稅率和稅率有什麼區別？

這似乎很細微，但是納稅人的稅率及其稅率在技術上是不同的。稅率可能是指納稅人可能面臨的總體稅率，而稅率僅僅是他們可能面臨的最高稅率。讓我們深入研究兩者。

了解稅級

期限稅務括號指每年發行的國稅局（IRS）表（IRS）表，表明每個納稅人欠稅款的美元金額，其收入屬於最低收入數量。每個稅級對應於稅率。

稅率有三個組成部分：申請狀態，稅率和收入範圍。稅率顯示在Y軸上，並在X軸上顯示歸檔狀態。特定收入金額以特定稅率的特定稅率徵稅的金額在稅收範圍的正文中找到。七個稅率中的每一個都適用於特定的收入水平，而不是應用於納稅人的所有應稅收入。納稅人使用稅率來確定其稅款是多少。

納稅人選擇哪些申請狀態最適合其情況，併計算出扣除和豁免後應納稅的收入。有五個申請狀態：單獨的已婚申請，已婚申請，共同申請，家庭負責人以及與受撫養子女合格的寡婦/寡婦合格的。也有七個邊際所得稅範圍，每個稅率分配了不同的稅率。2025稅務括號如下：

2025稅務括號
稅率	單檔案	已婚申報或合格寡婦/w夫	已婚分別提交	戶主
10％	不超過$ 11,925	不超過$ 23,850	不超過$ 11,925	不超過17,000美元
12％	超過$ 11,925，但不超過$ 48,475	超過$ 23,850，但不超過$ 96,950	超過$ 11,925，但不超過$ 48,475	超過$ 17,000但不超過64,850美元
22％	超過$ 48,475，但不超過$ 103,350	超過$ 96,950但不超過$ 206,700	超過$ 48,475，但不超過$ 103,350	超過$ 64,850但不超過$ 103,350
24％	超過$ 103,350但不超過$ 197,300	超過$ 206,700，但不超過$ 394,600	超過$ 103,350但不超過$ 197,300	超過$ 103,350但不超過$ 197,300
32％	超過$ 197,300，但不超過$ 250,525	超過$ 394,600，但不超過$ 501,050	超過$ 197,300，但不超過$ 250,525	超過$ 197,300但不超過$ 250,500
35％	超過$ 250,525，但不超過$ 626,350	超過$ 501,050但不超過$ 751,600	超過$ 250,525但不超過$ 375,800	超過$ 250,500但不超過$ 626,350
37％	超過$ 626,350	超過$ 751,600	超過$ 375,800	超過$ 626,350

了解稅率

稅率是將特定稅款適用於收入，財產，商品或交易的百分比。稅率可能因國家，地區和特定類型的稅率而有很大差異 - 在此示例中，我們將重點關注個人所得稅率。

通常，稅率可以通過兩種方式表示：作為邊際率或有效率。這邊際稅率適用於獲得的下一美元，並顯示收入額外的稅款中有多少。例如，查看上面的稅級，單人賺取100,000美元的人的邊際稅率為22％。這意味著，如果該人要額外賺錢，那麼收入的邊際增加（1美元）將被徵稅22％。

請記住，邊際稅率可以根據某人的特定收入而迅速轉移。例如，如果您以單個納稅人的價格賺了103,350美元，那麼您的邊際稅率為22％。但是，如果您只賺了1美元，您將更改稅率，只有額外的$ 1將以24％的稅率徵稅。

另一方面，有效的稅率代表了稅收支付的收入的總體百分比扣除，學分和豁免被考慮。有效的稅率可以為納稅人的總稅負擔提供更全面的了解，並且由於扣除額和積分而導致的邊際利率通常低。例如，如果您賺了100,000美元，但由於有利的扣除額，僅支付12,000美元的稅款，則您的有效稅率將為12％（這將與您最高的邊際稅率不同）。

了解稅率與稅收範圍的重要性

對於納稅人而言，重要的是要了解其稅率與邊際或有效稅率之間的差異，因為每種稅率都可以以獨特的方式影響財務計劃。

了解一個人的稅率表明在一定範圍內適用於收入的稅率，這有助於納稅人了解如何徵稅。納稅人應該知道他們的稅率，以了解他們以更高的邊際稅率徵稅有多近。

邊際稅率（適用於下一美元所獲得的稅率）對於理解收入的稅收影響增加至關重要，例如提高或投資收益。例如，如果納稅人處於高邊緣括號中，他們可能希望對產生額外應稅收入的策略更加謹慎，因為該收入將以較高的稅率徵稅。優先級可能很有意義稅收優先策略， 在這種情況下。

但是，有效的稅率提供了更準確的描述，即在扣除稅，積分和各種收入的不同稅率後實際支付了哪些收入百分比。該速度通常低於邊際匯率，可以幫助納稅人看到他們的實際稅收負擔。納稅人可以使用其有效稅率來最好地了解所得稅總年中將面臨的實際現金費用數量。

底線

稅率確定納稅人歸功於政府的收入，交易或資產的百分比。所得稅範圍將應稅收入組織成範圍，在美國，每個範圍都會逐漸徵稅。