กลยุทธ์การอุทิศ: มันคืออะไรวิธีการทำงานตัวอย่าง

คำจำกัดความของกลยุทธ์การอุทิศตน

กลยุทธ์การอุทิศเป็นวิธีการจัดการสินทรัพย์ที่ผลตอบแทนที่คาดการณ์ไว้ในพอร์ตการลงทุนจะถูกจับคู่กับหนี้สินในอนาคตโดยประมาณ กลยุทธ์การอุทิศมักจะใช้ในกองทุนบำเหน็จบำนาญและพอร์ตการลงทุนของ บริษัท ประกันภัยเพื่อให้แน่ใจว่าสามารถพบหนี้สินในอนาคตได้ กลยุทธ์การอุทิศตนเรียกว่าการอุทิศพอร์ตโฟลิโอการจับคู่กระแสเงินสดและกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอที่มีโครงสร้าง

การทำลายกลยุทธ์การอุทิศตน

กลยุทธ์การอุทิศตนเกี่ยวข้องกับการจับคู่กระแสเงินสดเพื่อให้รายได้การลงทุนจะให้เงินทุนสำหรับค่าใช้จ่ายเงินทุนในอนาคตที่คาดการณ์ไว้ กองทุนบำเหน็จบำนาญและ บริษัท ประกันภัยสามารถคาดการณ์หนี้สินในอนาคตได้อย่างแม่นยำซึ่งมีแนวโน้มที่จะเป็นรูปธรรม พอร์ตการลงทุนของพวกเขามักจะรวมถึงหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำและตราสารหนี้เช่นเกรดการลงทุนพันธบัตร บริษัท พันธบัตรรัฐบาลและหลักทรัพย์จำนองที่ได้รับการสนับสนุนที่อนุญาตให้สตรีมรายได้ที่คาดการณ์ได้ตรงกับภาระผูกพันในอนาคตที่คาดการณ์ไว้

กองทุนบำเหน็จบำนาญและ บริษัท ประกันภัยจะต้องอนุรักษ์นิยมการลงทุนของพวกเขาเพราะพวกเขาต้องการความมั่นใจ (เท่าที่เป็นไปได้ภายใต้การควบคุมของพวกเขา) ในการสร้างรายได้เพียงพอที่จะปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของผู้รับเงินบำนาญและผู้ถือนโยบาย ในระดับบุคคลเช่นกันแผนการลงทุนเพื่อ "อุทิศ" ส่วนหนึ่งของสินทรัพย์เพื่อสร้างรายได้เพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายที่รู้จักโดยเฉพาะ - ค่าเล่าเรียนของวิทยาลัยค่าแต่งงานการเกษียณอายุเป็นตัวอย่าง - เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การจัดการเงินที่ชาญฉลาด

ตัวอย่างของภาษากลยุทธ์การอุทิศตน

ที่ระบบการเกษียณอายุของพนักงานสาธารณะในแคลิฟอร์เนีย(Calpers) มีความชัดเจนในการใช้คำว่า "ทุ่มเท" เพื่ออธิบายวัตถุประสงค์ของกองทุนที่น่าเชื่อถืออย่างใดอย่างหนึ่ง: "กองทุนความน่าเชื่อถือของนายจ้างในแคลิฟอร์เนีย (CERBT) เป็นกองทุนกองทุนความน่าเชื่อถือมาตรา 115 ที่อุทิศให้กับการบริจาคเงินทุนของนายจ้าง"ทุ่มเท" หมายความว่า Calpers เป็นการลงทุนสินทรัพย์เพื่อให้พวกเขาจะส่งมอบรายได้เพียงอย่างเดียวเพื่อจุดประสงค์ในการระดมทุน OPEB

Investopedia กำหนดให้นักเขียนใช้แหล่งข้อมูลหลักเพื่อสนับสนุนงานของพวกเขา เหล่านี้รวมถึงเอกสารขาวข้อมูลของรัฐบาลการรายงานต้นฉบับและการสัมภาษณ์กับผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม นอกจากนี้เรายังอ้างอิงการวิจัยต้นฉบับจากสำนักพิมพ์ที่มีชื่อเสียงอื่น ๆ ตามความเหมาะสม คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรฐานที่เราปฏิบัติตามในการผลิตเนื้อหาที่ถูกต้องและเป็นกลางในของเรานโยบายบรรณาธิการ