下降。因此，加密货币并不是诈骗者的特权、海盗和毒贩。
此外，通过加密货币洗钱的资产仅代表洗钱的一小部分在世界上。事实上，联合国毒品和犯罪问题办公室估计，每年有超过 7,400 亿美元的资金被洗钱。大多数情况下，非法资金是通过直接进入传统金融系统（例如通过合法公司）进行洗钱的。
来源 ： 街区
