2024 年 11 月最佳線上經紀商與交易平台

最好的線上經紀平台提供強大的客戶支援、強大的研究和分析工具、廣泛的資產、眾多的帳戶類型等等——無論投資金額多少，所有這些都具有透明的費用結構和有限的遊戲化策略。

經過數百小時的全面研究、數據分析和即時經紀平台演示，富達投資因其低廉的費用、廣泛的產品範圍、廣泛的全方位服務功能等而成為我們為投資者提供的最佳整體在線經紀平台。富達只是我們根據 89 項標準（包括可用資產、帳戶服務、使用者體驗和附加功能）進行評估的 26 家線上經紀商之一。

2024 年最佳線上經紀帳戶和交易平台

• 最佳整體表現:
• 最適合低成本:
• 最適合初學者:嘉信理財
• 最適合高級交易者:盈透證券
• 最適合 ETF:
• 最適合選擇權交易:鍵盤式的
• 最適合國際貿易:盈透證券
• 最適合行動投資和交易:電子貿易
• 最適合社交加密貨幣交易:e投睿
• 最適合風險管理:盈透證券
• 最適合現金管理:
• 最適合產生股票交易想法:盈透證券
• 最適合演算法交易:盈透證券
• 最適合另類投資:民眾

富達投資：整體最佳、ETF 最佳、低成本最佳、現金管理最佳

為什麼我們選擇它

最佳整體表現

當談到透過不斷增強的平台為廣大交易者和投資者提供關鍵的全方位服務經紀功能、先進的工具和低廉的費用時，富達連續第三年佔據主導地位。

最適合 ETF

忠誠是我們的因為其豐富的以交易所交易基金 (ETF) 為中心的教育內容和研究工具、廣泛的 ETF 產品和部分 ETF 交易。繼 2023 年嘉信理財 (Charles Schwab) 奪得榜首之後，富達 (Fidelity) 再次成為該類別的冠軍。

最適合低成本

富達在降低費用方面長期以來一直處於行業領先地位，其透明且引人注目的費用表是其連續第三年以低成本取勝的原因。

最適合現金管理

尋找最佳的現金管理經紀帳戶不僅僅是賺取盡可能高的利率。它還涉及與關鍵的免費銀行功能和領先業界的保險的無縫整合。在這些領域，富達的現金管理產品是無與倫比的，它對未投資的現金具有堅實的被動盈利能力，並且可以有償使用全球 ATM 網路。

優點和缺點

概述

在一個充滿創新公司的行業中，為了吸引極其多樣化的交易者和投資者的注意力，富達提供了最全面的產品，以滿足幾乎每個投資者的需求。富達總部位於波士頓，其傳奇的歷史始於 1946 年成立。。

Investopedia 於 2019 年開始評估線上經紀公司，富達自此以來一直致力於改善其金融產品和服務。財務顧問支援、債券流動性分析和新的 Fidelity Youth 應用程式的改進是我們與該公司進行的 2024 年產品演示的亮點。事實上，在富達服務的 3,870 萬個經紀帳戶中，43% 的帳戶是由 18 至 35 歲的投資者開設的。但改進不止於此。富達現在還擁有一個全面的現金管理產品，其中充滿了銀行功能。

富達在降低費用方面長期以來一直處於行業領先地位，作為經紀商享有盛譽，擁有龐大的客戶服務網絡，包括 210 個客戶中心，支持其低成本、高價值的產品。投資者正在尋找一家能夠保持低成本的線上經紀商，同時提供一些業內最強大的工具，並抵制常見的行業收集慣例，將很難找到比富達更好的經紀商。

嘉信理財：最適合初學者

為什麼我們選擇它

最適合初學者

甚至在德美利證券的教育內容納入其生態系統之前，嘉信理財（於 2020 年收購了德美利證券）就被認為是新交易者和投資者的最佳平台之一。隨著整合現已完成，嘉信理財已佔據該類別的領先地位，過去兩年該職位一直由德美利證券 (TD Ameritrade) 佔據。嘉信理財現在擁有最全面的常青學習材料庫，以及看似無窮無盡的輔導計劃和定期安排的現場培訓活動，使其成為初學者投資者的最佳選擇。

優點和缺點

概述

Chuck Schwab 和他的合夥人於 1971 年 4 月成立 First Commander Corporation 後，於 1973 年將公司更名為 Charles Schwab & Co., Inc.。嘉信理財多年來經歷了持續成長，並於 2020 年 10 月完成了對 TD Ameritrade 的收購，全面的客戶整合預計將於 2024 年 5 月完成。嘉信理財不僅提供可用性、工具、教育和研究的正確組合來滿足其多樣化的客戶群，而且還跨多個頂級平台提供服務。截至 2024 年 8 月，嘉信理財的客戶總資產為 9.74 兆美元。

隨著嘉信理財對德美利證券的整合接近完成，嘉信理財卓越的產品和服務陣容與德美利證券強大的交易能力的強強結合，使該公司更接近我們綜合評級模型的榜首。 2024 年 4 月 11 日，嘉信理財產品陣容中最令人期待的新增內容之一發生，該公司宣布期貨和外匯交易以及新的投資組合保證金功能已在其 thinkorswim 平台上推出。然後，在2024 年10 月30 日，該公司宣布了更多令人興奮的消息，推出了標準普爾500 指數和納斯達克100 指數交易股票的隔夜交易，以及數百隻額外的交易所交易基金(ETF)，每天24 小時進行交易。然而，潛在客戶應注意，加密貨幣現貨交易仍然不可用，但提供現貨比特幣和以太坊 ETF。

盈透證券：最適合高級交易者、最適合國際交易、最適合演算法交易、最適合風險管理、最適合產生股票交易想法

為什麼我們選擇它

最適合高級交易者

坦白說，盈透證券的先進分析工具、交易技術和資產廣度陣容令人驚嘆。對傳統平台的持續增強，例如精心構建的交易者工作站(TWS) 以及2024 年2 月添加的下一代IBKR 桌面，讓我們得以一睹盈透證券如何幫助高級交易者比其他任何平台更好地利用基本面錯位和定價低效率。這是盈透證券連續第三年獲此殊榮。

最適合國際貿易

簡而言之，我們審查的 26 家線上經紀公司中沒有一家能與盈透證券提供的全球研究能力、國際交易和支援管道以及基於貨幣的融資品種相媲美。這就是為什麼該公司連續第三年成為我們國際交易者的頂級經紀商。

最適合演算法交易

隨著交易技術的不斷進步，人們對演算法交易的興趣也不斷增長。高級交易者將在盈透證券的預先建構演算法中找到一系列強大的演算法交易功能、API 語言的詳細清單、可用的演算法紙本交易帳戶等等。

最適合風險管理

憑藉其強大的再平衡功能、強大的投資組合和風險分析工具、近乎無限的資產多元化機會以及與持牌經紀商的聯繫，投資者將很難找到比盈透證券更好的平台來管理投資組合風險。

最適合產生股票交易想法

對於在短期、中期和長期範圍內尋找廣泛股票投資和交易想法的專業和零售交易者來說，盈透證券匯集了領先的行業研究供應商、專有搜尋工具和業界最大的領域可投資股票提供幾乎無窮無盡的適合每種投資和交易策略的想法來源。

優點和缺點

概述

該公司由現任董事長 Thomas Peterffy 於 1978 年以 TP & Co. 的名稱創立，是電腦在交易中使用的先驅。最終，Interactive Brokers Inc. 於 1993 年作為一家美國經紀交易商註冊成立，此後該公司已發展成為業內最完善的線上經紀平台之一。盈透證券 (IBKR) 提供進入 34 個國家的 150 個市場的驚人管道，並為其在 200 個國家和地區的服務提供支持，所有這些都具有最多 27 種貨幣的融資和交易能力。簡而言之，這是該行業最廣泛的全球覆蓋範圍。截至 2024 年 9 月，IBKR 持有略高於 $515B 的客戶資產。

作為金融市場最早採用技術的公司之一，演算法交易者和活躍交易者長期以來一直高度評價該公司先進的交易功能、高度可自訂的工具、低保證金率和-生成能力。 Investopedia 的行業專家團隊一直對 IBKR 的創新增強感到高興，從純粹主義者的角度來看，這些創新增強非常有意義。 IBKR 的最新產品創新是 IBKR Desktop，這是一個新一代平台，它將簡單的使用者介面與公司許多強大的交易解決方案相結合。它具有諸如 Option Lattice（一種圖形選項鏈顯示，突出顯示關鍵指標中的潛在異常值）和 MultiSort（使用戶能夠同時使用多個因素對資料進行排序）等創新功能。

這種簡單性的理念確實讓盈透證券變得有趣，因為該公司致力於讓初學者更容易使用其平台。值得注意的是，教育內容在多個平台上的擴展，包括入門級 IBKR Lite 平台；可用的部分投資；以及在其用戶友好的 Global Trader 行動應用程式（以及其他平台）上提供的創新且有用的選擇權嚮導工具，盈透證券正在迅速在業界頂級的全能經紀平台上佔據一席之地。

tastytrade：最佳選擇權經紀商

為什麼我們選擇它

最適合選擇權交易

我們連續第三年選擇tastytrade作為最佳期權交易平台，因為它的期權定價結構，其中包括期權定價上限，使其成為高交易量、高頻期權交易者成本最低的經紀公司。此外，tastytrade 優化了工具和內容，以滿足其以選擇權為中心的客戶群的需求。

優點和缺點

概述

詢問任何選擇權交易者，他們很可能會告訴你，這種形式的交易是複雜且難以掌握的。但如果有正確的指導，許多可供使用的選擇策略可以成為強大的武器，使交易者和投資者都能從關鍵因素中受益，例如和槓桿。德美利證券 (TD Ameritrade) 備受推崇的 thinkorswim 平台的開發人員是同一個人創建的，tastytrade 因其直觀地提供業界最佳的綜合期權工具和內容組合而保持著最佳期權經紀商的地位。

tastytrade 於 2017 年以 tatousworks 名義推出，總部位於芝加哥，為以下客戶提供極具競爭力的費用：，包括一些突出的功能，例如大手數的佣金上限，以及平倉時沒有任何交易佣金。對於tastytrade 用戶來說幸運的是，這些低佣金伴隨著一個不斷增強的平台，補充了其已經強大的期權分析、平台工作流程、交易執行和有價值的數位內容的交付。

E*TRADE：最適合行動投資和交易

為什麼我們選擇它

最適合行動投資和交易

作為行動和線上交易領域的先驅，E*TRADE 掌握了開發行動體驗的藝術，將直觀的導航、強大的投資組合和風險管理功能、深入的研究、易於理解的教育和複雜的交易工具正確組合在一起。過去幾年，E*TRADE 行動功能的持續增強使其首次鞏固了其作為我們最佳行動交易和投資平台的地位。

優點和缺點

概述

自 1982 年成立以來，E*TRADE 一直走在創新的前沿，打造了業界最佳的客戶體驗之一。摩根士丹利在 2020 年收購 E*TRADE 後，該公司透過整合摩根士丹利許多備受推崇的研究資料、思想領導見解和大量財務顧問，不斷提升其能力。

作為國內最大的線上經紀商之一，E*TRADE 透過其網站、桌面和兩個行動平台為其 820 萬個家庭的客戶群帶來了廣泛的投資選擇和交易工具。E*TRADE 已經很龐大的教育目錄隨著摩根士丹利的整合而不斷增長，補充了直覺的網站設計，讓新投資者充滿信心地進入市場。對於更有經驗的投資者來說，深度分析的能力從未像現在這樣強大，摩根士丹利的專有研究與備受推崇的第三方研究和共識評級相結合。雖然E*TRADE 只為這些更高級的交易者提供透過現貨比特幣和以太坊ETF 及相關股票接觸加密貨幣的機會，但交易者可以使用各種分析工具、圖表功能和交易技術，以便在這一領域和許多領域做出最明智的決策。

eToro：最適合社交加密貨幣交易

為什麼我們選擇它

最適合社交加密貨幣交易

除了是一個用戶友好的多資產經紀平台外，eToro 還因其獨特的社交投資功能而引人注目，該功能使用戶能夠複製其他交易者的交易，或因分享自己的交易策略而獲得獨家福利。

優點和缺點

概述

eToro 最初於 2007 年開發，專注於外匯交易，但最終進行了轉型，並於 2010 年創建了第一個社交交易體驗之一，稱為 OpenBook。從那時起，該公司增強了這種方法，使用戶能夠向股票、ETF、期貨和加密貨幣等流行資產類別的其他經驗豐富的交易者學習和跟單。目前，eToro 僅在美國 47 個州推出，但其超過 2500 萬用戶也可以在全球 70 多個國家/地區找到支援。

eToro 最近升級了其圖表功能，添加了 Tradingview 的 Pro 圖表，但該平台仍然缺乏許多工具、計算器和詳細信息超越大多數成熟投資者認為執行先進交易技術所需的基本市場和限價訂單。 eToro 提供 3 種加密貨幣、3,000 多種股票和 270 多種 ETF（包括現貨比特幣和以太坊 ETF）的即時定價信息，涵蓋最重要的資產和證券。eToro 的加密錢包是一個獨立的綜合錢包，擁有自己的地址。用戶無法攜帶現有的加密貨幣，但可以使用 eToro 的錢包購買和儲存它。此外，eToro 錢包中不提供質押服務。

雖然 eToro 最近將期權交易添加到其資產組合中，但該功能目前透過單獨的應用程式向美國客戶提供。然而，在我們與 eToro 的現場演示中，我們了解到期權交易目前正在英國進行試點，並將很快在主應用程式上提供。

公眾：最適合另類投資

為什麼我們選擇它

最適合另類投資

Public 提供了一個易於使用的平台，具有社交網路功能、部分投資功能以及創造性的選擇選項。除了股票、選擇權、ETF 和加密貨幣交易外，Public 還提供購買國庫券和另類投資的平台，例如稀有運動鞋、交易卡、特許權使用費等。

雖然大眾是我們最好的另類投資經紀公司，並提供新穎的另類投資組合，但重要的是要知道，其中許多投資都高度缺乏流動性和投機性。這意味著可能很難輕鬆買賣資產。

優點和缺點

概述

Public 由 Jannick Malling 和 Leif Abraham 於 2019 年創立，提供基於行動和網路瀏覽器的交易，最適合對一組獨特的另類資產感興趣的投資者。這家總部位於紐約的公司是一家受監管的經紀交易商，(SIPC) 每個帳戶的保護高達 500,000 美元。

Public 的發展是為了幫助那些因缺乏金融知識而迴避投資的人以及那些缺乏獲得許多昂貴金融產品頭寸的手段的人降低進入門檻。該公司憑藉其簡潔的用戶體驗在這方面確實取得了成功。股票、ETF 和選擇權的委託交易；最低帳戶金額為 0 美元；部分投資；和社交網路元素。

然而，該平台並非沒有缺點。首先，該平台上提供的許多另類投資都具有高度流動性和投機性，且交易成本很高。其次，Public 不參與訂單流支付 (PFOF)，但它會針對不活動和即時提款等情況收取各種費用。投資者也可能會因為 Public 要求用戶手動選擇不為每筆交易提供小費而感到厭煩，該公司稱這比 PFOF 是「更透明、更一致的賺錢方式」。最後，公共目前僅提供對個人經紀帳戶的存取。

底線

比較最佳線上經紀商

經紀人	星級評定	最低存款額	股票交易費	每份合約選擇權費	最大選項腿	空載共同基金數量	股票的碎股交易	新現貨比特幣和以太坊 ETF
	4.8	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	4	3,396	是的	是的
嘉信理財	4.7	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	4	14,900	是的	是的
盈透證券	4.7	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	6	19,000+	是的	是的
鍵盤式的	4.5	0.00 美元	0.00 美元	$1.00/僅開放	4	0	是的	唯一現貨比特幣ETF
電子貿易	4.5	0.00 美元	0.00 美元	0.65 美元	4	6,310	是的	是的
e投睿	4.1	各不相同	0.00 美元	0.65 美元	2	不適用	是的	是的
民眾	3.9	0.00 美元	0.00 美元	$0.02-$0.05	1	不適用	是的	唯一現貨比特幣ETF

為什麼您應該信任我們

Investopedia 從 26 家線上經紀公司收集了 89 條對投資者至關重要的標準。我們使用這些數據來審查每個經紀平台的費用、可用性、研究設施和其他關鍵功能，以提供公正、全面的審查，以確保我們的讀者根據他們的投資需求做出正確的決定。 Investopedia 於 1999 年推出，自 2019 年以來一直幫助讀者尋找最佳的線上經紀帳戶。

如何選擇經紀帳戶

選擇線上經紀商的投資者會發現多種選擇，每種選擇都有不同的產品、成本結構和功能。最適合您的經紀人最終取決於您的個人目標、優先事項和偏好。一些投資者可能需要能夠進入利基市場和奇異工具的先進平台，而另一些投資者則樂意接受簡單、用戶友好的行動應用程式和具有成本效益的定價。無論您的目標是什麼，以下是選擇線上經紀商時需要考慮的一些關鍵因素。

佣金和費用

經紀商收取的佣金和費用直接影響您的利潤，並且可能是需要考慮的主要因素，尤其是對於活躍的交易者。如今，除了極少數例外，線上經紀商提供免佣金的股票、ETF 和共同基金交易，但仍對選擇權交易收費。此外，經紀商通常也會對交易更先進的工具（如期貨）和更奇特的資產類別（如加密貨幣）收取費用。

可用資產和工具

可用於交易的資產和工具的廣度決定了您的投資組合或交易策略的靈活性。大多數線上經紀商提供股票、ETF 和選擇權交易。相當多的人也提供期貨和共同基金的機會。一個允許客戶交易加密貨幣。

此外，一些經紀人現在提供零碎股票，允許投資者購買一部分高價股票。此功能對於帳戶規模較小的人尤其有用，因為它使昂貴的股票更容易獲得。選擇線上經紀商時，獲得特定資產類別可能是一個決定性因素。

您自己的投資或交易風格

不同的經紀商迎合不同的交易風格。無論您管理長期股票投資組合、交易複雜的選擇策略或積極日內，確保您的經紀商提供的平台和功能符合您的風格並促進您的交易。

使用者體驗

一個設計良好、直覺的平台可以讓各個層級的交易者（尤其是初學者）更輕鬆、更愉快地進行交易。近年來，許多線上經紀商投入了大量時間和金錢來盡可能提供無縫的使用者體驗。先進的平台雖然有所改進，但由於所提供的儀器數量和工具的複雜性，可能仍然存在學習曲線。

研究工具

研究工具幫助投資人做出更好的交易決策。其中，這可能包括存取市場數據、分析師評級、圖表工具和最新財務報告。具有強大研究能力的經紀商可以透過提供對基本市場數據的更快存取來為交易者提供優勢。

教育內容

對於初學者和經驗豐富的投資者來說，教育資源是持續提高知識和策略的一種方式。提供教程、網路研討會和深入指南的經紀商可以幫助用戶隨時了解情況並提高他們的交易專業知識。

其他主要特點

其他考慮因素可能包括帳戶最低限額和福利、支援的訂單類型、客戶支援可訪問性和高級帳戶產品。帳戶最低限額為零的經紀商更容易吸引新投資者，而帳戶餘額較大的交易者可能會從未使用現金中賺取利息中受益。

活躍的交易者會重視經紀商對複雜訂單類型的支持，而交易國際市場或加密貨幣的交易者會欣賞能夠獲得 24/7 客戶支援的能力。最近，一些經紀商也開始提供高級帳戶 - 提供額外的服務或提供更好的定價，通常以月費作為交換。此類帳戶可能對某些投資者有利。

全方位經紀商和線上經紀商有什麼區別？

該報告確定了最佳的線上經紀商和交易平台。人們自然會問：“這些經紀商和平台與全方位服務經紀商有何不同？”一個關鍵的區別是在線經紀商迎合。相較之下，全方位服務經紀人的目標是透過將繁重的財務負擔轉移給自己的顧問或附屬專家，從而盡可能減輕您的負擔。

雖然線上經紀商大肆宣揚其低成本——不僅是交易成本，而且開設帳戶的最低費用低，以及獲取研究、工具和服務的成本低——但全方位服務經紀商卻誇耀其提供的產品範圍廣泛。其中包括從個人財務規劃到保險、遺產規劃、退休規劃、會計服務、稅務建議等一切。

儘管如此，這兩類經紀人之間的界線仍然越來越模糊。線上經紀商越來越多地提供更多服務，同時日益削減成本。事實上，許多投資者很難解釋為什麼一些線上經紀商——尤其是規模較大的經紀商——不應該被視為提供全方位服務的公司。

CFP 標準委員會企業關係客戶總監、註冊財務規劃師 Michael Donnelly 表示：「過去 30 年來，金融服務格局發生了巨大變化。曾經為特定客戶提供服務的公司現在競相跟上更廣泛的客戶需求和低成本競爭對手的步伐。 [全方位]服務和線上經紀商必須擴大其產品範圍並削減成本以保持競爭力。因此，投資者可以從整個財務規劃生態系統中更相似且價格更具競爭力的產品中受益。

常見問題解答

如何選擇適合您的經紀人

我們如何選擇最好的線上經紀商和交易平台

為讀者提供對線上經紀商和交易平台的公正、全面的評論是 Investopedia 的首要任務。我們結合行業研究、主題專業知識和投資者調查數據來指導 2024 年線上經紀商獎的研究和權重。為了收集數據，我們向我們納入標題的 26 家公司發送了一份包含 110 個問題的數字調查。此外，我們的研究團隊透過線上研究和直接與每家公司的對話驗證了調查答案並收集了任何缺失的數據點。資料收集過程從2024年2月19日到3月19日。

然後，我們開發了一個專有模型，對每家公司進行評分，以評估其在 11 個主要類別和 89 項標準中的表現，以找到最佳的線上經紀商和交易平台。每家公司的總體星級評分是以下類別標準的加權平均值：

此外，在我們2024 年的研究期間，我們審查的許多公司透過視訊會議方式向我們現場演示了他們的平台和服務，並授予我們的專家作家和編輯團隊訪問真實帳戶的權限，以便他們可以進行實際測試。

透過這項包羅萬象的資料收集和審查流程，Investopedia 為您提供了對頂級線上經紀商和交易平台的公正和徹底的審查。

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線上經紀商和交易平台指南

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