三种投资者的共同基金投资组合示例

投资者倾向于有三种主要类型：积极，温和和保守。他们都有一个共同点的一个因素是共同基金投资组合将为他们工作。每个班级都有他们可以应付的独特风险。

考虑到这一点，您倾向于朝着适合您的投资产品和回报迈进。无论您的目标是什么，共同基金产品的广阔世界都可以为您提供回报。

这是每种类型的心态的一些一般投资组合样本。您可以将它们用作基线，并获得对建立投资组合的基本方法的一些见解。它们可能并不适合所有人，因此请调整它们，因为您认为适合您的需求和目标。

积极的共同基金投资组合

积极的共同基金投资组合最适合具有较高风险容忍度且时间更长的投资者。时间范围是您要回报的时间的时间。通常，对于那些心态的人来说，这超过10年。

积极的投资者愿意接受极端的市场波动。市场波动是您在整个交易期间看到的上下价格行动。这种心态允许波动率，同时希望获得更高的回报，从而超过了通货膨胀的范围。

如果市场上有严重的衰退，您将需要大量时间来弥补价值下降。简而言之，您拥有的股票越多，您应该拥有的投资时间越长。

这是一个投资组合的示例，该投资组合具有85％的股票，共同基金类型为积极的投资者分配了15％的债券。

• 将30％的大型股票基金（例如指数基金）放置。
• 将15％的中型股票基金放在15％中。
• 另有15％的人应该捐给小型股票基金。
• 在外国或新兴市场股票基金中设定25％。
• 将最后15％投资于中级债券基金。

如果您的20多岁，30或40多岁，那么积极的投资组合最适合您。这是因为您有几十年的时间来投资和弥补市场波动中的任何损失。

积极进取的混合时间可能平均每次收益率7％至10％。在最好的一年中，它可能会增长30％至40％。在最糟糕的一年中，它可能会下降20％至30％。要构建投资组合，您应该选择共同资金以适合混合物或根据需要调整它们。

中等投资者共同基金投资组合

如果您具有中等的风险承受能力和超过五年的时间限制，则中等的共同基金投资组合是最好的。在这种情况下，您愿意接受一些市场波动，以换取超过通货膨胀的回报。

这是一个适度的投资组合示例，包括共同基金类型，其中包括65％的股票，30％的债券和5％的现金或货币市场基金。

• 将40％的大型股票基金（例如指数）放置。
• 将10％的小型股票基金放在10％中。
• 另有15％的人应该进入外国股票基金。
• 在中期债券基金中设定30％。
• 将您的最后5％投资于现金或货币市场基金。

这种中等的投资组合可能会获得平均年收益7％至8％。它的年度最佳收益可能是20％至30％，一年中最大的下降可能从20％到25％。

保守投资者共同基金投资组合示例

如果您具有低风险的容忍度，最好的共同基金投资组合是最好的。您还需要一个时间范围，该时间范围延长了三年。保守投资者不愿意接受极端市场波动的时期，并寻求匹配或略微超过空间的回报通货膨胀。

这是一个保守的共同基金投资组合示例，该示例为25％的股票，45％的债券和30％的现金和货币市场基金。

• 将15％放在大型股票基金中（例如指数）。
• 将5％的小型股票基金放入。
• 另有5％应该进入外国股票基金。
• 在中期债券基金中设定45％。
• 将您的最后30％投资于现金或货币市场基金。

该投资组合可能在一年内获得的最高收益可能是15％。在糟糕的一年中，它可能从5％下降到10％。

财务顾问的帮助

请记住所有人投资者是不同的。即使您属于这三个广泛的类别之一，您的情况也可能与他人不同。与财务顾问是新投资者进入市场的最佳方法之一。收益和市场波动可能会有所不同，并取决于您建立投资组合的方式。

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