ปีต่อวัน (ytd): ความหมายและวิธีการใช้งาน

ปีจนถึงปัจจุบัน (YTD) เป็นวลีทั่วไปในแวดวงการเงิน มันใช้เพื่อบอกเราว่ามีบางอย่างเกิดขึ้นตั้งแต่ต้นปี

ด้วย YTD กรอบเวลาที่ครอบคลุมช่วงเริ่มต้นของปีถึงวันที่เลือกในภายหลังภายในปีเดียวกันนั้นเราสามารถติดตามความคืบหน้าหรือประสิทธิภาพของมูลค่าเช่นยอดขายของ บริษัท กำไรค่าใช้จ่ายผลตอบแทนการลงทุนหรือรายได้ของแต่ละบุคคลในปีนี้ ข้อมูลประเภทนั้นมีความสำคัญ มันสามารถกระตุ้นการกระทำที่ทันเวลาเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสหรือระบุปัญหาก่อนที่จะสายเกินไป

ปีงบประมาณเทียบกับปีปฏิทิน

วันที่เริ่มต้นของ YTD ขึ้นอยู่กับว่าเป็นปีปฏิทินหรือปีบัญชี

ปีปฏิทินเป็นช่วงเวลาประจำปีที่คนส่วนใหญ่ติดตามเริ่มต้นในวันที่ 1 มกราคมและสิ้นสุดในเดือนธันวาคมกปีงบประมาณเป็น บริษัท ระยะเวลา 12 เดือนและหน่วยงานอื่น ๆ เลือกเพื่อวัตถุประสงค์ทางบัญชีที่สอดคล้องกับรายได้และค่าใช้จ่ายของพวกเขาได้ดีขึ้น นอกจากนี้ยังใช้เวลาหนึ่งปี แต่ไม่จำเป็นต้องเริ่มในวันที่ 1 มกราคม

หากมีการใช้ปีปฏิทิน YTD หมายถึงตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมของปีปัจจุบันจนถึงวันที่ระบุ (ปกติในวันนี้) ในทางกลับกันหากเรื่องมีปีบัญชีที่แตกต่างกัน YTD จะครอบคลุมเมื่อปีงบประมาณเริ่มต้นซึ่งอาจเป็นได้ตลอดเวลาในระหว่างปีจนถึงวันที่กำหนด

สมมติว่า บริษัท ที่มีปีงบประมาณดำเนินการตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ถึง 31 มกราคมซึ่งเป็นเรื่องธรรมดาในหมู่ผู้ค้าปลีกเผยแพร่การเงินสำหรับปีจนถึงวันที่ 30 เมษายนวันที่ครอบคลุมจะเป็นดังนี้:

การคลัง ytd: 1 กุมภาพันธ์ถึง 30 เมษายน

ในทางกลับกันหากมีการใช้ปีปฏิทินระยะเวลาจะมีดังนี้:

ปฏิทิน ytd: 1 มกราคมถึง 30 เมษายน

YTD เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับการติดตามความคืบหน้าและสามารถเปรียบเทียบกับข้อมูลที่ผ่านมาหรือคู่แข่ง ซึ่งหมายความว่ามันมีอิทธิพลอย่างมากและไม่เพียง แต่ใช้โดย บริษัท ด้านล่างเราดูแอปพลิเคชันที่พบบ่อยที่สุด

ผลตอบแทนการลงทุน

นักลงทุนใช้ YTD เพื่อกำหนดประสิทธิภาพของการลงทุนเมื่อเทียบกับเป้าหมายความคาดหวังผลการดำเนินงานในอดีตและเกณฑ์มาตรฐาน- มันสามารถแสดงถึงกรอบเวลาความคิด มาตรการรายวันหรือรายเดือนมักจะสั้นเกินไปและผลกำไรโดยรวมหรือขาดทุนนานเกินไป

ดูผลตอบแทน YTD ของสินทรัพย์ทั้งหมดเป็นระยะในการลงทุนผลงานและการวิเคราะห์ผลการวิจัยสามารถกระตุ้นการปรับแต่งที่ชาญฉลาดและทันเวลาให้กับการถือครอง จากการวิจัยครั้งนี้นักลงทุนอาจเลือกที่จะจ่ายเงินในการลงทุนที่มีประสิทธิภาพสูงซึ่งตอนนี้ดูเหมือนว่าจะมีมูลค่าสูงเกินไปและพร้อมสำหรับการขายกำไรที่ได้รับจากการขายหรือปิดการโหลดที่ทำงานได้ไม่ดีไม่ตอบสนองความคาดหวังและอาจเป็นข่าวร้ายอีกชิ้นหนึ่ง

เพื่อช่วยในการตัดสินใจเป็นไปได้ที่จะเปรียบเทียบข้อมูล YTD นี้กับปีที่ผ่านมาการลงทุนอื่น ๆ และตลาดโดยรวม ตัวอย่างเช่นหากพอร์ตโฟลิโอของหุ้นหรือกกองทุนรวมมีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาดทั่วไปอย่างต่อเนื่องดังที่ปรากฏในดัชนีตลาดที่เกี่ยวข้องเช่นดัชนี S&P 500มันอาจจะคุ้มค่าที่จะหยิบกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ถูกกว่าแทน

ผลการดำเนินธุรกิจ

บริษัท วิเคราะห์ข้อมูล YTD เพื่อตรวจสอบว่าตัวชี้วัดเฉพาะกำลังปรับปรุงหรือแย่ลงและมีเป้าหมายและเป้าหมายเชิงกลยุทธ์และมีวัตถุประสงค์หรือไม่ ด้วย YTD เป็นไปได้ที่จะติดตามความคืบหน้าแบบเรียลไทม์ซึ่งทำให้ง่ายต่อการวัดแนวโน้มทันทีอัปเดตงบประมาณและการคาดการณ์แก้ไขปัญหาและใช้ประโยชน์จากความสำเร็จ

ตัวอย่างเช่น บริษัท สามารถค้นพบยอดขายของ YTD กำลังล้าหลังการคาดการณ์หรือการแข่งขันและตอบสนองโดยการเปลี่ยนแปลงหรือเพิ่มแคมเปญการตลาด ในทางกลับกันหากประสิทธิภาพของ YTD เกินความคาดหวัง บริษัท อาจสำรวจโอกาสในการใช้ประโยชน์และขยายตัวต่อไป

นอกจากนี้ บริษัท อาจสังเกตเห็นค่าใช้จ่ายสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ ด้วยการดำเนินการทันทีเช่นการลดการใช้จ่ายตามดุลยพินิจหรือปรับเปลี่ยนราคามันสามารถพยายามอยู่ในงบประมาณประจำปีและหลีกเลี่ยงการกัดเซาะกำไรรายปี

รายได้ส่วนบุคคล

รายได้ของพนักงาน YTD มักจะแสดงใน paycheck ของพวกเขา ตัวเลขนี้เป็นจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับตั้งแต่ต้นปีปฏิทินปัจจุบันจนถึงวันที่มีการออกเอกสาร

ในการจ่ายเงินของคุณคุณควรเห็นการจ่ายเงินขั้นต้นซึ่งเป็นยอดรวมที่นายจ้างจ่ายและจ่ายสุทธิซึ่งเป็นจำนวนเงินที่คุณเก็บไว้หลังจากการหักเงินเช่นMedicareและประกันสังคมหัก ณ ที่จ่ายและภาษีเงินได้การชำระเงิน การหักเงินเหล่านี้จะถูกทำลายและลบออกจากรายได้รวมเพื่อมาถึงรายได้สุทธิจำนวนเงินที่โอนไปยังบัญชีธนาคารของพนักงาน

การติดตามรายได้และการหักเงินทำให้บุคคลมีความคิดว่าพวกเขาได้รับเงินเท่าไหร่ในปีนี้และค่าแรงที่เหลือของพวกเขาไปที่ไหน ข้อมูลนี้สามารถตอบสนองวัตถุประสงค์ต่าง ๆ รวมถึงการจัดทำงบประมาณและการคำนวณภาษี

การคำนวณ ytd

การคำนวณ YTD นั้นตรงไปตรงมาในขณะที่ตัวเลข YTD ประจำปีเพื่อการเปรียบเทียบนั้นเป็นเรื่องยาก

การคำนวณขั้นพื้นฐาน

การคำนวณ YTD พื้นฐานค่อนข้างง่าย เพื่อจับการเติบโตหรือการลดลงของยอดขายกำไรค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายพอร์ตการลงทุนหรือตัวเลขอื่น ๆ ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันสิ่งที่คุณต้องทำคือทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

1. รับค่าปัจจุบันและค่าเริ่มต้นในช่วงต้นปี (ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคมหรือวันแรกของปีงบประมาณ)
2. ลบตัวเลขเริ่มต้นจากรูปที่ถึงในตอนท้ายของระยะเวลา YTD
3. หารผลลัพธ์ด้วยค่าเริ่มต้นปี
4. คูณด้วย 100 เพื่อแปลงเป็นเปอร์เซ็นต์

การคำนวณที่ซับซ้อน

เพื่อให้ YTD มีประสิทธิภาพบางครั้งคุณต้องกำหนดรูปประจำปี

การทำให้เป็นประจำทุกปีทำให้ง่ายต่อการเปรียบเทียบผลตอบแทนหรือค่าใช้จ่ายในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นหากพอร์ตการลงทุนของคุณเพิ่มขึ้น 8% ในปีที่แล้วและเพิ่มขึ้น 4% ภายในเดือนมิถุนายนของปีถัดไปคุณจะไม่สามารถบอกได้ว่าคุณกำลังติดตามการกลับมาของปีที่แล้วเว้นแต่คุณจะเปลี่ยนตัวเลขในปีนี้ให้เป็นตัวเลขประจำปีที่เทียบเท่า

สามารถทำได้โดยทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

1. หารค่า ณ วันที่สิ้นสุดที่กำหนดโดยค่าเมื่อต้นปี
2. เพิ่มผลลัพธ์เป็น 12 หารด้วยจำนวนเดือนที่ผ่านไป
3. ลบ 1.
4. คูณผลลัพธ์ด้วย 100 เพื่อรับเปอร์เซ็นต์
   

ตัวอย่างการคำนวณ YTD

สมมติว่าคุณต้องการพิจารณาว่าหนึ่งในหุ้นในพอร์ตโฟลิโอของคุณดำเนินการได้ดีเพียงใดในปีนี้ เมื่อต้นปี (1 มกราคม) การถือครองของคุณมีมูลค่า $ 9,000 ตอนนี้ในตอนท้ายของเดือนกันยายนจะสูงถึง $ 9,500

เพื่อให้ได้เปอร์เซ็นต์การเติบโตของ YTD ลบ $ 9,500 (ตัวเลขปัจจุบัน) จาก $ 9,000 (ตัวเลขเริ่มต้น) แบ่งผลลัพธ์ด้วย $ 9,000 จากนั้นคูณด้วย 100 ผลลัพธ์คือ 5.56%

หากคุณต้องการเปรียบเทียบกับผลการดำเนินงานของปีที่แล้วที่ 8%คุณจะต้องส่งคืนรายปี สิ่งนี้สามารถทำได้ในวิธีต่อไปนี้:

1. หาร $ 9,500 โดย $ 9,000 = 1.0556
2. เพิ่มขึ้นเป็นพลังของ 1.333 (12/9) = 1.0746
3. 1.0746 - 1 = 0.0746
4. 0.0746 × 100 = 7.46

ผลตอบแทนประจำปีตามเก้าเดือนแรกของปีคือ 7.46%

เดือนต่อวันกับ YTD

เดือนต่อวัน (MTD) ครอบคลุมวันแรกของเดือนปัจจุบันจนถึงวันทำการที่สมบูรณ์ครั้งสุดท้ายก่อนวันที่ปัจจุบันภายในเดือนเดียวกัน ตัวอย่างเช่นหากวันที่วันนี้คือวันที่ 20 มิถุนายน MTD จะเริ่มตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายนถึง 19 มิถุนายน

ฟังก์ชั่น MTD เช่น YTD และใช้ในวิธีเดียวกันในการติดตามความคืบหน้าและประสิทธิภาพของมาตรวัดแม้ว่าจะมีระยะเวลาสั้นลง

การใช้ตัวอย่างข้างต้นยอดขาย MTD สะท้อนถึงยอดขายตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายนถึง 19 มิถุนายนยอดขาย YTD ในขณะเดียวกันเป็นตัวแทนของยอดขายตั้งแต่ต้นปีถึงวันที่ 19 มิถุนายน

บรรทัดล่าง

YTD บอกเราว่ามูลค่าทางการเงินมีความก้าวหน้าตั้งแต่ต้นปฏิทินหรือปีงบประมาณ นั่นอาจเป็นการลงทุนหรือกลุ่มการลงทุนตัวเลขการบัญชีของ บริษัท เช่นการขายหรือกำไรหรือรายได้ของพนักงาน

YTD นั้นตรงไปตรงมาในการคำนวณและอนุญาตให้มีการตรวจสอบแนวโน้มตลอดทั้งปีแทนที่จะรอตัวเลขสิ้นปี ผลลัพธ์มีอิทธิพลอย่างมากและอาจส่งผลกระทบต่อวิธีที่ บริษัท และนักลงทุนลงทุนวางแผนและใช้จ่ายเงิน