在报告之前，可以多少商务存款？

每个企业主都梦想着大量现金存款，但是在举报时，有一些规则需要遵循。对于10,000美元或以上的现金存款，您必须向国税局（IRS）报告该交易。这对于小企业主要记住要避免相关的处罚和罚款至关重要。

您将想知道要提交的表格，以及需要您披露银行存款的情况。我们将带您了解必须存入多少现金，必须在必须报告之前，交易的类型以及这些规则的法律。

关键要点

获得超过10,000美元现金的一项或多项相关交易的企业主必须提交IRS 8300表格。
银行必须报告超过10,000美元的现金存款，以帮助联邦政府创建可追溯的货币步道，可用于检测犯罪活动。
当您提交8300表格时，您会为IRS和FinCen提供大型现金交易的切实记录。
业主必须在交易后15天内报告大型存款。

在报告之前，您可以存入多少钱？

银行和金融机构必须报告任何现金存款IRS超过10,000美元，他们必须在收到后15天内进行。当然，它并不像仅仅报告一笔大笔钱那样被切割和干燥。

制造等于$ 10,000或更多的多个较小的存款也将被标记并报告。例如，如果您在一周的一周中每天要存入2,000美元，则银行将在超过10,000美元的水平后报告可疑活动的存款。

另一种情况将是在几家银行中存入现金。假设您将$ 6,000存入一个帐户，然后进行两项单独的现金交易，每笔3,000美元不同的银行;这可能会触发银行提交可疑活动报告（SAR）与联邦政府。

笔记

此规则不仅适用于现金存款。美国国税局包括收银员的支票，银行草稿，旅行者的支票，汇票超过10,000美元，需要报告资金的金融机构。

《银行保密法》是什么？

这银行保密法（BSA），也称为1970年的《货币和外国交易报告法》，是一项法律，要求美国金融机构帮助监视和拦截洗钱。金融犯罪执法网络（FINCEN）负责与IRS一起执行BSA的遵守。

BSA要求所有现金支付超过10,000美元才能在表格8300上报告。如前所述，法律将“现金”定义为包括几种货币工具，例如汇票，收银员的支票和银行草稿。银行需要在您的活动中报告您的活动超过$ 10,000，即跨越该门槛的两个或更多相关存款。

小企业主需要特别注意有关多个相关存款的最后一个警告。如果您决定分解大型存款，则可以将其视为“结构化”，即散布存款以避免向IRS报告资金的非法实践。

一旦存款达到10,000美元，银行将向美国国税局报告您，无论是否通过商业的或个人银行业务。如果您以现金进行大量业务，则需要额外关注存款的金额和频率，以确保您遵守法律。

您需要报告大型存款吗？

您绝对需要向国税局报告大量存款，因为责任落在企业主属于企业主。每当您从客户或买家那里收到10,000美元或更多时，表格8300都会发挥作用。何时报告的一些示例包括：

一笔一次性$ 10,000或更多
在同一天与同一活动有关的两项或多个交易
在12个月内与同一交易有关的多项付款

牢记这些方案将使您的业务免受罚款和处罚。

提交表格8300

企业主需要提交表格8300，每当您从一项或多项相关交易中获得超过10,000美元的现金，“一家交易或业务的现金付款报告超过10,000美元”。

笔记

规范提交表格8300要求的法律适用于个人，公司，公司，伙伴关系，协会，信任和遗产。

您还需要牢记提交表格的时间段； BSA要求您在现金交易完成后15天内提交8300表格。这意味着，如果您从客户的五周内收到了2,000美元，则希望在两周内和上次付款的一天内报告交易。如果您每次获得10,000美元的款项，请在收据后的第15天之前提交表格。

该表格可以免费使用BSA电子文件系统由Fincen提供。也可以通过邮件提交，将表格发送到以下地址：

底特律联邦大楼

邮政信箱32621

密歇根州底特律48232

常见问题（常见问题解答）

如果我进行大量现金存款，美国国税局可以冻结我的帐户吗？

美国国税局可以将您的帐户冻结，以获取与任何数量有关的可疑活动，但保留在合规性和备案表格8300中沉积物将有助于防止您的帐户冻结。

在将其报告给美国国税局之前，我可以存入多少钱？

企业主可以将任何少于10,000美元的金额存入，然后必须将存款报告给国税局。一旦您超过10,000美元，就必须报告。

8300表格如何影响我的小型企业？

8300表格是免费的，因此企业主不必担心提出任何自付费用。该表格通过需要报告任何现金支付10,000美元或更多，这可能需要一些管理时间。

当我在出售财产时收到现金存款时，我需要提交表格8300吗？

是的。收到现金存款时，您需要提交8300表格销售不动产。美国国税局包括根据法律要求出售真实和无形财产。