การหลอกลวงด้านการธนาคาร: ไปยังไฟล์ชาติของผู้ต้องสงสัย Iban เพื่อติดตามผู้กระทำความผิด - ข่าว

ในระยะสั้น

📊ในปี 2023การฉ้อโกงธนาคารในประเทศฝรั่งเศสมีผลกระทบเกือบ 1.2 พันล้านยูโรซึ่งเป็นผลกระทบส่วนบุคคลและมืออาชีพ ✍เสนอการสร้างไฟล์ระดับชาติของน่าสงสัยเพื่อบล็อกการทำธุรกรรมที่ต้องสงสัยอย่างรวดเร็ว 🔍เสริมสร้างความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับของการตรวจสอบเท็จผ่านไฟล์แห่งชาติของการตรวจสอบที่ผิดปกติ 🌍ประสานงานกับคำสั่งยุโรปในบริการชำระเงินเพื่อแบ่งปันข้อมูลการฉ้อโกง

การฉ้อโกงการธนาคารเป็นระบาดที่ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องส่งผลกระทบต่อทั้งบุคคลและธุรกิจ ในปี 2023 การสูญเสียที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเหล่านี้มีจำนวนเกือบ 1.2 พันล้านยูโร ต้องเผชิญกับสถานการณ์ที่น่าเป็นห่วงนี้เจ้าหน้าที่ชาวฝรั่งเศสกำลังระดมกำลังเพื่อเสนอมาตรการทางกฎหมายที่เป็นนวัตกรรม หนึ่งในข้อเสนอเรือธงคือการสร้างไฟล์ระดับชาติที่น่าสงสัยของ Iban โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเสริมสร้างการต่อสู้กับการฉ้อโกงเหล่านี้ ความคิดริเริ่มนี้อาจเป็นตัวแทนที่สำคัญในการคุ้มครองผู้บริโภคและสถาบันการเงินจากการหลอกลวงธนาคาร ข้อเสนอนี้เป็นอย่างไรและจะเปลี่ยนภูมิทัศน์ความปลอดภัยของธนาคารในฝรั่งเศสได้อย่างไร

น้ำหนักของการฉ้อโกงธนาคารในฝรั่งเศส

การฉ้อโกงธนาคารในฝรั่งเศสมีระดับที่น่าตกใจโดยมีอคติประมาณ 1,195 ล้านยูโรในปี 2566 ผลรวมทางดาราศาสตร์นี้เป็นผลมาจากการฉ้อโกงประเภทต่างๆเพื่อชำระเงินรวมถึงบัตรธนาคารเช็คและโอน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการฉ้อโกงบัตรธนาคารแม้ว่าจะลดลง แต่ก็ยังคงเป็น 496 ล้านยูโรเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าการชำระเงินออนไลน์มีประสบการณ์ลดลงอย่างมีนัยสำคัญ 35%แสดงให้เห็นว่ามาตรการรักษาความปลอดภัยบางอย่างเริ่มที่จะเกิดผล

ในทางกลับกันเช็ควิธีการชำระเงินที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในฝรั่งเศสมีประสบการณ์การฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้นโดยมีการสูญเสียจำนวน 364 ล้านยูโร การเพิ่มขึ้นนี้เน้นถึงความจำเป็นในการเพิ่มความระมัดระวังและกรอบการออกกฎหมายเสริมเพื่อตอบโต้แนวโน้มนี้การโอนเงินของธนาคารแม้ว่าจะค่อนข้างเสถียร แต่ก็ไม่ได้รับการยกเว้น: 48% ของการฉ้อโกงเชื่อมโยงกับการหลอกลวงกับ IBAN เท็จคิดเป็นจำนวน 149.76 ล้านยูโร ตัวเลขเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงขอบเขตของความท้าทายที่เจ้าหน้าที่ฝรั่งเศสต้องเผชิญในการทำธุรกรรมทางการเงินเหล่านี้

Postal Bank ทำให้สกรูกระชับ: การลงโทษใหม่ 15 ยูโรตั้งเป้าหมายลูกค้าประเภทนี้

ต้องเผชิญกับขนาดของการฉ้อโกงธนาคารข้อเสนอในการสร้างไฟล์ Iban ที่น่าสงสัยในระดับชาติได้รับการหยิบยกโดยเจ้าหน้าที่หลายคน ไฟล์นี้จะได้รับการจัดการโดย Banque de France และ Fed โดยสถานประกอบการชำระเงินและธนาคารที่ดำเนินงานในดินแดนฝรั่งเศส วัตถุประสงค์หลักคือการระบุและบล็อกการทำธุรกรรมที่ต้องสงสัยอย่างรวดเร็วซึ่งเป็นการป้องกันการกระทำของการฉ้อโกงระบบนี้จะเป็นเครื่องมือที่มีค่าสำหรับการรวมรายละเอียดการติดต่อของบัญชีที่ใช้สำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มุ่งเป้าไปที่การเบี่ยงเบนความช่วยเหลือสาธารณะ

นอกจากนี้ไฟล์นี้จะจัดเรียงฝรั่งเศสกับการแก้ไขคำสั่งยุโรปที่สองเกี่ยวกับบริการการชำระเงิน (DSP 2) ซึ่งจัดให้มีการแบ่งปันข้อมูลการฉ้อโกงในระดับยุโรป การประสานงานดังกล่าวระหว่างผู้เล่นหลายคนในภาคธนาคารสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพของมาตรการต่อต้านการฉ้อโกงได้อย่างมากความคิดริเริ่มนี้ยังสามารถสร้างแรงบันดาลใจให้ประเทศอื่น ๆ ใช้วิธีการที่คล้ายกันซึ่งจะช่วยเสริมสร้างความปลอดภัยของระบบการเงินทั่วโลก-

ค่าเผื่อผู้ใหญ่ที่พิการ: ผู้หญิงพิการนี้เป็นเวลา 25 ปีที่ถูกบังคับให้จ่ายเงินคืน 15,000 ยูโรซึ่งเป็นเรื่องอื้อฉาวที่ไม่คู่ควร

เสริมสร้างความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับของการตรวจสอบที่ผิดพลาด

นอกเหนือจากการสร้างไฟล์ iban ที่น่าสงสัยแล้วบิลยังมุ่งมั่นที่จะเสริมสร้างความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับของการตรวจสอบเท็จ การตรวจสอบหรือปลอมแปลงจะถูกจารึกไว้ในไฟล์แห่งชาติของการตรวจสอบที่ผิดปกติ (FNCI) ซึ่งจัดการโดย Banque de France ไฟล์นี้จะสามารถเข้าถึงได้สำหรับสถานประกอบการธนาคารเมื่อทำการตรวจสอบการชำระเงิน ในกรณีที่มีข้อสงสัยธนาคารอาจชะลอการรวบรวมโดยรอการปฏิเสธขั้นสุดท้ายโดยธนาคารเครื่องส่งสัญญาณ

มาตรการนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อปรับปรุงการตรวจจับและการจัดการการตรวจสอบการฉ้อโกงซึ่งมีส่วนช่วยในการรักษาความปลอดภัยการเงินสาธารณะการตรวจสอบเท็จมักจะใช้เพื่อปรับหนี้ให้กับรัฐเช่นค่าปรับหรือภาษี- โดยการเสริมสร้างความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับของการชำระเงินเหล่านี้เจ้าหน้าที่หวังที่จะลดความสูญเสียทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติเหล่านี้การสนับสนุนของ Bercy สำหรับการเรียกเก็บเงินนี้เป็นสิ่งสำคัญแต่มันก็ยังคงมีให้เห็นเมื่อมีการพูดคุยและนำมาใช้โดยสมาชิกรัฐสภาฝรั่งเศส

สัญญาไฟฟ้าและก๊าซเหล่านี้เต็มไปด้วยข้อผิดกฎหมาย: เรื่องอื้อฉาวทางกฎหมายที่ส่งผลกระทบต่อผู้บริโภคหลายล้านคน

มุมมองและผลกระทบฟิวเจอร์ส

การดำเนินการตามมาตรการทางกฎหมายเหล่านี้อาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อความมั่นคงทางการเงินในฝรั่งเศส ด้วยการสร้างกรอบการทำงานที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นสำหรับการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงความคิดริเริ่มเหล่านี้สามารถฟื้นฟูความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในระบบธนาคารการทำงานร่วมกันระหว่างสถาบันการเงินและหน่วยงานสาธารณะเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความสำเร็จของมาตรการเหล่านี้-

นอกจากนี้ข้อเสนอเหล่านี้สามารถใช้เป็นแบบอย่างสำหรับประเทศอื่น ๆ ที่ต้องเผชิญกับความท้าทายที่คล้ายกันการต่อสู้กับการฉ้อโกงธนาคารต้องใช้วิธีการประสานงานและเชิงรุกและฝรั่งเศสสามารถมีบทบาทนำโดยแสดงตัวอย่าง ในขณะที่การอภิปรายเกี่ยวกับมาตรการเหล่านี้ยังคงดำเนินต่อไป แต่ก็น่าสนใจที่จะติดตามการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมและการดำเนินการรวมถึงผลกระทบต่อการลดการฉ้อโกงของธนาคาร อะไรคือขั้นตอนต่อไปในการเสริมสร้างความปลอดภัยของการทำธุรกรรมทางการเงินในฝรั่งเศสและอื่น ๆ

คุณชอบไหม4.6/5 (29)