您可以在银行存入多少现金？

大多数银行交易并不明显，并且可以轻松进行。但是，如果您将大量现金存入银行或信用合作社，则您的银行可能会通知您的存款并向联邦政府报告。即使是向供应商付款的大量付款也可以触发报告，因此明智的做法是知道您用现金付款时的期望。

美国国税局要求任何贸易或业务提交8300表格，如果他们收到了10,000美元以上的现金付款。银行等金融机构还必须向机构报告所有交易，通过向超过10,000美元的现金交易提交货币交易报告。这些文件可以帮助减少犯罪，但是当您拥有合法资金来源时，这也可能令人生畏。

因此，当您个人时会发生什么订金超过10,000美元？您需要担心吗？如果您没有做任何非法的事情，那么不太可能会产生负面后果。

国税局为什么追踪大型存款？

国税局和其他组织监视可能与金融犯罪有关的活动。现金支付很难跟踪，使现金成为非法活动的有用工具。根据美国财政部的说明，这些资金可能会被洗钱，或以隐藏其可疑起源的证据的方式融入金融体系。另外，在没有纸质步道时，您获得的现金收入税收可能更容易。

因此，联邦法律要求银行和信用合作社来创建潜在可疑交易的纸条。特别是，《银行保密法》要求金融机构保留某些活动的记录，包括超过10,000美元的现金存款。

通过跟踪大型存款，监管机构和执法组织可以潜在地减少洗钱和逃税。通过这些努力，官员们希望防止恐怖主义，非法毒品交易和其他金融犯罪。

《银行保密法》规定交易超过10,000美元。但是，如果您的存入少于$，则可能会引起危险信号，尤其是如果您故意试图保持低于10,000美元的限额。银行和监管机构一直关注所谓的“结构化”，这是分解交易以防止可能会产生不必要的纸条踪迹的行为。

一系列超过$ 10,000的结构性存款可能会导致提交。

例如，如果您有12,000美元的现金，您可能会很想将两个单独的存款分别为6,000美元。在某些情况下，即使您在几天或几周内将存款销售出来，您的银行即使将存款销售出来，也可能会提交报告。

大型交易的报告创造了一条纸条，监管机构和执法机构可以用于未来的调查。

在提交货币交易报告时，银行必须验证您的身份证并将该信息包含在您的报告中。例如，银行将为您提供社会保险号，姓名，地址，帐号和其他详细信息，用于金融犯罪执法网络（FINCEN）。

银行当天通过各种银行渠道审查所有交易。任何现金交易都合并并视为单个交易，这些交易算到了10,000美元的限额。例如，如果您将售价人存入$ 9,500现金，并将额外的600美元现金存入ATM，这些存款总计超过10,000美元。

银行必须确定您是否正在构建存款以避免潜在的备案。如果他们确定您是，银行必须提交可疑活动报告，这可能会对您的帐户活动进行额外的审查。

所有必需的信息都涉及货币交易报告，该报告必须在有关交易后的15天内向Fincen提交。银行还必须在报告日期后保留记录五年。

该过程的详细信息可能不会令人欣慰，但是如果您没有做任何非法的事情，则不一定需要担心这些文件。对于某些人和企业，平常存入大量现金（有时在一系列交易中），并且有正当的理由这样做是正常的。如果您有任何疑问，请与您的银行讨论您的帐户活动。

您可以根据需要存入，但是您的金融机构可能需要向联邦政府报告您的存款。这并不意味着您做错了什么，它只是创建了一个纸质踪迹，如果调查人员怀疑您参与了任何犯罪活动，他们就可以使用该纸条。

在线银行通常不接受现金存款。在大多数情况下，您可以从外部银行（可能是接受现金存款的实体银行）或通过移动押金提供仅在线帐户的资金。有了一些在线银行，您也可以购买现金订单并将其邮寄给它以存放。综上所述，有些银行允许您在ATM上存入现金，但请确保在开设帐户之前可以验证该功能是否可与机构一起使用。