對沖下一次經濟衰退的 4 種方法

儘管經濟衰退可能會給投資組合帶來困難，但重要的是要記住，經濟衰退不會永遠持續下去。一旦經濟再次回到正軌，大多數資產價格往往會回升並繼續上漲。

儘管如此，您仍然可以採取一些措施來為您的投資組合做好準備。這裡有四種方法可以幫助您安心並應對所有情況。

1. 投資優質、現金充裕的防禦性股票

一些企業在經濟衰退期間往往會陷入困境，而另一些企業則能更好地抵禦經濟衰退。

股票通常分為兩類之一：週期性股票或防禦性股票。對經濟的健康狀況很敏感，在增長時表現出色，在一切放緩時陷入困境。另一方面，在整個過程的所有階段提供穩定性。

他們是如何實現這一目標的？通過良好的經營，擁有強大的，並提供消費者不能或不想生活的產品，例如水、電、食品以及衛生紙等必需的家庭產品。

主要與消費品和公用事業行業相關的防禦性公司值得持有。除了波動性較小且對經濟衰退敏感之外，它們還往往能產生大量現金並支付豐厚的薪水。

一般來說，收入投資是全面、平衡的投資組合的重要組成部分，並且在股息收益進行再投資時會在多年來增加顯著的價值。股息還可以為股價貶值提供良好的緩衝，前提是不會變得太捉襟見肘，並且有足夠的資金繼續資助他們。

2.多元化：不要把所有雞蛋放在一個籃子裡

當經濟繁榮時，持有真的可以得到回報。但當經濟增長放緩或出現負增長時，這些類型的公司可能表現不佳。當經濟衰退時，投資者可以開始通過擁有不同領域的投資來實現多元化。。

要建立一個真正能夠應對任何類型情況的投資組合，理想情況下您需要添加一些政府和投資級公司債券，樂器，甚至可能。當您即將退休或需要盡快投資的錢時尤其如此。

每個資產類別往往表現不同。例如，從歷史上看，雖然股市在經濟擴張時表現良好，通常在經濟衰退期間表現良好。這種反向關係意味著兩者可以相輔相成，並從根本上確保無論經濟環境如何，您的投資組合的至少一部分都會增值，或者不會完全崩潰。

國際曝光也很重要。儘管世界各國經濟的相互聯繫日益緊密，但也可能存在例外情況和地區，在任何特定時刻都可以提供稍好一些的增長前景。

3.嘗試平均成本法

經濟衰退提供了絕佳的獲利機會，這是定期購買投資的過程，例如當您獲得報酬時。考慮建立一個系統來自動為您執行此操作。

這種策略使得購買價格不再那麼重要，並降低了選擇正確時機的重要性。這也意味著您可以通過以較低的價格購買股票或資產來從經濟衰退中獲利。許多投資者犯了高買低賣的錯誤。通過美元成本平均法，一切都是自動的，您有機會在最不受歡迎和最便宜的時候補充持有的股票。

一種常見的抱怨是，當市場呈上升趨勢時，定期購買會限制潛在的上漲空間。其他人可能會說，這是為分散付款和限制波動性選擇付出的合理代價。

上述提示可以幫助您建立一個投資組合來抵禦任何風暴。除此之外，關於如何保護自己免受經濟衰退影響的最佳建議是不要驚慌。

許多偉大的投資者都說，當市場位於市中心時，不要定期檢查您的投資組合。這是因為減少損失並退出頭寸可能很誘人。相反，他們說，你應該堅持到底，特別是如果你建立了長期的投資組合。

在經濟衰退期間，一切似乎都顯得厄運和沮喪。但如果你看看性能隨著時間的推移，你會發現它上升，偶爾下降，然後上升得比以前更高。

長期投資是一場馬拉松，而不是短跑。仔細考慮如何建立均衡的投資組合，在需要時尋求建議，然後一旦確定了投資方式，就坐下來，保持耐心，堅持你的計劃。

底線

不幸的是，衰退是商業周期不可避免的一部分。重要的是要為任何情況做好準備，因為事情可能會迅速且出人意料地惡化，例如我們在 2020 年（短暫）和 2020 年所看到的那樣。。您可以通過投資優質防禦性股票、多元化、使用美元成本平均法以及不要驚慌來將損失降到最低。