ค่าปรับ AML เพิ่มขึ้นในสหราชอาณาจักร ความเสี่ยงการฉ้อโกงกว้างขึ้น ความพยายาม ID ดิจิทัลขยายตัว

สหราชอาณาจักรกำลังออกค่าปรับที่ฟอกเงินมากขึ้นในอสังหาริมทรัพย์ ที่อื่นในสหราชอาณาจักรผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายอภิปรายวิธีการแปลงเป็นดิจิทัลของการลงทะเบียนที่ดิน ในขณะเดียวกันการสำรวจการตลาดแสดงให้เห็นถึงการสนับสนุนสำหรับรหัสดิจิตอลบางตัว

ทีม OneId ที่มี idverse ในการตรวจสอบตัวตน

การเริ่มต้น ID ดิจิตอลที่ได้รับการรับรองจากรัฐบาลสหราชอาณาจักรหนึ่งกำลังร่วมมือกับidverseเดิมชื่อ OCR Labs เพื่อขายตัวเลือกการตรวจสอบตัวตนเพิ่มเติม

ข้อตกลงดังกล่าวจะช่วยให้ลูกค้า OneID เลือกโปรไฟล์ ID ของรัฐบาลสหราชอาณาจักรที่หลากหลายไม่ใช่แค่โปรไฟล์ธนาคารที่ใช้ในปัจจุบัน Idverse ถือการรับรอง 20 รายการสำหรับสิทธิ์ในการทำงานสิทธิในการเช่าและการเปิดเผยและการยกเว้นบริการ (DBS) จาก Digital ID และ Attributes Trust Framework (UK DIATF)

OneId เลือก Idverse สำหรับความช่วยเหลือขยาย“ การเข้าถึงของเราไปยังผู้ที่ไม่ได้รับการธนาคารออนไลน์และเพื่อเสนอความสามารถ ID ทั่วโลก” Adrian Field ผู้บริหารการตลาดของ Oneid กล่าว

มีรายงานว่า OneId วางแผนที่จะใช้ซอฟต์แวร์อคติศูนย์ของ Idverse ซึ่งใช้ AI ที่เป็นกรรมสิทธิ์ในการตรวจสอบตัวตนดิจิทัล บริษัทเปลี่ยนโฉมใหม่ในเดือนพฤษภาคมนำเสนอคุณสมบัติใหม่เช่นการตรวจสอบไบโอเมตริกซ์และการตรวจจับความมีชีวิตชีวาการตรวจสอบเอกสารและวิดีโอ KYC

ผู้ขาย: 76% สนับสนุนรหัสดิจิตอลเป็นหลักฐานการรับรองระดับมืออาชีพ

มากกว่าสามในสี่ของผู้อยู่อาศัยในสหราชอาณาจักรที่สำรวจโดยใช้รหัสดิจิตอลเพื่อพิสูจน์ตัวตนและข้อมูลรับรองระดับมืออาชีพโดยไม่คำนึงถึงบทบาทงานหรือภาคส่วนตามการสำรวจที่จ่ายโดยID Crypt Globalผู้ผลิตซอฟต์แวร์เอกลักษณ์การกระจายอำนาจในกรุงลอนดอน

หน่วยงานประชาสัมพันธ์ที่เหมาะสม PR ดำเนินการสำรวจ-

มันถามผู้อยู่อาศัยในสหราชอาณาจักร 1,079 คนเกี่ยวกับทัศนคติของพวกเขาที่มีต่อการอนุญาตให้คนแปลกหน้าเช่นพนักงานขายตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ช่างประปาและช่างไฟฟ้าเข้ามาในบ้านของพวกเขา

ครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขาขอรหัสก่อนที่จะปล่อยให้ใครบางคนเข้ามาและเพียงหนึ่งในสี่ขอหลักฐานการจ้างงาน แม้ว่าจะมี ID ทางกายภาพ แต่ 59 เปอร์เซ็นต์บอกว่าพวกเขาจะไม่มั่นใจอย่างเต็มที่ว่าสถานการณ์นั้นถูกต้องตามกฎหมายเพราะ ID ทางกายภาพสามารถปลอมได้ง่ายตามที่ บริษัท

“ เราให้ข้อมูลมากมายแก่ บริษัท ออนไลน์ที่สำหรับพวกเราส่วนใหญ่มีตัวตนออนไลน์อย่างละเอียดอยู่แล้ว” ลอเรนวิลสัน-สมิ ธ ซีอีโอของ ID Crypt Global กล่าว “ ทำไมไม่นำสิ่งนี้ไปใช้ในโลกแห่งความเป็นจริงเช่นเดียวกับในโลกเสมือนจริงการตรวจสอบตัวตนของคนแปลกหน้าเป็นเพียงจุดเริ่มต้นของแอปพลิเคชันดังกล่าว แต่มันแก้ปัญหาที่แท้จริงที่เผชิญกับผู้คนทุกวัน”

ค่าปรับ AML เพิ่มขึ้นในอสังหาริมทรัพย์รหัสดิจิตอลที่จำเป็นเพื่อป้องกันการฉ้อโกง

ค่าปรับต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่ออกให้กับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์นั้นเพิ่มขึ้นตาม บริษัท ตรวจสอบการตรวจสอบของสหราชอาณาจักรคุณเชื่อเทคโนโลยี-

ค่าปรับเฉลี่ยในปีงบประมาณ 2565-2566 ถึง 5,350 ปอนด์ (US $ 6,880) เพิ่มขึ้น 49 % เมื่อเทียบกับปีงบประมาณก่อนหน้า

มีเพียงคนเดียวที่ถูกปรับอย่างหนักกว่าตัวแทนอสังหาริมทรัพย์คือหน่วยงานเช่าซื้อ (£ 9,050/$ 11,637) ผู้เข้าร่วมตลาดศิลปะ (10,000 ปอนด์/$ 12,859) และธุรกิจบริการเงิน (1.5 ล้านปอนด์/1.9 ล้านเหรียญสหรัฐ) ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์

บริการเงินและธุรกิจเอเจนซี่อสังหาริมทรัพย์ได้รับบทลงโทษสูงสุดตั้งแต่การแนะนำของ AML การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการโอนเงินกองทุนมาในปี 2560 สูงถึง 6.2 ล้านปอนด์ (7.9 ล้านดอลลาร์) และ 2.5 ล้านปอนด์ (3.2 ล้านดอลลาร์) ตามลำดับ

ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายคือการโทรสำหรับการปรับปรุงการโอนกรรมสิทธิ์ดิจิตอลของสหราชอาณาจักรกระบวนการเปลี่ยนกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินจากบุคคลหนึ่งไปอีกคนหนึ่ง

HM Land Registry ของประเทศ (HMLR)แผนในการแปลงการซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์เป็นธุรกรรมไร้กระดาษภายในปี 2568 หน่วยงานเริ่มยอมรับลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ในปี 2563 ด้วยอุตสาหกรรมที่ใช้การตรวจสอบรหัสออนไลน์

อย่างไรก็ตาม Digitalization ได้เพิ่มการฉ้อโกง เบ ธ รูดอล์ฟผู้อำนวยการฝ่ายจัดส่งที่สมาคมการขนส่งโดยสังเกตว่าระบบปัจจุบันไม่สามารถป้องกันการฉ้อโกงได้ คำถามสำคัญที่เกิดจากชุมชนการโอนกรรมสิทธิ์คือแผนการของ HMLR สามารถลดความเสี่ยงและกำหนดความรับผิดได้อย่างไร

“ ด้วย Digital ID การลดลงของการฉ้อโกงนั้นมีขนาดใหญ่มาก” รูดอล์ฟกล่าวระหว่างการสัมมนาผ่านเว็บโดยโฮสต์โดยความช่วยเหลือที่สามบริษัท ตรวจสอบอัตลักษณ์และการป้องกันการฉ้อโกงของอังกฤษ

คู่มือปัญหา DIATF เกี่ยวกับ ID ที่หมดอายุ

สหราชอาณาจักรได้เผยแพร่เอกสารนโยบายเกี่ยวกับการระบุตัวตนดิจิตอลและคุณลักษณะที่เชื่อถือได้แนวทางการเสนอแนวทางการเสนอ นอกจากนี้ยังมีรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการที่ บริษัท เอกลักษณ์และแอตทริบิวต์ของ บริษัท ควรปฏิบัติต่อเอกสารประจำตัวที่หมดอายุ

รัฐบาลกล่าวว่าการใช้เอกสารที่หมดอายุนั้นเป็นที่ยอมรับในบางสถานการณ์ แต่ บริษัท สามารถรับหนังสือเดินทางได้เพียงหนึ่งปีหลังจากที่พวกเขาหมดอายุ

บริษัท ที่ดำเนินการตรวจสอบซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกรอบความน่าเชื่อถือซึ่งพวกเขาได้รับการรับรองจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการรักษาเอกสารที่หมดอายุนั้นเข้ากันได้กับข้อกำหนดของรัฐบาลที่เกี่ยวข้อง