Elliptic 是一家專門從事區塊鏈分析的公司，剛剛發表了一項研究，致力於洗錢透過加密貨幣。這份由專業媒體 The Block 的同事轉發的報告顯示，自 2020 年以來，犯罪分子已透過加密服務洗了 40 億美元的髒錢。
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去中心化平台和洗錢
網路犯罪者特別依賴去中心化交易平台。這些平台允許投資者透過智能合約交易代幣。沒有中央機構來管理整個基礎設施。這都是關於區塊鏈的。事實上，沒有人可以控制交易的完整性或聲稱使用者的身分。這些去中心化服務與幣安、Coinbase 或 FTX 等中心化平台不同，後者更受用戶歡迎。在主要的去中心化解決方案中，我們發現了 Uniswap、Curve 或 Bancor。
去中心化服務滿足在看漲階段取得巨大成功從去年開始。隨著比特幣逼近7萬美元，去中心化交易所的年度交易量突破1兆美元，較2020年成長858%。
自 2020 年以來，已有 12 億美元的髒錢通過去中心化平台流動。在大多數情況下，犯罪者洗錢的資金來自去中心化金融服務的駭客攻擊或中心化平台。駭客入侵後，將他們的戰利品轉移到這些平台以掩蓋他們的蹤跡。然後，代幣被轉換為其他加密貨幣並發送到區塊鏈地址。
加密貨幣橋樑
據 Elliptic 稱，犯罪分子還使用橋樑洗錢透過非法活動收集的資金。橋允許您連接兩個不同的區塊鏈，以便將代幣從一個網路轉移到另一個網路。自2020年以來，已有7.5億美元的非法資金透過過橋洗錢。
在操作過程中，駭客將髒錢鎖在智慧合約中，該合約是自動執行區塊鏈操作的軟體。作為固定代幣的交換，他們在另一個區塊鏈上接收其他加密貨幣。這就是資金從一個網路轉移到另一個網路的方式。
“區塊鏈橋樑是世界各國政府為打擊加密貨幣洗錢活動而精心建立的監管制度中的一個漏洞”Elliptic 研究員 Tom Robinson 解釋。
報告強調，大部分被發現的髒錢（超過 5.4 億美元）都是透過仁橋，一座連接比特幣和以太坊區塊鏈的橋樑。根據 Elliptic 的說法，這座橋是«變得特別受歡迎 »來自想要洗錢的駭客，他們透過駭客、詐欺或勒索軟體攻擊獲得了資金。 RenBridge 也為多個專門從事與俄羅斯有關的勒索軟體的駭客團伙的運作提供了便利。
Nomad 駭客攻擊期間被盜的資金是透過 RenBridge 傳遞的。 Elliptic 解釋稱已發現 240 萬美元加密資產的痕跡從Nomad用戶那裡被盜，區塊鏈之間的另一座橋樑。
對於生態系的運作至關重要，橋樑也很容易受到駭客攻擊。另一位區塊鏈分析專家 Chainaanalysis 的最新報告顯示，橋樑是駭客的主要目標，因為«他們通常託管一個儲存加密貨幣的中央儲存空間。該公司估計，今年橋樑駭客攻擊已導致 20 億美元被盜。
對 Elliptic 監理事務副總裁 David Carlisle 來說，橋樑既是«祝福和詛咒”。這位官員接受《金融時報》採訪時認為，未來金融監管部門應逐步關注橋樑問題美國全國廣播公司財經頻道。
KYC 障礙
最後，犯罪分子也使用了不需要的兌換服務無 KYC（了解你的客戶）。這是一個允許金融實體（例如加密貨幣交易所）驗證其客戶身分的程式。 KYC 程序所需的資訊包括自拍照、居住證明、銀行詳細資料或身分證或護照影本。
雖然大多數去中心化平台都有 KYC 程序，但仍然可以在區塊鏈上交換貨幣而無需透露您的身份。您只需要使用不要求使用者開立帳戶的服務，例如 Bisq。專家估計，自 2020 年以來，已有 12 億美元的髒錢透過這些免 KYC 服務被洗錢。
海洋中的一滴水
Elliptic 回顧稱，其報告中提到的服務，例如去中心化交易所和橋接器，並不屬於並非專門為犯罪者所使用。大多數記錄的交易都是完全合法的。它們是由個人和機構投資者進行的。
“需要明確的是，Elliptic 並不是說 DEX 或橋接器專門由犯罪分子使用，事實上恰恰相反，它們主要由合法用戶使用”，注意橢圓。
正如 Chainanalysis 研究指出的那樣，非法活動僅代表加密貨幣交易的 0.15%。隨著監管機構對該行業的監管，這一比率也逐年下降。因此，加密貨幣並不是詐騙者的特權、海盜和毒販。
此外，透過加密貨幣洗錢的資產僅代表洗錢的一小部分在世界上。事實上，聯合國毒品和犯罪問題辦公室估計，每年有超過 7,400 億美元的資金被洗錢。大多數情況下，非法資金直接透過傳統金融體系（例如透過合法公司）進行洗錢。
來源 ： 街區
