สหราชอาณาจักรพยายามที่จะปรับปรุงกฎระเบียบ AML CEO CEO แบ่งปันข้อมูลเชิงลึก

ในสหราชอาณาจักร HM Treasury ได้ตีพิมพ์คำปรึกษาเกี่ยวกับการปรับปรุงกฎระเบียบ AML ซีอีโอของ Credas พูดถึงการปรับปรุง AML ในพอดคาสต์ยานพาหนะในวันนี้

การปรึกษาหารือเกี่ยวกับการปรับปรุงกฎระเบียบ AML

ในเดือนมีนาคมคลังสมบัติออกคำปรึกษาในการปรับปรุงการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการโอนเงินกองทุน 2017 (MLRS) ชุดของข้อกำหนดสำหรับธุรกิจเพื่อติดตามความมุ่งมั่นที่กว้างขึ้นของกระทรวงการคลังเพื่อลดการฟอกเงินตามที่กำหนดไว้ในแผนอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (2023-26)

การปรึกษาหารือซึ่งจะปิดในวันที่ 9 มิถุนายนส่วนใหญ่ครอบคลุมประเด็นที่ได้รับการระบุไว้แล้วในบทวิจารณ์ก่อนหน้านี้เช่นหนึ่งในปี 2022 ที่พบการเปลี่ยนแปลงทางเทคนิคจำนวนมากที่สามารถทำได้เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพและสัดส่วนสำหรับ บริษัท และลูกค้า

“ ในกรณีที่มีช่องว่างที่จะหาสมดุลที่ดีขึ้นระหว่างสิ่งที่เราขอจาก บริษัท ที่มีการควบคุมและลูกค้าและความเสี่ยงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายจากนั้นเราต้องการที่จะพยายามแก้ไขปัญหานี้” รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง Baroness Vere กล่าวอนาคตกฎหมาย-

กระทรวงการคลังถามว่ากฎระเบียบ 27 กำหนดเงื่อนไขที่ชัดเจนสำหรับการทริกเกอร์ของลูกค้า (CDD) เพื่อให้ บริษัท สามารถเข้าใจภาระหน้าที่ของพวกเขาได้หรือไม่ นอกจากนี้ยังพิจารณาคำแนะนำตามกฎระเบียบเกี่ยวกับกฎระเบียบเกี่ยวกับการตรวจสอบตัวตนดิจิทัล คำแนะนำนี้อาจรวมถึงวิธีที่ บริษัท สามารถใช้ประโยชน์จากตัวตนดิจิตอลของสหราชอาณาจักรและแอตทริบิวต์ Trust Framework (DIATF) สำหรับการตรวจสอบ

สำหรับความขยันเนื่องจาก บริษัท ถูกถามว่าพวกเขาใช้ปัจจัยเสี่ยงในการควบคุม 33 (6) เช่นว่าลูกค้าเป็นผู้รับผลประโยชน์จากนโยบายการประกันชีวิตหรือไม่หรือการทำธุรกรรมเกี่ยวข้องกับสินค้าที่มีคุณค่าทางวัฒนธรรมหรือศาสนาในการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย

คลังตั้งข้อสังเกตว่ากฎหมายไม่จำเป็นต้องดำเนินการ EDD เมื่อลูกค้าตรงตามปัจจัยเหล่านี้ แต่มีการพิจารณาความเสี่ยงที่เกิดจากปัจจัย ถึงกระนั้น บริษัท รายงานว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับลูกค้าและการทำธุรกรรมในประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูงนั้น“ มีราคาแพงและเป็นภาระ” คนอื่น ๆ พบว่าปัจจัยบางอย่างไม่เป็นประโยชน์อย่างยิ่งในการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย

การปรึกษาหารือยังถามเกี่ยวกับข้อกำหนดการลงทะเบียนสำหรับผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดูแลเนื่องจากปัจจัยเสี่ยงที่เป็นเอกลักษณ์ของภาคการเข้ารหัสลับ

นอกจากนี้ยังทราบว่าหน่วยงานกำกับดูแลของทนายความซึ่งออกประกาศเตือนเกี่ยวกับการไม่ปฏิบัติตาม AML ที่แพร่หลายในเดือนตุลาคม 2566 ซึ่งได้รับการยกย่องให้เป็นหัวหน้างาน AML แต่เพียงผู้เดียวสำหรับบริการทางกฎหมายหลังจากนั้นไม่นาน Baroness Vere กล่าวว่ารัฐบาลจะตัดสินใจในเรื่อง“ ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า”

เชื่อว่าซีอีโอกล่าวถึงการปฏิบัติตาม AML

Tim Barnett ซีอีโอของ Identity และ AML Verification Companyเชื่อกล่าวถึงความคล่องตัวและปรับปรุง AML และความขยันเนื่องจากลูกค้าพอดคาสต์ยานพาหนะของวันนี้-

ยานพาหนะและอาชีพด้านอสังหาริมทรัพย์มีบทบาททางเศรษฐกิจและสังคมที่สำคัญในการรักษาธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมายและในขณะที่สิ่งนี้อาจยุ่งยากในการทำบริการตรวจสอบอัตลักษณ์เช่น CredAs สามารถลดภาระการบริหารในขณะที่รักษาประสิทธิภาพ

ตัวอย่างเช่นการตรวจสอบเอกสารเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์ 72 วิชาในเอกสาร “ เราเรียกมันว่า IDV แต่จริงๆแล้วมันเป็นคำตรวจขนาดเล็กหลายสิบตัวที่ยืนยันตัวตนของใครบางคน” บาร์เน็ตอธิบาย Credas ใช้ประโยชน์จากแหล่งข้อมูลจำนวนหนึ่งจากหน่วยงานรายงานเครดิตและฐานข้อมูลของผู้เสียชีวิตเพื่อดำเนินการ AML ส่งผลให้เกิดความแน่นอนมากกว่าสิ่งที่สามารถให้ไว้ได้โดยใบแจ้งยอดธนาคารซึ่งสามารถแกล้งทำเป็นได้ง่าย

เขาเน้นว่า บริษัท มัก“ ไม่สอดคล้องเมื่อพวกเขาเชื่อว่าพวกเขาเป็น”

หากกระบวนการของ บริษัท “ เกี่ยวข้องกับการส่งอีเมลเอกสาร ID เช่นใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง” หรือ“ การพิมพ์หมายเลขหนังสือเดินทางลงในระบบซึ่งเกือบจะไม่ตรงตามระดับที่กฎหมายกำหนดไว้” บริษัท ยังไม่สอดคล้องหากพวกเขาไม่ได้ตรวจสอบการตรวจสอบซ้ำตลอดระยะเวลาของความสัมพันธ์กับลูกค้า

ในขณะที่ AI สามารถใช้ประโยชน์จากการตรวจสอบ AML ได้ แต่ AI Generative ก่อให้เกิดภัยคุกคามที่ร้ายแรงต่อความปลอดภัยสร้าง“ การต่อสู้ AI …ที่ผู้หลอกลวงใช้ AI เพื่อสร้างเอกสารปลอมและเรากำลังใช้ AI เพื่อหยุดพวกเขา” เขากล่าว AI ทำให้ ID ปลอมทั่วไปง่ายขึ้นอย่างมาก แต่ก็อำนวยความสะดวกในการระบุแม้กระทั่งการปลอมที่น่าเชื่อถือที่สุด

DIATF กำหนดมาตรฐานสำหรับผู้ให้บริการข้อมูลประจำตัวดิจิตอลทำให้สหราชอาณาจักรสามารถควบคุมเอกสารประจำตัวดิจิตอลโดยที่รัฐบาลมีการควบคุมส่วนกลาง CredAs เป็น IDSP ที่ผ่านการรับรองภายใต้ DIATF