如果您想投资共同基金,则可能需要了解平均收益,然后再用您的钱进行任何动作。回顾一下大型股票或长期债券(例如大型股票)的共同基金的最新年度回报可能会帮助您更好地了解要投资的钱。
这是一个分解,并且在评估选项时需要了解的内容。
查看共同基金的长期回报
尽管过去的表现不能保证未来的结果,但历史回报可以对随着时间的推移的投资增长提供合理的期望。
例如,在2023年,七个广泛类别的共同基金平均年收益率为13.1%(请参阅下表),远高于此前15年的平均年收益。美国大型股票基金是七种表现最好的类别,而短期债券基金最糟糕。
您还可以查看自成立以来的性能。例如,截至2024年5月31日,Vanguard 500指数投资者的回报率为12.54%,而自2004年截至同一日期的成立以来,其平均收益率为11.36%。
未来绩效的最可靠量表之一是过去15年中的平均年收益。短期性能可能会差异很大,因此即使在过去的10年期间,也可能不会为您捕捉完整的图片。
例如,截至2024年6月7日,标准普尔500指数的10年年度回报约为10.6%。但是截至同一日期的15年年度申报表约为12.4%。
笔记
直到2023年,一个15年的数字是对未来表现的更现实的预测指标,因为它包括熊市2008年。从2023年开始,2008年的熊市不再是15年数字的一部分。
选择基准
由于有许多不同类型的共同基金,因此最好与合适的基准进行苹果对苹果进行比较。例如,要衡量大型股票共同基金,您可以将标准普尔500指数用作基准,因为它反映了500家最大的美国公司。
另一个基准是特定类别的共同基金的平均绩效。具有增长目标的大型股票基金将被归类为大增长基金。类别退货更反映实际结果,因为回报因素费用比率- 投资者有多少支付基金的运营。另一方面,索引没有反映费用。
考虑按类别的共同基金退货
由于有很多不同类型的共同基金,而且无法跟踪整个宇宙,因此最好查看类别。
共同基金主要投资于股票,债券或现金(或某些组合)。在每个资产类中,都有多个类别。例如,股票基金可以通过市值(大型,中股,小型股),国家或地区或商业领域(例如医疗保健或技术)组织。
平均共同基金回报
以下是Morningstar,Inc.使用的七个主要类别的平均共同基金收益。这些数字代表了各个类别中所有共同基金的平均值,包括指数基金。三,五年,10年和15年的数字代表了给定期间的平均年收益。最后一行是七个主要类别的平均平均值。
平均共同基金回报 | |||||
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类别 | 2023返回 | 3年 | 5年 | 10年 | 15年 |
美国大型股票 | 26.11% | 9.41% | 15.65% | 12.54% | 14.41% |
美国中型股票 | 11.04% | 5.21% | 12.28% | 9.77% | 13.42% |
美国小型股票 | 18.05% | 1.31% | 10.10% | 8.62% | 12.68% |
国际大型股票 | 18.62% | 2.11% | 8.52% | 4.07% | 6.73% |
长期纽带 | 7.52% | -7.72% | -1.93% | 1.57% | 4.35% |
中期键 | 5.60% | -3.16% | -0.26% | 1.15% | 2.33% |
短期债券 | 4.79% | -0.59% | 0.86% | 1.22% | 1.69% |
意思是 | 13.10% | 0.94% | 6.46% | 5.56% | 7.94% |
每个类别的回报是通过查找特定基金(请参见下文)并查看月底尾声回报表的确定的,其中列出了每个期间的总收益(%)。平均收益是上面列出的所有七个回报的平均值。
用于在我们表中找到类别平均值的资金是:
- 美国大型股票:Vanguard 500指数投资者
- 美国中型股票:保真中股股票
- 美国小型股票:先锋小型指数Inv
- 国际大型股票:普特南国际股权
- 长期债券:先锋长期债券指数
- 中期债券:先锋总债券市场指数INV
- 短期债券:先锋短期债券指数INV
共同资金如何与其他投资相比
从上面的七个主要基金类别中,2023年的平均年化收益率为13.1%。大型股票基金表现出色,超过了投资者在其他帐户上获得的许多回报,例如存款证书(CDS),高收益储蓄帐户甚至房地产。
例如,截至2024年6月的房地产投资的10年年度申报表为6.99%,如标准普尔CoreLogic Case-Shiller美国国家房屋价格NSA指数所衡量的那样。
共同资金也超过了通货膨胀过去,过去超过了10年的美国国债和黄金。但是,任何可能证明过去的表现是不正确的投资的机会总是有经济不确定性的机会。
底线
与短期收益相比,长期的年度回报对未来绩效的期望更为合理,而短期收益更加动荡和不可预测。如果您要查看共同基金或其他投资,请确定投资的目的和时间范围,然后评估您的风险承受能力。为了随着时间的流逝而建立财富,请期待超越通货膨胀。
常见问题(常见问题解答)
ETF和共同基金有什么区别?
之间的差异交易贸易资金(ETF)和共同基金与他们的交易和税额有关。 ETF是交换交易的,这意味着它们可以在整个交易日购买和出售,也可以给您对税收的更大控制。当涉及到平均回报时,跟踪类似索引的ETF和共同基金应具有相似的回报。他们都是集合的投资产品,在该产品中,投资者将资金集中在一起,以投资于共同的目标。
什么是货币市场共同基金?
一个货币市场共同基金本质上与任何其他类型的共同基金相同,但被广泛认为是最安全的投资产品之一。货币市场基金通常投资于短期现金式证券,例如国库券,市政债券和存款证书(CDS)。这些低风险投资的权衡是,它们通常收入很少。
余额不提供税收,投资或金融服务和建议。该信息是在不考虑任何特定投资者的投资目标,风险承受能力或财务状况的情况下提供的,并且可能不适合所有投资者。过去的表现并不能表示未来的结果。投资涉及风险,包括可能失去本金。