CFPB 起诉联信银行涉嫌不当处理残疾人和老年人账户

消费者金融保护局（）正在起诉联信银行涉嫌挂断客户服务电话、误导以及向其 340 万账户收取非法费用持卡人。

联信银行是联信银行的子公司（），自 2008 年以来，美国财政部与该银行签订了管理 Direct Express 计划的合同。该计划允许社会保障等联邦计划的受益人通过预付借记卡接收每月的福利金。

CFPB 表示，许多 Direct Express 客户没有银行账户，并且“受制于联信银行”。

CFPB 主任罗希特·乔普拉 (Rohit Chopra) 在一份准备好的声明中表示：“Comerica 通过故意切断数百万个电话并收取非法垃圾费，以牺牲靠固定收入生活的美国人为代价来提高利润。”

11 月 8 日，联信银行针对 CFPB 的监管越权和处理此案的行为提起诉讼，“这损害了联信银行自身调查的合法性”，联信银行负责媒体关系的副总裁路易斯·莫拉在一封电子邮件中表示。

莫拉表示：“今天，CFPB 加倍努力，对联信银行提起反诉讼。” “我们将继续大力捍卫我们作为 Direct Express 计划财务代理的记录，并继续致力于为我们的持卡人提供服务。”

财政部于 11 月宣布将其 Direct Express 合同转让给纽约梅隆银行公司 (Bank of New York Mellon Corporation) (）从 2025 年 1 月开始。

CFPB 指控 Comerica 做了什么？

CFPB 表示，Comerica 在联系代表之前故意切断了超过 2400 万个客户服务电话。

据称，超过一百万客户在可以合法免费提取政府福利时，却被收取了 ATM 费用。此外，CFPB 表示，该银行还要求数千名持卡人关闭账户，这导致了额外费用。

据称，该银行还误导了欺诈受害者，因为即使银行确定存在注册欺诈，银行供应商也会告诉消费者“没有发生错误”。 CFPB 表示，Comerica 没有对不正确或潜在欺诈性的指控进行适当调查超过 20,000 次。

当法律要求银行自行停止转账时，Comerica 还要求其客户联系并要求商家停止从其账户进行预授权付款转账。

该局要求法院命令 Comerica 停止这些做法，向受影响的客户退款，并向 CFPB 的受害者救济基金支付罚款。 Comerica 的股价在午盘左右下跌了 0.8%。