ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่สำคัญสำหรับการปฏิบัติตาม KYC

ผู้เชี่ยวชาญ Fintech สี่คนที่มาจากไนจีเรียและกานาเป็นเอกฉันท์ที่การประชุมรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) การปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับกลไกการควบคุมของพื้นที่ธุรกิจที่ FinTech Startups ทำงาน

พวกเขากล่าวว่าอัตลักษณ์ดิจิตอลที่ใช้ชีวภาพยังมีคุณค่าในการบรรลุเป้าหมายการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ KYC

ในปี 2020 สถาบันการเงินมีค่าปรับมากกว่า 10 พันล้านดอลลาร์ทั่วโลกผ่าน KYCการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ-

ผู้เชี่ยวชาญกำลังพูดเมื่อเร็ว ๆ นี้ในระหว่างการสัมมนาผ่านเว็บชื่อ 'Identity และ KYC: วิธีการที่แอฟริกัน fintechs สามารถบรรลุการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างไร-จัดโดยTechCabal Insightsที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีดิจิตอลที่มุ่งเน้นในอนาคตร่วมกับ บริษัท ตรวจสอบ ID ดิจิตอลยืนยันว่าไนจีเรีย-

Ebi Wanapere หัวหน้าฝ่ายการคลังและแพลตฟอร์มที่ บริษัท การลงทุนพูดไม้ไผ่กล่าวว่าเป็นสิ่งสำคัญสำหรับ Fintechs ที่จะพบกับ KYC และด้านอื่น ๆ ของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ดังนั้นสิ่งแรกที่ต้องทำคือการวิจัยและมีความรู้ที่ดีเกี่ยวกับกฎระเบียบที่ครอบคลุมสภาพแวดล้อมที่ธุรกิจกำลังดำเนินงาน

เขาบอกว่ามันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับ Fintechs ในการออกแบบธุรกิจของพวกเขาอย่างถูกต้องในแบบที่หน่วยงานกำกับดูแลที่พวกเขาจะรายงานเป็นที่รู้จักอย่างชัดเจน

“ สิ่งสำคัญคือต้องคิดอย่างถูกต้องเกี่ยวกับวิธีที่คุณต้องการปฏิบัติตามกฎระเบียบจากจุดที่คุณกำลังสร้างแนวคิดทางธุรกิจของคุณหากคุณไม่ระวังคุณจะรายงานไปยังหน่วยงานกำกับดูแลหลายคน” Wanapere กล่าว

นอกจากนี้เขายังแนะนำว่าบางครั้งการมีส่วนร่วมโดยตรงกับหน่วยงานกำกับดูแลเป็นสิ่งสำคัญที่จะแจ้งให้พวกเขาทราบเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และมีข้อกำหนดด้านกฎระเบียบสำหรับพวกเขาหรือไม่

ติดตามสิ่งนี้ Daluchi Iweanya ผู้พูดคนอื่นquidaxพูดถึงสิ่งที่ฟินเทคควรคำนึงถึงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อขยายไปสู่เขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่มีความเป็นจริงตามกฎระเบียบที่แตกต่างกัน

สำหรับเธอมันเป็นหน้าที่ของ บริษัท ดังกล่าวอย่างเท่าเทียมกันในการค้นหาว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบคืออะไรที่พวกเขาต้องการขยายไป

เธอยืนยันถึงความจำเป็นในการมีส่วนร่วมเชิงรุกกับหน่วยงานกำกับดูแลและความจำเป็นในการสร้างแพลตฟอร์มสำหรับการทำงานร่วมกันกับผู้ที่มีประสบการณ์ด้านกฎระเบียบในพื้นที่ที่ บริษัท ใหม่ไม่ว่างเปล่าเกี่ยวกับสิ่งที่คาดหวัง

เนื่องจากเทคโนโลยีเป็นหนึ่งในสิ่งที่ขับเคลื่อน FinTechs Fintech ไม่ต้องการไปยังสถานที่ที่ไม่มีเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องที่จะสนับสนุนการดำเนินงาน Daluchi กล่าวเสริมว่าสิ่งนี้อาจนำไปสู่ บริษัท ที่ใช้กระบวนการแมนนวลซึ่งใช้เวลานานและมีค่าใช้จ่ายสูง

ความท้าทายในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ KYC

Esigie Aguele ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ Verifyme ไนจีเรียแบ่งปันมุมมองของเขาเกี่ยวกับความท้าทายในอุตสาหกรรมฟินเทคเกี่ยวกับการตรวจสอบตัวตน

เขาเน้นถึงความสำคัญของการตรวจสอบตัวตนโดยกล่าวว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบตัวตนดิจิทัลในเวลาที่ลูกค้ากำลังอยู่ในตำแหน่ง

Aguele กล่าวว่าหนึ่งในความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่สตาร์ทอัพต้องเผชิญคือการขาดการเข้าถึงอัตลักษณ์ดิจิตอลที่สอดคล้องกับ AML ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญสำหรับกระบวนการ KYC เขากล่าวถึงระดับต่ำของสิ่งที่เขาเรียกว่า 'การสุกแก่เอกสาร' โดยเฉพาะในไนจีเรีย; นั่นคือจำนวนคนที่มีเอกลักษณ์ดิจิทัล นอกจากนี้เขายังได้พูดคุยถึงความยากลำบากในการได้รับข้อมูลตำแหน่งส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการขาดนโยบายที่กำหนดสถานที่ที่อยู่ในประเทศ

นอกจากนี้เขายังกล่าวถึงความท้าทายอื่น ๆ ซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามสำหรับทั้งองค์กรและลูกค้ารวมถึงการขาดโครงสร้างนโยบายเกี่ยวกับวิธีการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่สำคัญในลักษณะที่ปลอดภัย

ความท้าทายเหล่านี้อย่างไรก็ตาม Aguele กล่าวว่า บริษัท สามารถเอาชนะพวกเขาได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับโซลูชันเช่นที่เสนอโดย บริษัท ของเขา VerifyMe ไนจีเรียซึ่งช่วยองค์กรตรวจสอบตำแหน่งที่อยู่สำหรับลูกค้าของพวกเขา

“ อัตลักษณ์ดิจิตอลมีความสำคัญมากในกระบวนการ KYC KYC มีประสิทธิภาพมากที่สุดเมื่อใช้เอกลักษณ์ของสหพันธรัฐและไม่มี บริษัท ใดที่สามารถทำสิ่งนั้นได้ทั้งหมดเพียงอย่างเดียวคุณต้องรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าของคุณ ณ จุดของการ onboarding นั่นคือเหตุผลที่ยืนยันว่า

ธนาคารฟินเทคและวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ผู้บรรยายคนอื่น ๆ ของการสัมมนาผ่านเว็บ Michael Safo ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามและ KYC จากกานากล่าวว่าธนาคารดั้งเดิมขนาดใหญ่ซึ่งอาจเข้าสู่พื้นที่ Fintech จะต้องเรียนรู้วัฒนธรรมการปฏิบัติตาม

จากข้อมูลของ SAFO เส้นแบ่งระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธนาคารและ FinTechs นั้นค่อยๆเบลอออกไป แต่ธนาคารที่ตั้งใจจะให้บริการ FinTech ต้องให้ความสนใจกับรายละเอียดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ธนาคารจำเป็นต้องรู้ว่ากฎระเบียบใดที่ได้รับในพื้นที่ Fintech และต้องพยายามให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เพื่อให้สอดคล้องกับพวกเขาในที่อื่น ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงการตกหลุมด้านการคว่ำบาตรจากหน่วยงานกำกับดูแล Safo กล่าวซึ่งยังแบ่งปันแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่ Fintech สามารถเรียนรู้จากธนาคารดั้งเดิม

KYC ที่แข็งแกร่งซึ่งเป็นกุญแจสำคัญในการจัดการกับการฉ้อโกงและความเสี่ยง AML โดย FinTechs

เมื่อพูดถึงวิธีที่ฟินเทคสามารถเสริมสร้างระบบภายในของพวกเขาจากการฉ้อโกงการฟอกเงินและความผิดทางอาญาในรูปแบบอื่น ๆ ที่เชื่อมโยงกับฟินเทค Wanapere ของ Bamboo กล่าวว่าทุกอย่างเริ่มต้นด้วยกระบวนการ KYC อย่างละเอียด

“ ความคิดแรกที่ต้องทำคือให้ KYC จริงจังถ้าคุณจริงจังกับการต่อสู้กับการฉ้อโกงการฟอกเงินและอาชญากรรมอื่น ๆ ที่พบได้บ่อยกับ Fintechs คุณต้องรู้จักลูกค้าของคุณและสิ่งนี้ควรไปไกลกว่าการยืนยัน ID ที่คุณทำคุณต้องศึกษารูปแบบการทำธุรกรรมของลูกค้าบนแพลตฟอร์มของคุณ

นอกเหนือจากนี้ FinTech ควรจะสามารถรับบริการตรวจสอบ AML ได้ในสถานที่สามารถระบุผู้รับผลประโยชน์ของการทำธุรกรรมทุกครั้งบนแพลตฟอร์มและเพื่อให้แน่ใจว่าการตรวจสอบความขยันเนื่องจากการปรับปรุงการตรวจสอบความขยันเพื่อรักษาแท็บลูกค้าที่น่าสงสัย

ในขณะที่ทั้งหมดนี้เสร็จสิ้น Wanapere เรียกร้องให้ Fintechs ไม่กลัวที่จะสูญเสียลูกค้าเนื่องจาก“ ลูกค้าที่ไม่ดีคนหนึ่งอาจทำให้คุณสูญเสียใบอนุญาตหรือที่เลวร้ายที่สุดแม้กระทั่งติดคุกคุณ”