投资顾问登记存托（IARD）：概述

投资顾问注册存款意味着什么？

投资顾问注册存款（IARD）是一种电子系统美国联邦证券交易委员会（SEC）并与国家级监管机构。

IARD保留了超过260,000名投资顾问的信息。该存款的目的是改善投资顾问的监控和监管，并向公众提供有关它们的专业信息。

SEC和北美证券管理员协会赞助了IARD，而金融业监管机构（FINRA）开发，操作和维护系统。 SEC监管其管理资产超过100万美元的顾问，而州监管机构通常监督管理较少资产的顾问。

投资顾问使用IARD提交其统一的投资顾问注册表，称为表格，正式将其注册为投资顾问。他们还将其用于年度注册和续签，并进行费用和表格处理。投资顾问代表还通过IARD注册。

希望退出注册的某些或全部司法管辖区的投资顾问必须使用IRD提交Adv-W表格。 IARD与中央登记库经纪交易商和代理商必须在其职业开展业务之前进行注册的系统。

公众如何使用IARD

表格ADV包含关键信息，这些信息可能会对公众有帮助，他们可能会对他们正在考虑与之开展业务的投资顾问有疑问。投资顾问通过IARD提交的表格申请可以通过投资顾问公共披露网站向公众提供。在那里，公众可以验证他们正在与之合作的投资顾问实际上是注册和可信的。对于与投资顾问一起工作的任何人，此验证是重要的一步。

IARD维护的信息还可以帮助人们确定与他们合作的投资顾问是否具有满足其标准和期望的证书和经验。公众可用的信息包括顾问的专业背景，例如就业历史，专业指定，通过行业考试以及其他商业活动。诸如他们已经在当前公司注册了多长时间以及以前已注册了哪些公司的信息。公众还可以查看顾问是否曾经受过纪律处分或暂停，或者顾问的关键人员是否曾经面临过纪律。