Investopedia的2023年Robo-Advisor消費者調查

Investopedia的2023年Robo-Advisor消費者調查顯示，投資者更有可能使用機器人顧問平台以購買房屋的目標進行投資。當被要求從最有可能使用其機器人顧問計劃的頂級投資目標中進行選擇時，大多數受訪者選擇使用這些數字財富管理平台來投資進行大型購買，例如房屋，車輛和旅行。令人驚訝的是，投資於退休和建立長期財富在榜單的底部排名。

除了投資者使用機器人顧問的原因之外，受訪者還表示，最近的市場狀況並沒有改變他們投資的資金。他們還說，他們贊成在線出版物，以幫助他們了解投資主題，例如計劃工具和開發定制投資組合。

Investopedia在8月30日至2023年9月15日之間對205個Robo-Advisor用戶進行了調查，以更好地了解他們如何使用這些數字財富管理平台，以及他們如何對投資進行學習。

大多數投資者正在使用機器人顧問投資大型購買

由於供應限制的強大結合以及家庭收入無法跟上抵押貸款利率的急劇上升，2023年取得了令人難以置信的區別，因為它是房屋變得比大金融危機之前的住房變得不那麼負擔得起的一年。幸運的是，最高進步金融技術（金融科技）公司使投資者俱有投資的能力，其目標是能夠購買房屋。

我們的調查顯示，大多數受訪者最有可能使用這些數字財富管理平台用於大型購買，而不是退休。實際上，當被要求選擇最多三個最受歡迎的投資目標時，有50％的投資者表示，他們很可能會使用機器人顧問投資購買房屋，有42％的投資者表示投資購買汽車，有29％的投資投資，20％的人表示，他們會使用其機器人助手來支付大學費用。令人驚訝的是，我們的調查發現，只有16％的人說他們使用這些數字財富管理平台來建立退休財富，而9％的受訪者表示，他們會使用機器人顧問來建立長期財富。

受訪者能夠選擇多達三個。

20多歲的投資者使用機器人顧問多於50多歲的投資者

在我們調查的機器人顧問用戶中，約有86％的人在20多歲，30多歲和40多歲中，而14％的受訪者表示他們在50歲，60年代和70年代。我們調查的大多數機器人顧問用戶的30多歲（49.8％）。

研究表明，老年投資者往往具有更複雜的財務狀況，需要人類財務顧問的幫助。此外，在管理財務方面，這些投資者對技術的信任可能較少。 PLOS One對接受機器人顧問的接受的一項研究發現，Z和Gen Y世代更有可能使用機器人顧問，因為他們發現易於使用，而X世代的成員“需要在承諾這種財務資源之前完全了解機器人顧問。”許多機器人顧問的局限性，尤其是在他們投資資金方面的局限性，投資者很難理解和接受，尤其是對於那些即將退休並且需要採取更保守的投資方法的人。

大多數投資者對當前市場狀況有一些擔憂

在我們進行調查時 - aug。 2023年9月30日至9月15日 - 以500標準普爾500指數衡量的美國股票市場正經歷了較大的價格上漲的趨勢，該價格始於2022年秋天。在我們調查的投資者中，比市場事件更擔心，有69％的人回應他們對市場事件有些擔心，而17％的人透露他們非常或非常擔心。只有14％的受訪者沒有擔心。

但是，儘管我們的大多數受訪者表示對市場有擔憂，但我們的調查表明，他們堅持他們的投資計劃。許多機器人顧問允許投資者設定其財務目標，這可以直接與他們的財務目標相關聯風險食慾，但我們有49％的受訪者表示，他們計劃不改變他們投資的錢。大約27％的人說他們實際上計劃投資更多，而24％的人表示他們希望投資更少。

大多數投資者轉向在線出版物以了解投資

當被要求對他們如何獲得有關投資的大部分信息進行排名時，大多數受訪者將在線出版物排名為第一的選擇。相反，觀看金融產品的廣告排名最後。

商業廣告在選擇機器人顧問時很少使用商業廣告

當有機會表達他們依靠商業信息（AD）選擇適合其需求的合適的機器人顧問時，有29％的受訪者表示，他們很少依靠商業信息（ADS）。這與只有11％的投資者說，他們始終依靠商業廣告。

鑑於市場的複雜性質以及投資者需要計劃的多個目標，根本沒有單一的投資方法。幸運的是，技術和競爭已使投資者訪問各種強大的機器人顧問平台，其費用遠低於傳統顧問。

當被要求從投資主題列表中進行選擇時，調查受訪者說，基於費用的財務計劃服務和免費計劃工具最感興趣。緊隨其後的是個人索引，財務和退休計劃計算器。除了這三大主題外，還有庫存片，環境，社會和治理（ESG）投資，主題投資，並與經紀公司的財務顧問合作。

底線

市場本質上是周期性的，價格上漲和下跌，定義了其長期收益。儘管它們是自動投資平台，但最好的機器人顧問提供了強大的風險評估，投資組合管理和自定義功能，以幫助投資者走上正確的途徑，達到各種投資目標 - 例如購買房屋，購買汽車或為度假付費。

Investopedia的2023年Robo-Advisor消費者調查顯示，投資者出於各種原因正在使用這些數字財富管理工具，而不僅僅是計劃退休。此外，年輕的投資者比較舊的同行更喜歡這些技術平台。總體而言，對於可能無法為人類顧問那裡支付並獲得專業財務建議的投資者來說，這是一個正確的方向運動。

方法論

Investopedia對205名18至72歲的美國成年人進行了一項調查，他們是18名機器人顧問之一的現任客戶。受訪者選擇了市場研究供應商的在線，自我管理的問卷。數據收集發生在2023年8月30日至9月15日之間，從2023年9月7日至17日對志願者受訪者進行了11次視頻訪談。多次質量檢查，包括篩查，注意力計，注意力計，理解評估和邏輯指標，以及其他邏輯指標，以確保僅包括最高質量響應。

更正 - 2023年10月2日：本文已更新到指出，有關機器人顧問的世代用途的研究發表在《 PLOS One》雜誌上。