如何成为投资组合经理：职业道路、技能和资格

投资组合经理做什么的？

投资组合经理是金融专业人士，他们与分析师和研究人员团队合作，为机构和个人投资者的投资组合制定和实施投资策略。他们可以在财富管理公司、养老基金、基金会、保险公司、银行和对冲基金工作。投资组合经理通常以金融分析师的身份开始其职业生涯。尽管不是必需的，但大多数投资组合经理都拥有金融、工商管理、经济学或其他定量领域的硕士学位。

从事投资组合管理工作需要获得金融业监管局 (FINRA) 的许可，并且通常需要专业认证，例如特许金融分析师 (CFA)。此外，管理2500万美元或以上资产的投资组合经理必须在美国证券交易委员会注册。

投资组合经理不仅仅是数字运算者。他们通常领导一个分析师团队，做出关键的投资决策，并建立客户关系。他们必须对市场趋势有敏锐的洞察力，对金融产品有深刻的了解，并有面对市场突变时快速决策的能力。他们还与投资银行的高级金融分析师密切合作，以确定最有前途的投资前景。

除了分析和战略职责外，一些投资组合经理，尤其是在财富管理公司工作的投资组合经理，还直接与客户会面。这些互动包括讨论投资策略、解释投资决策以及定期更新投资组合表现。下面，我们将带您了解如何才能成为这个要求很高但往往具有影响力的职业。

探索投资组合经理的不同角色

投资组合经理的职责和薪酬不同，具体取决于基金或投资组合规模、管理的投资以及基金需要的积极管理程度。

• 基金或投资组合规模：这可能在确定投资组合经理的头衔和职责方面发挥着最重要的作用。监督小型独立基金资产的经理通常被称为。与此同时，那些为大型资金管理机构管理较大资金池的人被称为投资组合经理。对于拥有大量捐赠的大型商业组织或教育机构，负责管理资产的个人通常被称为首席投资官。
• 持有投资：投资组合经理还根据他们所监管的投资类型进行专业化。这些工具包括互惠基金、交易所交易基金、机构基金、对冲基金、信托基金和养老基金，以及商品和高净值投资池。一些管理人专注于股权投资，而另一些管理人则专注于固定收益证券。
• 风格：投资风格是区分投资组合经理的另一个关键因素。除了专注于股票或固定收益投资外，管理者还经常培养特定投资方法的专业知识。这些风格包括对冲技术、增长或价值导向的管理、小型或大型专业股票以及国内或投资。
  

作为投资组合经理探索您的职业道路

投资组合经理通常以金融分析师的身份开始其职业生涯，为证券行业的公司从事股票、债券或其他证券的工作。

初级分析师

初级分析师职位通常向学士学位毕业生开放。很多人经过几年的经验回校取得工商管理硕士学位（）或其他相关研究生学位，然后再担任高级分析师角色。

适当的硕士学位可以立即使申请人有资格担任高级分析师职位。

高级分析师

从事投资工作的高级金融分析师通常在投资组合经理的指导下为特定证券提供报告和建议。

高级分析师通常专门研究特定类别的证券。他们大部分时间都花在进行新的研究和分析、根据新的发展更新研究、与行业联系人沟通以及向管理层和客户提出建议。高级分析师还监督和指导一名或多名初级分析师的工作。

投资组合经理

凭借良好的工作表现和专业知识，高级金融分析师可以成为投资组合经理。如果投资组合表现良好，经理可能会转向更大的投资组合，管理更多的资金。

高级投资组合管理职位通常是职业道路的终点，尽管有些人会进入公司的领导职位或创办新公司。

有抱负的投资组合经理的基本教育资格

相关领域的学士学位是担任投资组合经理的基本资格。然而，许多雇主要求硕士学位，而且大多数投资组合经理都持有硕士学位，即使并不需要硕士学位。

各种本科科目，包括会计、金融和经济学等定量商业学科，通常被认为是该行业入门级职位的良好准备。

其他相关学科包括统计学、数学、工程和物理学，所有这些学科都注重定量和分析技能的发展。

在硕士级别，金融或其他相关领域（例如工商管理或经济学）的 MBA 是投资组合经理的常态。金融理学硕士学位也很值得。

投资组合经理的高级资格和认证

大多数雇主要求投资组合经理持有金融分析师认证。该领域最受雇主欢迎的认证是特许金融分析师（）由特许金融分析师协会授予的称号。

此称号向任何拥有学士学位和四年可接受的工作经验的金融分析师开放。它颁发给通过一系列三项考试的合格候选人。许多雇主还考虑认证财务规划师（) 称号，由 CFP 标准委员会授予，是一项可选资格。

鉴于他们监管的资产，投资组合经理应持有美国金融业监管局 (FINRA) 颁发的适当许可证。FINRA 是在美国运营的证券公司和经纪商的行业机构。参加资格考试通常需要雇主的赞助。

如果工作涉及价值超过 2500 万美元的资产，经理必须向 SEC 注册。

将评估投资组合管理作为您的职业选择

在决定投资组合管理是否是正确的职业道路时，您应该评估关键的个人和专业因素。主要考虑因素包括以下几点：

• 对金融市场的兴趣和热情：投资组合经理必须对金融市场和投资策略深感兴趣。这一角色需要不断学习并及时了解市场趋势、经济指标和财经新闻。
• 分析和定量技能： 强大的分析能力是必要的。投资组合经理需要分析大量数据、理解财务报表并使用定量模型做出投资决策。
• 风险管理：快速做出明智决策的能力也至关重要。投资组合经理经常在压力下工作，需要有效管理投资风险。这涉及了解风险回报权衡并采用策略来减轻潜在损失。
• 人际交往能力：项目组合管理需要有效的沟通。经理必须向客户和同事解释复杂的财务概念，清楚地提出投资策略，并与利益相关者建立信任。人际交往能力对于网络和客户管理也很重要。
• 道德和专业标准： 高的在这个领域，专业精神是不容置疑的。投资组合经理遵守 CFA 协会等组织制定的法规和道德准则，以维护客户信任和行业诚信。
• 经验和教育：通常需要金融、经济或相关领域的背景。许多投资组合经理拥有高级学位（如 MBA）和专业认证（如 CFA 证书）。金融或投资职位的相关工作经验对于培养必要的技能和知识也至关重要。
• 工作环境：它通常涉及长时间工作、高压力和快节奏的环境。该职位可能会带来回报，但需要对该领域的投入和热情。
• 职业前景：投资组合管理提供多样化的职业道路和晋升前景。成功的投资组合经理可以晋升到高级职位，创办自己的公司，或者进入金融机构的高管职位。潜在的职业发展和经济回报可能是巨大的，但它需要奉献精神和持续的专业发展。

如果您非常感兴趣并且能够深入了解金融市场、擅长分析思维、在压力下茁壮成长并致力于道德标准，那么投资组合管理可能是一个合适的职业选择。

底线

投资组合经理的职业生涯需要对金融市场充满热情、强大的分析和决策能力、出色的沟通能力以及遵守高道德标准。职责和薪酬根据基金或投资组合规模、管理的投资类型以及管理的积极程度而有所不同。

凭借正确的教育背景、相关工作经验以及 CFA 特许状等专业认证，个人可以在这个要求高但回报丰厚的领域脱颖而出。对于那些致力于持续学习和专业发展的人来说，职业发展和财务成功的潜力非常重要。