บริการทางการเงินชีวภาพเชิงพฤติกรรมและการแข่งขันอาวุธการหลอกลวงเทคโนโลยีอาวุธ

โดย Serpil Hall หัวหน้าฝ่ายป้องกันการฉ้อโกงที่โซลูชั่น D4T4

การหลอกลวงได้รบกวนสังคมมนุษย์มาตั้งแต่รุ่งอรุณของมนุษย์

การหลอกลวงครั้งแรกที่เคยบันทึกไว้วันที่ถึง 300 ปีก่อนคริสตกาลเมื่อพ่อค้าทะเลกรีกสองคนวางแผนที่จะจมเรือและเงินกู้สำหรับการเดินทางที่พวกเขาไม่เคยตั้งใจจะทำให้เสร็จ น่าเศร้าที่การฝึกฝนเพิ่มขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา การหลอกลวงนับไม่ถ้วนได้เพิ่มขึ้นและได้รับความนิยม แต่เป้าหมายนั้นเหมือนกันเสมอ: เพื่อโกงสินค้าหรือทรัพย์สินอีกอย่างไม่เป็นธรรม

วันนี้การหลอกลวงและการฉ้อโกงมีอยู่ทั่วไป การหลอกลวงไม่ทราบภูมิศาสตร์และทุกคนสามารถกลายเป็นเหยื่อได้ ไม่มีใครมีภูมิคุ้มกัน

ยิ่งไปกว่านั้นหากนักต้มตุ๋นถูกจับถูกดำเนินคดีและถูกตัดสินว่าไม่มีการรับประกันว่าผู้ที่ได้รับผลกระทบจะได้รับทรัพย์สินของพวกเขากลับมา สถาบันการเงินถูกทิ้งให้เป็นความรุนแรงของการฉ้อโกงและการหลอกลวง - ค่าใช้จ่ายซึ่งในที่สุดก็ส่งกลับไปยังผู้บริโภค

การป้องกันการหลอกลวงนั้นต้องใช้ความระมัดระวังและการศึกษาอย่างต่อเนื่อง

ลองมาดูการหลอกลวงที่พบบ่อยที่สุดในวันนี้ว่าสถาบันการเงินทำอะไรบ้างเพื่อหยุดการหลอกลวงและวิธีการทางชีวภาพเชิงพฤติกรรมกำลังช่วยให้องค์กรปรับปรุงความพยายามในการตรวจจับและหยุดการหลอกลวง - ก่อนที่พวกเขาจะได้รับความเสียหายทางการเงินอย่างร้ายแรง

ประเภททั่วไปของการฉ้อโกงและการหลอกลวงในปัจจุบัน

การหลอกลวงโรแมนติกการหลอกลวงการลงทุนการหลอกลวงซื้อออนไลน์การหลอกลวงซีอีโอ - นี่เป็นเพียงการหลอกลวงที่พบบ่อยที่สุดทั่วโลกในปัจจุบัน พวกเขาควรค่าแก่การโทรออกด้วยเหตุผลนั้นอย่างแม่นยำ

Federal Trade Commission (FTC) ซึ่งติดตามการหลอกลวงและกิจกรรมการฉ้อโกงในสหรัฐอเมริกาประมาณการจำนวนรายงานการหลอกลวงโรแมนติกเกือบสามเท่าจากปี 2559 ถึง 2563 ในขณะที่รายงานการหลอกลวงเหล่านี้เริ่มต้นจากแอพหาคู่ ในขณะเดียวกันรายงานการสูญเสียเงินดอลลาร์คูณมากกว่าสี่เท่าในช่วงเวลาเดียวกันอินเทอร์เน็ตทำให้ง่ายขึ้นกว่าเดิมที่จะเลียนแบบหรือสร้างพันธมิตรโรแมนติกสมมติและในยุคของ Covid เมื่อการประชุมด้วยตนเองอาจเป็นเรื่องท้าทายไม่น่าแปลกใจเลยว่าทำไมการหลอกลวงโรแมนติกจึงเพิ่มขึ้น

ในหลอดเลือดดำที่คล้ายกันอินเทอร์เน็ตได้ลดอุปสรรคในการเข้าสู่การหลอกลวงการลงทุนเนื่องจากเครื่องมือดิจิตอลทำให้ง่ายขึ้นกว่าเดิมที่จะปกปิดตัวตนของตัวเองยืนขึ้นเว็บไซต์หรืออสังหาริมทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ และนักลงทุนที่หลอกลวง การหลอกลวงเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะอยู่ในรูปแบบของการเสนอแผนการที่หลากหลายที่นักลงทุนจะได้รับการรับประกันเงินเดือนที่มีความเสี่ยง จำกัด การใช้กลยุทธ์แรงดันสูงที่ออกแบบมาเพื่อให้ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อดำเนินการอย่างรวดเร็วหรือ“ สูญเสีย” และพวกเขาไม่ได้ จำกัด เพียงการลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นหุ้นและพันธบัตรเท่านั้น แต่ยังรวมถึงโลหะมีค่าศิลปะและ cryptoNFTs เพิ่งเกิดขึ้นเมื่อไม่นานมานี้ถนนสำหรับนักต้มตุ๋นซึ่งแม้จะมีบัญชีแยกประเภทสาธารณะของ Blockchain จะดึงพรมออกมาข้างหลังพวกเขาเมื่อพวกเขาได้รับการชำระเงินเพื่อปล่อยให้นักลงทุนมือเปล่า ในทำนองเดียวกันเหรียญ crypto ปลอมเป็นอีกหนึ่งการหลอกลวงการลงทุนที่ต้องระวัง -ในฐานะนักลงทุนในเหรียญเกมปลาหมึกยอดนิยมขึ้นอยู่กับปรากฏการณ์ Netflix ที่ค้นพบเมื่อเร็ว ๆ นี้

CEO หลอกลวงอันดับหนึ่งในการหลอกลวงการแอบอ้างที่พบบ่อยที่สุดในปัจจุบัน พวกเขาสามารถใช้หลายรูปแบบ แต่โดยทั่วไปแล้วพึ่งพานักต้มตุ๋นปลอมตัวเป็นหัวหน้า บริษัท และสั่งให้พนักงานโอนเงินหรือทรัพย์สินฉ้อโกง การหลอกลวงมักเริ่มต้นด้วยอีเมลฟิชชิ่งที่ออกแบบมาเพื่อขโมยข้อมูลรับรองบัญชีอีเมลผ่านการแอบอ้างบริการอีเมลบนคลาวด์ยอดนิยม ตามตัวเลขของสำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกาการประนีประนอมทางธุรกิจประเภทนี้เพิ่มขึ้นโดยมีค่าใช้จ่าย บริษัท ในสหรัฐอเมริกาอย่างน้อย 2 พันล้านเหรียญสหรัฐจากปี 2014 ถึง 2019 เพียงอย่างเดียว

เนื่องจากค่าใช้จ่ายทางการเงินขนาดใหญ่ที่เกิดจากการหลอกลวงดังกล่าวพร้อมกับคนอื่น ๆ เช่นการหลอกลวงซื้อออนไลน์การหลอกลวงวันหยุดการหลอกลวงบำนาญและการหลอกลวงตั๋วการต่อต้านการทุจริตและการป้องกันการหลอกลวงเป็นแหล่งลงทุนขนาดใหญ่ทั่วโลก เช่นเดียวกับการแข่งขันทางอาวุธระหว่างนักต้มตุ๋นสถาบันการเงินและเจ้าหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายให้หยุดพวกเขาผลลัพธ์ต้องการเทคโนโลยีใหม่เช่นพฤติกรรมทางชีวภาพเชิงพฤติกรรมเพื่อจับรูปแบบออนไลน์ของ Scammer เพื่อใช้กับพวกเขาเพื่อให้ผู้บริโภคได้รับการต่อสู้อย่างต่อเนื่อง

ชีวภาพเชิงพฤติกรรมและการแข่งขันอาวุธการหลอกลวงเทคโนโลยีอาวุธ

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาสถาบันการเงินได้พัฒนาวิธีการที่ชาญฉลาดในการหยั่งรากลึกการฉ้อโกงและการหลอกลวง

ธนาคารและผู้ออกบัตรใช้จ่ายหลายล้านอัลกอริทึมในการวิเคราะห์กิจกรรมการทำธุรกรรมสำหรับความผิดปกติที่เปิดเผยบัญชีหรือข้อมูลรับรองที่ถูกบุกรุกสำหรับทีมวิเคราะห์การฉ้อโกงเพื่อตรวจสอบ แบบจำลองข้อมูลของพวกเขาดูรูปแบบทั่วโลกจำนวนเท่าใดก็ได้เช่นเวลาที่ใช้ในหน้าเว็บเฉพาะหรือตำแหน่งอุปกรณ์เพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือของการทำธุรกรรมหรือจำนวนธุรกรรม อย่างไรก็ตามระบบตามกฎเหล่านี้จะถูกแทรกซึมได้อย่างง่ายดายโดยผู้กระทำความผิดที่กล้าหาญซึ่งมักจะสายเกินไปที่จะจับผู้กระทำความผิดในพระราชบัญญัติ

โชคดีที่เทคโนโลยีชีวภาพเชิงพฤติกรรมได้เกิดขึ้นเพื่อช่วยตรวจจับความผิดปกติของพฤติกรรมเพื่อป้องกันการฉ้อโกงได้ดีขึ้น ในโลกที่ไม่มีใครมีภูมิคุ้มกันจากการหลอกลวง - และการหลอกลวงใหม่เกิดขึ้นทุกวัน - ชีวภาพเชิงพฤติกรรมใช้จุดข้อมูลหลายจุดเช่นวิธีที่มีคนถือสัมผัสหรือแตะอุปกรณ์ของพวกเขาเพื่อป้องกันการโจมตีที่รู้จักและไม่รู้จัก

ข้อมูลที่รวบรวมสามารถใช้เพื่อติดตามกิจกรรมของผู้ที่ตกเป็นเหยื่อการหลอกลวงข้ามอุปกรณ์และระบบเพื่อค้นหาตัวตนที่เกี่ยวข้องที่ถูกข่มขู่โดยนักต้มตุ๋นและตั้งค่าการแจ้งเตือนตามกิจกรรมเหล่านั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อรวมกับระบบการป้องกันการต่อต้านการทุจริตแบบดั้งเดิมชีวภาพเชิงพฤติกรรมช่วยให้องค์กรต่างๆเช่นสถาบันการเงินสามารถตรวจจับและป้องกันการหลอกลวงในระยะเวลาเรียลไทม์ในระดับอัตโนมัติและมีความแม่นยำสูงมาก พวกเขาให้ข้อมูลเพิ่มเติมแก่ทีมงานเพื่อเชื่อมต่อกิจกรรมการฉ้อโกงเพื่อเปิดเผยเครือข่ายการหลอกลวงและปฏิวัติการป้องกันการฉ้อโกง

แม้ว่าการหลอกลวงได้กลายเป็นความรำคาญทางสังคมที่ได้รับการยอมรับ แต่เทคโนโลยีดิจิตอลทำให้นักต้มตุ๋นเริ่มต้นและขยายได้อย่างรวดเร็วเกินกว่าที่จะหายไปหลังบัฟเฟอร์เทคโนโลยี ลูกตุ้มกำลังเปลี่ยนไปในทิศทางตรงกันข้าม ด้วยการเปลี่ยน“ ลายนิ้วมือ” ดิจิตอลของอาชญากรให้กับตัวเอง

เกี่ยวกับผู้แต่ง

Serpil Hallเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านอาชญากรรมทางการเงินและการจัดการการฉ้อโกงที่ได้รับการพิสูจน์แล้วซึ่งมีประสบการณ์มากกว่า 20 ปีในหลายอุตสาหกรรมและหลายภาคส่วน เธอมีความเชี่ยวชาญอย่างลึกซึ้งในการจัดการปฏิบัติการฉ้อโกงระบบป้องกันการฉ้อโกงชีวภาพการฉ้อโกงและการควบคุมการฉ้อโกงภายในและเธอได้ทำงานร่วมกับธนาคารทั่วโลกที่ใหญ่ที่สุดในโลกสายการบินและพ่อค้า ที่โซลูชั่น D4T4Serpil ขับเคลื่อนการพัฒนาแพลตฟอร์มข้อมูลการฉ้อโกง Celebrus โดยใช้ความเชี่ยวชาญของเธอจากเวลาที่เธอใช้กับ EY, BAE Systems, FICO, Visa EU และ American Express

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: การอัปเดตไบโอเมตริกซ์ข้อมูลเชิงลึกของอุตสาหกรรมมีการส่งเนื้อหา มุมมองที่แสดงในโพสต์นี้เป็นของผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องสะท้อนมุมมองของการอัปเดตไบโอเมตริกซ์