财务帐户汇总的概述

您可以尝试在一个方便的地方巩固来自许多财务帐户的信息的服务，而不是分别登录您的每个财务帐户。您将在个人理财软件（例如Quicken或在线财务工具和网站）中找到此功能。

在一个地方看到所有帐户的好处

即使在许多金融机构中占领了所有信用卡，经纪，支票，储蓄，贷款和其他帐户，一页上也可以帮助您快速，更有效地管理资金。例如，知道您的支票帐户中有多少钱，同时看到您有即将到来的信用卡账单或应付贷款，这意味着您可以在不透支帐户的情况下考虑该付款。一起查看所有帐户很方便，尤其是触手可及的实时交易数据。

作为帐户的聚合或聚类的一部分，这些软件程序提供自动交易下载以及能够在一个屏幕上查看许多不同帐户的详细信息，有时称为“仪表板”。

帐户汇总的好处是，您不必登录几个帐户即可查看财务状况的概述。您只需要访问一个软件程序，登录一个网站或打开一个应用程序即可查看所有财务帐户。您可以在一个地方获得所有余额，交易和相关数据的快照。

在哪里找到帐户汇总服务

银行网站和一些在线经纪公司（例如Schwab）提供帐户汇总，以方便客户。

基于Web的个人理财产品，例如薄荷，，，，m发， 和您需要预算帮助您在一个地方看到所有帐户。软件公司，例如伊班克（Banktivity）与诸如公司的公司合作Yodlee，提供财务数据汇总服务，以使客户增加便利性。甚至在线税收软件可以提供帐户汇总。许多iPhone和Android Financial Apps也汇总了帐户。

在帐户汇总软件中寻找什么

在决定金融汇总服务之间，您所选的软件必须访问各种金融机构，以便包括所有帐户。理想情况下，它将易于使用，最重要的是，它应该是安全的。

如何设置帐户汇总

要设置帐户汇总，您首先需要拥有在线银行与持有您每个帐户的金融机构的关系。然后，您可以在聚合平台中注册每个帐户。这是通过设置例程来完成的，您可以在其中指定每个财务帐户的何处，以及每个帐户的用户名或帐号和密码，这些帐号和密码授予聚合器访问权限以查看帐户详细信息。

当您使用密码登录软件时，它使用聚合服务将登录信息和密码安全地呈现给所有持有您帐户的个人金融机构。然后，您的帐户数据将下载或“刮擦”，并在一个地方向您展示。

安全与安全

将安全登录信息提供给软件后，自动化系统以与登录自己的方式一样收集信息。

此外，该软件借鉴了许多高级安全功能。例如，如果您是从未知的计算机或设备登录的，则可能需要其他身份验证。

但是，您应该始终非常谨慎地将财务数据提供给第三方，即使是拥有一流安全证书的人。FINRA，财务监管机构警告消费者要注意将个人和财务数据泄露给财务汇总者的风险，并警告人们了解他们可能使用的任何服务提供商的隐私条款和条件和条件。

尽管如此，许多人在自己的财务管理中发挥积极作用的人是为了方便，易用性和安全功能而汇总帐户服务。这些服务可以节省时间，而无需增加额外的担忧来管理您的资金。