什么是共同基金核心和卫星投资？

共同基金核心和卫星投资的定义和示例

Core and Satellite是由互补投资组成的常见，经过时间考验的投资组合设计。它是围绕“核心”资产的结构，例如大型指数基金，构成了投资组合中最大的部分。较小的资金，称为“卫星资金”，将您的投资组合完善，并创建其余的投资。

例如，您可能会选择一个大型股票基金，并投资30％至40％的投资组合。然后，您将通过对其他资金或资产进行许多较小的投资来填补剩余的60％至70％的投资组合。

目标是在风险低于平均水平的情况下获得高于平均水平的回报。使用这种设计，卫星资产提供多样化，从而降低了您的风险，而核心资产则带来了您的收入和增长份额的很大一部分。您的整体投资组合应优于性能的标准基准，例如标准普尔500指数。

核心和卫星的方法是对于有兴趣随着时间而不是进行许多频繁交易的长期投资者而言。它阻止您尝试选择“获胜”股票。它减少了管理和佣金。它还为您的投资组合提供了更大的多元化。

共同基金是买入投资者的智能资产，因为他们的回报率可靠，从长远来看，这通常超过通货膨胀率。

新投资者了解的第一件事之一是多样化。这对于资产类别，部门和市场至关重要，当一项投资下降时，它有助于保护您。实现目标的最简单方法之一是通过相互和指数资金。核心和卫星战略旨在帮助您这样做。

资金是为大多数人投资的最佳手段。他们摆脱了通常需要选择好的个人股票的时间和研究。资金允许一笔购买涵盖多项投资，因为共同基金将持有各种相关股票。这可能是双赢。您可以在不查看各个公司的情况下获得许多投资，这为您提供了即时的多样化。

您还将看到较低的佣金成本，因为您的投资组合的营业额将较低，这意味着购买量较少。如果您决定投资，您的成本甚至更低指数资金。他们的管理费往往比积极交易的资金少得多。

您的核心持有通常将是多样化的大型股票基金，例如低成本标准普尔500指数基金。标准普尔500指数由最大的500家公司组成，这些公司往往会推动市场。标准普尔500指数的年收益随着时间的推移约为15％，这对长期投资者来说是一个不错的百分比。

在中等投资组合中，您的核心持有的百分比通常从30％到40％。

大型资金是良好的核心职位，因为这些通常是更大的公司，这些公司表明它们可以通过经济低迷而蓬勃发展。他们倾向于随着时间的推移增加价值。像任何股票一样，可能会有价格波动，但是如果您的重点是长期，它们提供了最佳的稳定性和一致性。

您的卫星代表将完成核心和卫星结构的基金类别。这些其他资金可以包括中型股票，小型股票，外国股票，固定收入债券，部门基金，黄金和货币市场基金。这些资金可以帮助您获得比基准等基准更高的回报标普500。

共同基金的核心和卫星投资组合可以由：

这种核心和卫星设计可以帮助确保您在资产类型和基金类别之间充分多样化。它还可以帮助您获得合理的回报，以实现合理的风险。

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