投資組合管理簡介

常見問題

  • 您應該擁有的所有股票都不適合所有股票，但是您應該將投資組合多樣化，以包括來自各個部門的股票以降低風險。 ETF和共同基金跟踪基於廣泛的索引（例如標準普爾500指數或Russell 3000）是使您的股票投資組合多樣化的絕佳方法。

  • 不，您不必在重新平衡期間401（k）內出售任何讚賞的資產繳稅。在從帳戶中撤回這筆錢之前，您的401（k）中的資本收益不徵稅。但是，出售資產以重新平衡常規經紀帳戶將徵收稅款。

  • 從歷史上看，與更廣泛的市場相比，能源部門一直非常波動。標準普爾全球研究發現，在2010年代的整個過程中，能源部門的標準偏差為20.3％，幾乎是揮發性部門最小的兩倍，消費者主食（10.7％）。能源部門容易受到石油價格不可預測和戲劇性的波動的影響。

  • 在衰退期間，投資者的一些明亮的燈光包括消費者主食，雜貨，酒精飲料，化妝品和折扣零售商。這些空間中的公司要么以最優惠的價格為消費者提供必不可少的物品，非必要的商品，要么為人們可以並且希望在預算更嚴格的情況下為這些物品提供少量奢侈品和舒適。

關鍵術語

  • 文件夾

    投資組合是個人或實體的投資集合，其中可能包括股票和債券等傳統投資，以及藝術，房地產或稀有收藏品（例如藝術品，房地產或稀有收藏品）的非慣例投資。

  • 時間加權的回報率

    時間加權的收益率是控制投資組合的複合率，該複合率控制現金的流入和流出。

  • 有效的邊界

    有效的邊界是投資組合中風險和回報之間理想平衡的圖形表示。邊境由投資組合組成，這些投資組合沒有其他具有相同標準偏差（即風險量）的投資組合的表現要優於大體。

  • 成本基礎

    成本基礎是資產的原始價值，通常是購買價格，根據股票拆分，股息和資本分配的回報進行調整。成本基礎用於計算資產或投資組合的回報，出於稅收目的是資本收益。

  • 超重

    與基準相比，超重可以提到投資者決定在某個部門或行業中投資更多的錢，例如標準普爾500指數。超重也是指定分析師分析師分配給他們認為可能勝過同行的公司。

  • Martingale系統

    Martingale System是一種投資策略，涉及通過購買更多的價格下跌而損失投資的一倍，以彌補價格最終提高時較早的損失。

  • 實際回報率

    實際收益率是考慮到稅收和通貨膨脹的考慮後，投資的年度利潤百分比。

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