10 เคล็ดลับสำหรับการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จ

ในขณะที่ตลาดหุ้นมักจะมาพร้อมกับความไม่แน่นอน แต่หลักการที่พยายามและเป็นจริงบางอย่างสามารถช่วยให้นักลงทุนเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในระยะยาว

การสร้างความมั่งคั่งในตลาดหุ้นไม่ได้เกี่ยวกับการค้นหา "หุ้นร้อน" หรือตลาดเวลาที่แกว่งไปมาอย่างสมบูรณ์แบบ แต่นักลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์ที่ผ่านการทดสอบตามเวลาซึ่งช่วยให้พวกเขามีความผันผวนของตลาดสภาพอากาศในขณะที่เพิ่มพอร์ตการลงทุนในช่วงหลายปีหรือหลายทศวรรษ

นักลงทุนบางคนล็อคผลกำไรโดยการขายการลงทุนที่ชื่นชมในขณะที่ถือหุ้นที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าที่พวกเขาหวังว่าจะดีดตัวขึ้น แต่หุ้นที่ดีสามารถเพิ่มขึ้นได้มากขึ้นและหุ้นที่ไม่ดีก็เสี่ยงต่อการเป็นศูนย์อย่างสมบูรณ์ ด้านล่างนี้เราให้คำแนะนำ 10 ข้อสำหรับการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จซึ่งสามารถช่วยคุณป้องกันข้อผิดพลาดในขณะที่วางตำแหน่งตัวเองเพื่อสร้างผลกำไร

1. ใช้มุมมองระยะยาว

เป็นการดีที่สุดที่จะหลีกเลี่ยงความคิด "เข้ามา" ออกไป "ความคิดของการพยายามทำกำไรอย่างรวดเร็วจากการซื้อขาย หากคุณทำวิจัยของคุณและพบว่ามีหุ้นที่มั่นคงซึ่งยังคงเป็นการลงทุนที่ดีระยะยาวควรนำผลกำไร

“ เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องตัดสินใจว่าจะเป็นนักลงทุนหรือผู้ค้าหรือไม่สำหรับคนส่วนใหญ่ในสถานการณ์ส่วนใหญ่วิธีการลงทุนระยะยาวการซื้อที่หลากหลายและมีต้นทุนต่ำนั้นมีความเหมาะสมมากกว่าการซื้อขายที่ใช้งานอยู่” David Tenerelli นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจากการวางแผนทางการเงินเชิงกลยุทธ์ "นี่เป็นเพราะมันช่วยให้นักลงทุนเพิกเฉยต่อ 'เสียงรบกวน' และมุ่งเน้นไปที่วิธีการที่มีระเบียบวินัย"

ในขณะที่ผลกำไรระยะสั้นจำนวนมากมักดึงดูดผู้มาใหม่ในตลาดการลงทุนระยะยาวเป็นสิ่งจำเป็นต่อความสำเร็จที่ยิ่งใหญ่กว่า และในขณะที่การซื้อขายที่ใช้งานระยะสั้นสามารถสร้างรายได้สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงมากกว่ากลยุทธ์ซื้อและถือ

ยกตัวอย่างเช่นการลงทุนเพียงเล็กน้อยใน S&P 500 ที่เริ่มต้นในปี 2000 จะได้รับผลกำไรที่ยอดเยี่ยมเช่นสงครามแม้กระทั่งสงครามการระบาดใหญ่วิกฤตการณ์ทางการเงินและฟองสบู่ตลาด

2. อย่าไล่ล่าปลายร้อน

เคล็ดลับหุ้น "ไม่พลาด" จากเพื่อนบ้านของคุณ? อาจเป็นการดีที่สุดที่จะเพิกเฉย แม้ว่ามันจะมาจากคนที่มีความรู้การลงทุนตามเคล็ดลับก็เหมือนกับการสร้างบ้านบนทราย ไม่ว่าแหล่งที่มาจะไม่ยอมรับเคล็ดลับหุ้นที่ถูกต้อง ทำการวิเคราะห์ บริษัท ของคุณเองก่อนลงทุน

เคล็ดลับบางครั้งก็ออกไปขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของแหล่งที่มา แต่ความสำเร็จในระยะยาวต้องการการวิจัยของคุณเอง

3. อย่าเหงื่อออกเล็ก ๆ

แทนที่จะตื่นตระหนกเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวระยะสั้นของการลงทุนการติดตามวิถีวิถีขนาดใหญ่นั้นดีกว่า มีความมั่นใจในเรื่องราวที่ใหญ่กว่าของการลงทุนและอย่าโด่งดังจากความผันผวนระยะสั้น

อย่าเน้นความแตกต่างเพียงไม่กี่เซ็นต์ที่คุณอาจประหยัดจากการใช้ขีด จำกัด กับข้อ จำกัดการตลาด- แน่นอนว่าผู้ค้าที่ใช้งานอยู่ใช้ความผันผวนในนาทีถึงนาทีเพื่อล็อคกำไร แต่นักลงทุนระยะยาวประสบความสำเร็จตามระยะเวลานานปี-

4. ดูเกินอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E)

ที่อัตราส่วน P/Eซึ่งเปรียบเทียบราคาหุ้นของ บริษัท กับรายได้เป็นข้อมูลที่มีค่า แต่ไม่ใช่เรื่องราวทั้งหมด P/E ต่ำไม่ได้หมายความว่าหุ้นราคาถูกโดยอัตโนมัติเช่นเดียวกับ P/E ที่สูงไม่ได้ส่งสัญญาณหุ้นที่เกินราคาเสมอไป

ตัวอย่างเช่นเป็นเวลานาน Netflix Inc. (NFLX) ดูราคาแพงตามมาตรฐาน P/E อย่างไรก็ตามมันกำลังสร้างมูลค่าผู้ถือหุ้นจำนวนมากในขณะที่สร้างมูลค่าผู้ถือหุ้นจำนวนมาก คุณต้องพิจารณาอัตราการเติบโตตำแหน่งตลาดและปัจจัยอื่น ๆ อีกมากมาย

นอกจากนี้ควรใช้อัตราส่วน P/E ภายในบริบทของอุตสาหกรรมเฉพาะและภาคเศรษฐกิจ ด้านล่างนี้เป็นตารางที่แสดงความแตกต่างบางส่วนของภาคส่วน:

5. ต่อต้านการล่อลวงของหุ้นเพนนี

หุ้นเพนนี - การซื้อขายหุ้นโดยทั่วไปในราคาต่ำกว่า $ 5 - อาจดูเหมือนต่อรองราคา แต่พวกเขามักจะเป็นตั๋วลอตเตอรีมากกว่าการลงทุน ราคาที่ต่ำของพวกเขามักจะสะท้อนปัญหาทางธุรกิจที่ร้ายแรงมากกว่าโอกาส

ในความเป็นจริงหุ้นเพนนีมักจะความเสี่ยงกว่าหุ้นที่มีราคาสูงกว่าเพราะพวกเขามีแนวโน้มที่จะได้รับการควบคุมน้อยกว่าและมักจะเห็นความผันผวนมากขึ้น

6. เลือกกลยุทธ์และยึดติดกับมัน

มีหลายวิธีในการเลือกหุ้นและการยึดติดกับปรัชญาเดียวเป็นสิ่งสำคัญ การมีกลยุทธ์การลงทุนก็เหมือนกับการมีแผนที่ถนน - มันจะช่วยให้คุณอยู่ในหลักสูตรเมื่อตลาดได้รับร็อคกี้ ความสอดคล้องเป็นกุญแจสำคัญไม่ว่าคุณจะชอบมูลค่าการเติบโตหรือการลงทุนเงินปันผล

พิจารณาว่านักลงทุนที่สังเกตเห็นได้อย่างไรวอร์เรนบัฟเฟตต์ติดอยู่กับกลยุทธ์ที่มุ่งเน้นคุณค่าของเขาและนำไปสู่การบูมดอทคอมในช่วงปลายยุค 1990-หลีกเลี่ยงการสูญเสียครั้งใหญ่เมื่อเริ่มต้นเทคโนโลยีชน

7. มุ่งเน้นไปที่อนาคต

การลงทุนต้องมีการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดตามสิ่งที่ยังไม่เกิดขึ้น ข้อมูลที่ผ่านมาสามารถระบุสิ่งต่าง ๆ ที่จะเกิดขึ้นได้ แต่ก็ไม่เคยรับประกัน

ใน "One Up On Wall Street" นักลงทุนในตำนานปีเตอร์ลินช์เขียนว่า "ถ้าฉันใส่ใจที่จะถามตัวเองว่า 'สต็อกนี้จะสูงขึ้นได้อย่างไร' ฉันจะไม่ซื้อ Subaru หลังจากที่ได้เพิ่มขึ้นยี่สิบเท่าแล้ว แต่ฉันก็ตรวจสอบพื้นฐานตระหนักว่า Subaru ยังราคาถูกซื้อหุ้นและทำเจ็ดเท่าหลังจากนั้น "

การลงทุนเป็นสิ่งสำคัญตามศักยภาพในอนาคตเมื่อเทียบกับประสิทธิภาพที่ผ่านมา

8. ขายผู้แพ้และปล่อยให้ผู้ชนะขี่

หนึ่งในแง่มุมที่ท้าทายที่สุดของการลงทุนคือการรู้ว่าจะขายเมื่อใด นักลงทุนหลายคนทำสิ่งที่ผิด: พวกเขาขายผู้ชนะเร็วเกินไปในขณะที่แขวนอยู่กับการสูญเสียการลงทุนโดยหวังว่าพวกเขาจะเด้งกลับมา

Peter Lynch สร้างโชคลาภของเขาโดยการระบุหุ้นที่กลายเป็น "นักบวช" - การลงทุนที่เพิ่มขึ้นมูลค่า 10 เท่า- แต่การใช้ประโยชน์จากผู้ชนะที่หายากเหล่านี้จำเป็นต้องมีวินัยที่จะยึดมั่นกับพวกเขาแม้ว่าพวกเขาจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าหรือเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าตราบใดที่ศักยภาพการเติบโตของ บริษัท ยังคงแข็งแกร่ง

แต่สิ่งนี้จำเป็นต้องมีวินัยในการแขวนอยู่กับหุ้นแม้ว่าพวกเขาจะเพิ่มขึ้นหลายครั้งหากเขาคิดว่ายังมีศักยภาพในการคว่ำที่สำคัญ

ในขณะที่การยอมรับการสูญเสียอาจเป็นเรื่องยากทางจิตใจการสูญเสียการลงทุนนานเกินไปอาจเป็นอันตรายได้ ไม่มีการรับประกันว่าหุ้นที่ลดลงจะฟื้นตัวและเงินนั้นสามารถลงทุนได้ดีกว่าที่อื่น

9. ใจกว้าง

บริษัท ที่ยอดเยี่ยมหลายแห่งเป็นชื่อครัวเรือน แต่การลงทุนที่ดีจำนวนมากขาดการรับรู้แบรนด์ นอกจากนี้ บริษัท ขนาดเล็กหลายพันแห่งสามารถกลายเป็นชื่อชิปสีน้ำเงินของวันพรุ่งนี้ได้

นี่ไม่ได้เป็นการแนะนำว่าคุณควรอุทิศพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณให้กับหุ้นขนาดเล็ก แต่มี บริษัท ที่ยอดเยี่ยมมากมายที่อยู่นอกเหนือในค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมของ Dow Jones- ตัวอย่างเช่น nvidia (NVDA) เป็นการซื้อขายหุ้นที่มีน้ำนิ่งสำหรับเพนนีเมื่อไม่นานมานี้ ในช่วงกลางทศวรรษที่ 2020 มันเป็นตัวขับเคลื่อนของผลกำไรที่สำคัญสำหรับนักลงทุน

ประสิทธิภาพด้านภาษีมีความสำคัญ แต่ไม่ควรผลักดันการตัดสินใจลงทุนของคุณ คิดถึงภาษีเช่นการต่อต้านอากาศเมื่อขับรถ - พิจารณา แต่ไม่ใช่ปัจจัยหลักในการเลือกเส้นทางของคุณ

อัตรากำไรระยะยาว (สำหรับการลงทุนที่จัดขึ้นมากกว่าหนึ่งปี) โดยทั่วไปต่ำกว่าอัตราระยะสั้น แต่การตัดสินใจลงทุนที่ดีควรเป็นจุดสนใจหลักของคุณ

บรรทัดล่าง

การลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จไม่ได้เกี่ยวกับการค้นหาสต็อกฮอตหรือตลาดกำหนดเวลาครั้งต่อไปอย่างสมบูรณ์แบบ-เป็นเรื่องเกี่ยวกับหลักการทดสอบตามเวลาอย่างต่อเนื่อง โดยมุ่งเน้นไปที่พื้นฐานเช่นการลงทุนที่มีคุณภาพในระยะยาวทำการวิจัยอย่างละเอียดมากกว่าทำตามเคล็ดลับและรักษาวินัยในช่วงความผันผวนของตลาดนักลงทุนสามารถสร้างความมั่งคั่งได้อย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป

ในขณะที่ไม่มีกลยุทธ์รับประกันผลกำไรการใช้หลักการ 10 ข้อเหล่านี้สามารถช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปและทำการตัดสินใจที่ดีขึ้นสำหรับอนาคตทางการเงินของพวกเขา