背靠背信用信：银行和示例中的定义

什么是背靠背信用信？

背靠背的信用信为两个信用证（LOC）一起用于资助交易。这些主要用于国际交易。第一封信是第二封信用证的抵押品。背靠背的信用证通常用于交易中，涉及买卖双方之间的中介机构，例如经纪人。

背靠背的信用信由两个不同的信用证组成，第一个信用证刺激了第二封信。

带有背靠背的信用证，买家的银行向中介或经纪人发出一封信用证。中介银行向卖方发出了另一封信用证。在买方银行的原始信用证中，经纪人去了自己的银行，并获得了第二张LOC，卖方作为卖方作为受益人。

履行合同条款并将适当的文件介绍给中介银行后，确保了卖方的付款。在某些情况下，买卖双方甚至可能不了解彼此的身份。根据交易的类型，这对相关各方可能很有价值。

总的来说，据美国国际贸易管理局称，信用证（LOC）是国际交易者最安全的工具之一。在收集外国买家的信用信息方面具有挑战性，但出口商可以对买方的外国银行的信誉感到满意。进口商或买方也受到保护，因为必须在付款之前发货。

背靠背的LOC从本质上代替了两个发行银行的信用额的买方信用和中介的信用。背靠背交易中使用的两个信用证通常具有：

背靠背的信用证可以向买卖双方提供隐私。如果没有可转让的信用证，它们可以用作替代品。他们还可以帮助促进可能在国际上进行谈判并且无法核实彼此信誉的当事方之间的贸易。

但是，费用和其他费用可能适用于背靠背的信用证，该过程涉及多个步骤和信件，条款可能会变得模糊或变化。结果，银行倾向于使用背靠背信用信中劝阻。如果受益人没有达到列出的条款，则银行可能会有发行第二封信用证的风险。

XYZ公司在美国，并出售重型机械。 ABC公司在中国，希望从XYZ购买重型机械。但是，XYZ不想承担ABC违约付款的风险。一家位于伦敦的贸易公司同意在两家公司之间建立一项协议。伦敦公司希望确保进行交易，并获得该交易的佣金。

背靠背信贷信件可用于确保交易通过。因此，美国广播公司（ABC）将向伦敦公司作为受益人的一家既定银行的信用证。反过来，伦敦公司将使用该信用证去英国建立的银行，并向XYZ发出信用证。由于已经建立了两家银行的信誉，因此它代表了其他公司的信誉。

XYZ现在可以运送重型机械，知道一旦完成交易完成，英国银行将支付。经纪人还可以保证被支付。信用风险已从交易中删除。

如果原始受益人不符合条款和条件或和解日期到期的问题，则主要风险是银行发行第二封信用证。结果，银行不鼓励他们使用。通常，信用证是出口商的一种更安全的付款方式，而对进口商则更少。

背靠背的信用证与可转让的信用证不同。通过可转让的信用证，受益人可以将信用证的权利和保护转移给另一方。可转让的信用证必须以可转让或修改以使其可转让。背靠背的信用证包括两个不同的信用证，这些信用函无法转让。

通常，两个信用证都是不可撤销的信用证。没有所有参与者的明确协议，每个字母将无法取消或修改。背靠背的信贷情况可能会使修正案变得复杂，因为第二封信取决于第一个字母。

“背靠背信用证”一词描述了一项交易，涉及两份由银行代表客户发行的单独信用证。这些通常用于为避免与不知名贸易伙伴开展业务风险的公司为国际交易提供资金。

依靠从事国际贸易的过程可以提供利益和缺点，尤其是在字母结构不佳的情况下。咨询金融专业人员或您的银行家，讨论背对背信用证的潜在风险和奖励。