洗錢如何影響企業？

洗錢是一個數十億美元的行業，通過使誠實企業在市場上競爭的困難來影響合法的商業利益，因為洗錢者通常以低於市場價值提供產品或服務。如果金融機構或企業也受政府的監管，則洗錢或未能將合理的反洗牌政策制定到位，可能會導致撤銷商業憲章或政府許可證。

與洗錢的人，國家或實體相關聯的企業也面臨罰款的可能性。 Ing，蘇格蘭皇家銀行，巴克萊和勞埃德銀行集團都是因參與與伊朗，利比亞和蘇丹等國家 /地區洗錢活動相關的交易而被罰款的機構。

洗錢是一種犯罪，被定義為產生幻想的過程，即從實際犯罪的嚴重犯罪中獲得的大量金錢實際上起源於合法來源。洗錢通常是通過毒品販運或恐怖活動等罪行進行的。據估計，每年被洗錢超過8000億美元。

國際銀行匯豐銀行還因未能放置適當的方式而被罰款反洗錢措施（AML）到位。根據聯合州聯邦政府的說法，匯豐銀行幾乎沒有或根本沒有對其墨西哥部門進行交易的監督，其中包括向涉及匯豐銀行從墨西哥的墨西哥單位到美國的大量現金轉移的各種毒品卡特爾提供洗錢服務。這包括巨大的未經審查帳戶的積壓和匯豐銀行未能歸檔的積壓可疑活動報告（SARS）。

在對匯豐銀行進行了長達一年的調查之後，聯邦政府表示該機構未遵守美國銀行法，因此使美國遭受了墨西哥毒品貨幣，可疑的旅行者的支票和承擔者共享公司。

匯豐等公司受到幾個尋求防止洗錢的聯邦法律。其中包括《銀行保密法》，《與敵人法》的交易和《愛國者法》第三章，稱為“ 2001年的國際洗錢和金融反恐法”。

Title III試圖防止涉嫌恐怖主義，恐怖主義融資和洗錢的各方對美國金融體系的剝削。該法律規定了嚴格的簿記要求，還授權美國財政部長制定法規，鼓勵金融機構之間更好的溝通，以使洗錢者更難隱藏其身份。如果兩個實體都沒有將足夠的反洗錢程序進行適當的歷史，那麼財政部還可以阻止兩個銀行機構的合併。

經認證的反洗錢專家協會（ACAMS）為反洗牌專業人士提供認證經認證的反洗錢專家（凸輪）。獲得CAMS認證的要求包括基於教育，工作經驗和通過CAMS考試獲得40個合格學分。獲得CAMS認證的專業人員可以擔任經紀合規經理，銀行保密ACT官員，金融情報部門經理，監視分析師和金融犯罪調查分析師。