ESG 投資 2024：如何使您的投資組合與您的價值觀保持一致

日益嚴重的氣候問題和社會不公正讓更多投資者想知道如何投資環境、社會和治理 (ESG) 基金和股票。 ESG 投資背後的理念是通過支持那些展示了與改善環境、積極的社會正義和促進健全治理相一致的政策的公司，讓您投資的資金發揮作用。如果您想在創造一個更加公正的世界的同時增加財富，那麼您需要了解投資中的 ESG。了解如何投資 ESG，從開設經紀賬戶到研究 ESG 投資。本文將涵蓋一系列 ESG 投資和策略，以便您能夠使您的資金與您的價值觀保持一致。

如何將 ESG 因素納入投資中很簡單。憑藉易於使用的 ESG 篩選器以及專門用於這種投資方法的基金，ESG 投資就像選擇一些並通過數據庫搜索適合您需求的可持續投資。

ESG 投資分步指南

要開始 ESG 投資之旅，您需要選擇一個投資平台，通常是在線經紀賬戶。開設賬戶並註資後，您將訪問平台的研究部分來篩選您的 ESG 投資。接下來，選擇符合您標準的資產，然後繼續購買股票、債券或基金。

這是它的工作原理。

第 1 步：開設在線經紀賬戶

• 選擇經紀賬戶：查看與投資平台相關的功能、可用資產和成本。評估股票和基金篩選器，特別是其 ESG 標準。查看可信的。決定您更喜歡應稅帳戶還是退休帳戶。
• 開始申請流程：開設經紀賬戶的在線流程要求您提供您的姓名、地址、電話號碼、社會安全號碼、出生日期、駕駛執照和財務詳細信息。
• 為您的帳戶注資：創建帳戶後，設置資金來源。將銀行儲蓄或支票賬戶鏈接到新開立的經紀賬戶。根據銀行要求轉賬。資金可能需要幾天時間才能從您的銀行轉入您的經紀賬戶。

第 2 步：了解您的 ESG 標準

ESG 因素涵蓋環境、社會問題和健全政府等一系列標準。 ESG 基金的範圍很廣，包括一系列符合廣泛環境、社會或治理框架的公司。其他 ESG 資產可能側重於 ESG 投資的組成部分，例如降低碳排放、改善工人公平、性別多樣性、少數族裔賦權、更大的董事會多元化、投資綠色項目以及道德勞工管理。

大多數篩選者都會給公司分配 ESG 分數。該分數包括公司符合廣泛接受的 ESG 標準的程度，通常由 1 到 5 的五分制組成。在篩選最適合投資的 ESG 公司之前，請確定您可接受的最低 ESG 分數。最後，決定您是在尋找廣泛的還是有針對性的 ESG 基金，還是更願意篩選個別 ESG 公司。

第 3 步：研究 ESG 投資

接下來在兩種 ESG 投資方法中做出選擇。通過自主投資路線，您可以篩選並選擇您喜歡的 ESG 投資。或者，如果您想外包 ESG 投資，您可以考慮。機器人顧問是低費用的投資經理，可根據您的目標和風險承受水平提供各種核心和策略投資組合。

• 自主 ESG 投資：從投資經紀人的研究選項卡中，訪問您正在尋找的資產類型（基金或個股）的篩選器。選擇您喜歡的標準並選擇可接受的最低 ESG 分數。其他搜索條件取決於您的投資需求。您可以篩選美國或國際 ESG 股票基金和特定的費用水平。對於股票，您可以選擇市值、行業或其他標準。從篩選的列表中，您可以調整標準，然後進一步調查各個資產以選擇滿足您需求的資產。
• ESG 投資機器人顧問：對於那些喜歡 DIFY 或“為您做”方法的人來說，數字投資經理是一個不錯的選擇。大多數機器人顧問會詢問一些有關您的年齡、財務目標和風險承受能力的問題。根據您的回复，平台會推薦特定的資產配置或股票、債券和另類基金的組合，以滿足您的需求。對於機器人顧問的 ESG 投資，您可以選擇廣泛的 ESG 投資組合，也可以選擇提供特定 ESG 因素投資組合（例如氣候或社會影響）進行投資的選項。 Sustainfolio 和 Betterment 等一些平台讓用戶有機會選擇各種類型的 ESG 投資。

第 4 步：選擇 ESG 投資

選擇 ESG 投資後，您就可以繼續了。如何投資 ESG 公司或基金的最後一步很簡單在您的經紀平台應用程序或桌面上。 ESG 投資屏幕上通常有一個標有“交易”的按鈕。或者您可以選擇網站的“交易”菜單項。

進入交易屏幕後，您將執行以下簡單步驟：

• 輸入投資。大多數交易票據都會從篩選器選擇中預先填充此信息。
• 選擇“購買”。
• 選擇美元金額或股票數量。
• 選擇訂單類型：市價訂單或限價訂單。
• 確認訂單。

平台的訂單頁面將顯示交易的詳細信息以及是否已成交。訂單完成後，資金將從您的現金餘額中轉出，用於資助新的 ESG 股票或基金購買。

開設在線經紀賬戶的要求

開設在線經紀賬戶就像按照在線提示操作一樣簡單。單擊“從此處開始”或“開設帳戶”按鈕。接下來，提供下面列出的個人和財務信息。之後，您只需鏈接資金來源（通常是銀行賬戶）即可開始您的 ESG 投資之旅。

個人信息

經紀行業在處理您的資金和投資活動時遵循最高的安全性和合規性水平。法律要求提供所有要求的個人信息，以確保您是您所聲稱的身份並受到公司的保護。

以下是您通常需要的個人信息:

• 姓名
• 社會保障號（或納稅人識別號）
• 地址
• 電話號碼
• 電子郵件
• 出生日期
• 駕照、護照或其他政府頒發的身份證明文件

財務信息

投資經紀人受到嚴格監管，必須確保您適合公司提供的各種投資產品。開設投資賬戶時，您需要提供財務信息作為標準，包括：

• 就業狀況和職業
• 您是否受僱於經紀公司
• 年收入
• 淨值
• 投資目標和風險承受能力

ESG 投資基礎知識

找出符合特定環境、社會和良好治理參數的公司。

以下是每個 ESG 或 ESG 中考慮的因素的示例:

• 環境：碳足跡、氣候影響和自然資源保護
• 社會：員工福祉、公司健康和安全記錄
• 治理：會計實務、商業道德和董事會多元化

ESG 投資的增長是由對更加公正的社會的廣泛願望推動的。 ESG投資者希望通過投資可持續發展的企業，讓資本流入符合ESG標準的企業，從而促進更健康的地球和更富有同情心的企業社會。

了解 ESG 分數計算

ESG 分數是公司在一系列環境、社會和治理問題上的排名的量化決定因素。各種組織計算並嘗試標準化 ESG 分數。 ESG 分數基於證券備案、公司披露、政府數據庫、學術研究、媒體報導等信息。篩選人員通常為公司和基金分配 1 到 5 分之間的 ESG 分數。

搜索 ESG 投資時，選擇您首選的 ESG 評分。分數會因行業和報告機構的不同而有所不同，與任何已發布的指標一樣，分數應被視為投資決策的多項輸入之一。

ESG 投資的好處

想知道為什麼要投資 ESG？原因各不相同，包括潛在的個人、財務和社會效益。根據 ESG 標準對公司進行排名提供了一個標準，使政府、企業和個人能夠共同努力在社會和全球問題上取得進展。

ESG 投資的好處包括：

• 可持續投資可以對世界產生積極影響。
• 與傳統投資相比，可持續投資可以帶來同等甚至在某些情況下更高的投資回報。
• ESG投資使投資者能夠根據個人價值觀進行投資。

探索 ESG 投資選擇

隨著可持續ESG投資的流行，有許多ESG投資可供選擇。自主投資者可以篩選ESG基金和個別公司。喜歡機器人顧問或管理投資組合的人也有很多選擇。

ESG 投資類型：

• 股票
• 債券
• 共同基金
• ETF

ESG 投資的關鍵考慮因素

ESG 投資仍然是建立長期財富的策略。可持續投資者應在傳統投資選擇策略的同時考慮 ESG 評分。這些可能包括選股的基本面分析，這意味著 ESG 評級是與債務股本比率和每股收益一起衡量的指標。對於基金選擇，明智的做法是查看費用比率、績效指標和規定的投資策略。

通過選擇具有強大投資選擇和篩選功能的平台來開始尋找 ESG 投資。這可能是您的金融公司，例如嘉信理財 (Schwab) 或富達 (Fidelity)。晨星等研究網站還可以提供有用的 ESG 投資研究信息。接下來，您將選擇 ESG 和傳統篩選因素。

以下是投資 ESG 時需要考慮的因素：

• 投資類型或資產類別：首先選擇您正在尋求的投資類型。流行的選擇是股票、ETF 或共同基金。
• 部門或行業：您可以選擇美國或國際股票或基金。其他選擇包括醫療保健或技術等特定行業。全球投資者可能會尋找發達或發展中市場的 ESG 基金。許多經紀商也提供 ESG 債券基金。
• ESG 評分：分數通常為一到五。 ESG 篩選分數沒有正確或錯誤之分，您可以考慮根據可用投資的數量調整評級。
• 費用：對於基金投資者來說，年費用率很重要。設定最高費用比率。大量研究支持較低成本基金與較高長期績效之間的相關性。
• 投資指標：ESG 選股者可能會尋找低市盈率、高動能、收入增長、低債務比率或其他因素的股票。對於債券投資者，您可能會考慮信用質量或債務類型，例如政府、企業或市政債務。