英国金融、创新和技术中心（CFIT）公布了由金融机构、监管机构和技术公司组成的联盟在为公司开发可用于减少经济犯罪和简化业务运营的数字身份方面取得的进展。该举措符合英国政府的估计，即安全数字身份的广泛使用每年可为经济增加 6 亿英镑（约合 7.588 亿美元）。
正在研究数字公司 ID 的模型，并在题为“的白皮书中详细介绍了其进展情况：”通过加强核查打击经济犯罪”。该联盟由 70 多个组织组成，包括 Amazon Web Services、A&O Shearman、Barclays、CRIF、Dun & Bradstreet、Ernst & Young、HSBC、Lloyds Bank、,革命、 桑坦德银行、蒙佐和以及金融行为监管局 (FCA) 和支付系统监管机构 (PSR) 等监管机构。它还包括全球法人机构识别码基金会（），最近发布了一个扩展（LEI）。
以生物识别为中心
，与像这样的公司,,和贡献数字身份和验证系统方面的知识，本质上符合 CFIT 的目标，即嵌入验证技术以阻止欺诈并增强对金融系统的信任。
白皮书中概述的入职和 KYB（了解您的业务）检查模型指定，数字 ID 将包含数据，以便对最终受益所有人 (UBO) 等个人进行身份验证，并检查公司是否有反洗钱 (AML) ) 数据库。
虽然更多细节将在公司 ID 蓝图发布时公布，但该联盟计划将其与英国的数字身份和属性信任框架 (DIATF) 保持一致。
打击欺诈的潜力
CFIT 联盟发起以来进行的研究凸显了数字公司 ID 的潜力。该组织指出，它可以显着减少欺诈，降低金融机构的合规成本，并有助于安全智能数据经济的发展。
该联盟的努力得到了财政大臣的支持，他最近承认了该联盟的倡议，英国金融业的战略蓝图。财政大臣承诺审查 CFIT 的工作结果，预计将于 2025 年 3 月发布。
“经济犯罪仍然是英国经济安全的主要威胁，并对消费者和企业产生深刻的痛苦影响。 CFIT 主席 Charlotte Crosswell OBE 表示：“CFIT 致力于解决这一问题，让金融服务行业更加强大地打击欺诈行为。”
“智能数据和数字身份的动态元素以及跨部门的互操作性是该联盟迄今为止成功的关键，并展示了 CFIT 通过金融创新促进经济增长的使命的又一个里程碑。”
劳埃德银行商业银行业务首席执行官 Elyn Corfield 指出了小型企业的优势：“数字化合规检查将简化中小企业的流程，使其更容易获得融资，同时加强打击金融犯罪。”
此类工具可以实时验证企业身份，从而使欺诈者更难利用该系统。
“金融犯罪仍然是英国最常见的犯罪之一，这就是为什么跨行业合作对于保护消费者、企业和整体经济至关重要。拟议的数字验证框架展示了技术在保护金融系统和客户方面的力量，同时支持英国经济增长。”NatWest Group 金融犯罪风险管理主管兼 MLRO 副组长 Phalé McMillan 补充道。
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